أقرّ المشرعون الأوروبيون تشريعاً يوسّع نطاق ضوابط مكافحة غسل الأموال لتشمل العملات المشفرة
أقرّ المشرعون الأوروبيون تشريعاً يوسّع نطاق ضوابط مكافحة غسل الأموال لتشمل العملات المشفرة
- أقرت لجان الاتحاد الأوروبي قوانين مكافحة غسل الأموال، بما في ذلك العملات المشفرة.
- تتطلب القواعد الجديدة من شركات العملات المشفرة التحقق من العملاء ومراقبة المعاملات؛ وسيتم إنشاء هيئة مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب في فرانكفورت.
- يشعر قطاع العملات المشفرة بالقلق إزاء اللوائح الأكثر صرامة مقارنة بالتمويل التقليدي.
وافقت لجنتان داخل البرلمان الأوروبي مؤخراً على مكونات رئيسية من حزمة تشريعية واسعة النطاق لمكافحة غسل الأموال تتضمن تدابير قابلة للتطبيق على قطاع العملات المشفرة.
يأتي هذا التقدم التشريعي في أعقاب اتفاقية يناير بشأن لائحة مكافحة غسل الأموال، التي تلزم مزودي خدمات العملات المشفرة بالالتزام ببروتوكولات التحقق من العملاء ومراقبة المعاملات التي تشمل المحافظ المستضافة ذاتيًا والتحويلات عبر الحدود. كما ينص التشريع على إنشاء هيئة مكافحة غسل الأموال، ومقرها فرانكفورت، ألمانيا.
أيدت اللجنة المشتركة للحريات المدنية والعدل والشؤون الداخلية، إلى جانب لجنة الشؤون الاقتصادية والنقدية، إنشاء قانون مكافحة غسل الأموال، بأغلبية 68 صوتًا مقابل 10. كما حظي اتفاق مبدئي بشأن تنظيم منع استخدام النظام المالي في غسل الأموال أو تمويل الإرهاب بتأييد 71 صوتًا، مقابل امتناع أربعة أعضاء عن التصويت، ومعارضة تسعة. وحصلت التدابير المقترحة، التي تهدف إلى اعتمادها من قبل الدول الأعضاء الـ 27 في الاتحاد الأوروبي، على تأييد 74 صوتًا، مقابل معارضة خمسة. وتُعد هذه التدابير جزءًا لا يتجزأ من استراتيجية الاتحاد الأوروبي لمكافحة غسل الأموال، والتي تهدف إلى وضع قواعد موحدة لتطبيقها في جميع الدول الأعضاء.
المخاوف التنظيمية
رغم أن اللائحة تهدف إلى تطبيق متطلبات موحدة على جميع الجهات الفاعلة في القطاع المالي، إلا أن هناك مخاوف في أوساط صناعة العملات الرقمية الأوروبية من أن تكون قواعد مزودي خدمات العملات الرقمية أكثر صرامة من تلك المطبقة على المؤسسات المالية التقليدية. وتُعدّ النصوص المعتمدة حديثًا خطوةً أساسيةً في جهود الاتحاد الأوروبي لمكافحة غسل الأموال، إذ تسعى إلى توحيد النهج في جميع أنحاء التكتل وضمان امتثال مزودي خدمات العملات الرقمية لمتطلبات التحقق والمراقبة الشاملة.
لا تكتفِ بقراءة أخبار العملات الرقمية، بل افهمها. اشترك في نشرتنا الإخبارية، إنها مجانية.
إخلاء مسؤولية: المعلومات الواردة هنا ليست نصيحة استثمارية. Cryptopolitanموقع أي مسؤولية عن أي استثمارات تتم بناءً على المعلومات الواردة في هذه الصفحة. ننصحtronبإجراء بحث مستقلdent /أو استشارة مختص مؤهل قبل اتخاذ أي قرارات استثمارية.
داميلولا لورانس
يُغطي داميلولا لورانس أخبار أسواق العملات الرقمية والتكنولوجيا منذ أكثر من خمس سنوات. وقد سبق له أن شارك برؤى وتحليلات حول العملات الرقمية في مجلة ذاShib، وكريبتو مود، ومجلة كوينز، وأكاديمية التسجيلات، قبل أن ينتقل إلى مجال Web3. وهو متخصص في توقعات أسعار العملات الرقمية في Cryptopolitan. بعد حصوله على درجة البكالوريوس، التحق ببرنامج الماجستير في أمن المعلومات في جامعة ماريا كوري سكلودوفسكا.
