مشرعو الاتحاد الأوروبي يقررون تشريعاً يمدد ضوابط مكافحة غسل الأموال إلى العملات المشفرة

وافقت لجانان داخل البرلمان الأوروبي مؤخراً على مكونات رئيسية لحزمة تشريعية واسعة النطاق لمكافحة غسل الأموال تتضمن تدابير تنطبق على قطاع العملات المشفرة. 

يتبع هذا التقدم التشريعي اتفاق يناير بشأن لائحة مكافحة غسل الأموال (AMLR)، التي تفرض على مقدمي خدمات العملات المشفرة الالتزام ببروتوكولات التحقق من العملاء ومراقبة المعاملات التي تتضمن محافظ ذاتية الاستضافة وكذلك التحويلات عبر الحدود. بالإضافة إلى ذلك، تنشئ التشريع سلطة مكافحة غسل الأموال (AMLA)، المقرر أن تكون مقرها في فرانكفورت، ألمانيا.

أدلت اللجنة المشتركة للشؤون الحرة والعدالة والشؤون الداخلية، إلى جانب اللجنة الاقتصادية والنقدية، بأصواتها لصالح إنشاء AMLA، بنسبة 68 صوتاً مقابل 10. وعلاوة على ذلك، شهد اتفاق مؤقت بشأن اللائحة لمنع استخدام النظام المالي لغسل الأموال أو تمويل الإرهاب تصويتاً بـ 71 صوتاً لصالحه، مع امتناع أربعة أعضاء عن التصويت وتسعة أصوات ضده. حصلت التدابير المقترحة، التي تهدف إلى اعتمادها من قبل الدول الأعضاء الـ 27 في الاتحاد الأوروبي، على تصويت داعم بنسبة 74 صوتاً مقابل خمسة أصوات ضدها. هذه التدابير جزء لا يتجزأ من استراتيجية الاتحاد الأوروبي لمكافحة غسل الأموال، بهدف إنشاء كتاب قواعد موحد للتنفيذ عبر الدول الأعضاء.

مخاوف تنظيمية

على الرغم من أن اللائحة تهدف إلى تطبيق متطلبات موحدة عبر جميع اللاعبين في القطاع المالي، هناك قلق داخل صناعة العملات المشفرة الأوروبية من أن قواعد مقدمي خدمات العملات المشفرة قد تكون أكثر صرامة من تلك الخاصة بالمؤسسات المالية التقليدية. تمثل النصوص المعتمدة حديثاً خطوة رئيسية في جهود الاتحاد الأوروبي لمكافحة غسل الأموال، وتسعى إلى توحيد النهج عبر الكتلة وضمان امتثال مقدمي خدمات العملات المشفرة لمتطلبات التحقق والمراقبة الشاملة.