Австралия штрафует BPS Financial на $9,3 млн за вводящее в заблуждение поведение криптокошелька

Финансовый регулятор Австралии одержал значительную победу в суде против BPS Financial. Финансовой фирме предписано выплатить 14 миллионов австралийских долларов ($9,3 миллиона) в виде штрафов за предоставление нелицензированных финансовых услуг и ложные заявления о своём криптопродукте Qoin Wallet.

Это стало результатом долгого судебного разбирательства, инициированного Австралийской комиссией по ценным бумагам и инвестициям (ASIC). ASIC утверждала, что BPS Financial нарушила Закон о корпорациях, продвигая и управляя своим Qoin Wallet продуктом.

Федеральный суд постановил, что BPS управляла криптокошельком без лицензии

Федеральный суд установил, что BPS Financial управляла Qoin Wallet с января 2020 года по середину 2023 года без Австралийской лицензии на финансовые услуги. Эта лицензия требуется для компаний, которые предоставляют или занимаются регулируемыми финансовыми продуктами.

В то же время суд установил, что BPS также предоставляла финансовые услуги и консультации относительно Qoin Wallet и цифрового токена Qoin, хотя у компании не было законных полномочий на это. Это поставило компанию в нарушение Закона о корпорациях.

Суд заслушал защиту BPS, а именно то, что она полагалась на исключение «авторизованного представителя» согласно австралийскому праву, и отклонил его. Судьи вынесли решение в 2024 году, что исключение не применялось к тому, как BPS выпускала, продвигала и управляла Qoin Wallets. Они даже подтвердили это решение после апелляции в 2025 году.

Согласно суду, BPS несла исключительную ответственность за наличие правильной лицензии из-за того, как она спроектировала и предложила продукт пользователям.

Поскольку нелицензированная деятельность длилась годами, суд не проявил снисхождения в своём решении. Судья Даунс даже сказал, что компания несла ответственность за оценку своих юридических обязательств и обеспечение соблюдения всех законов перед выпуском продукта на рынок. Он даже заявил, что старшее руководство должно было быть вовлечено, поскольку оно ничего не сделало, чтобы остановить это движение.

Согласно председателю ASIC Джо Лонго, решение показало, что продукты, связанные с крипто, не освобождены от тех же законов о финансовых услугах, которым должны подчиняться другие продукты, когда они работают как платёжные или инвестиционные услуги. Он сказал, что эти продукты могут быть сложными, рискованными и запутанными для обычных пользователей, поэтому компании должны иметь все необходимые лицензии и соответствовать стандартам раскрытия информации.

Судьи установили, что BPS ввела пользователей в заблуждение относительно Qoin Wallet

Суд установил, что BPS Financial намеренно вводила и обманывала публику, делая ложные заявления о Qoin Wallet и цифровом токене Qoin, которые были центральными в продвижении продукта клиентам.

Судьи отметили, что BPS заявляла, что кошелёк официально одобрен или зарегистрирован, и что токены Qoin можно легко обменять на фиатную валюту или другие криптоактивы. Компания также утверждала, что токен широко принимается торговцами, хотя все эти заявления были ложными.

Согласно суду, эти заявления создавали ложное впечатление о безопасности и легитимности Qoin Wallet, что могло привести пользователей к доверию к продукту и его использованию без полного понимания того, как он на самом деле работает.

Судьи также признали, что большинство розничных пользователей сильно полагаются на заявления компаний при оценке криптопродуктов. Они объяснили, что это особенно верно, поскольку такие продукты склонны быть сложными и волатильными, и их трудно оценить без чёткой, точной информации.

Учитывая тип обманного поведения, который был раскрыт, суд решил выделить наибольшую часть общего штрафа BPS Financial за эти недобросовестные представления.

Судья Даунс отметил, что масштаб санкции был зеркальным отражением тяжести заявлений и объективной безрассудности, которое их произнесение подразумевало. Он также сказал, что это доказывает участие старших руководителей, которые либо одобрили, либо позволили сделать такие заявления изначально.

Помимо денежные штрафы, суд также строго наказал BPS Financial, чтобы снизить её будущие риски для потребителей.

Компании было запрещено вести бизнес финансовых услуг без лицензии в течение 10 лет. Ей также было предписано разместить на сайте и в приложении Qoin Wallet предупреждения, mandated судом. Судья дополнительно обязал BPS покрыть большинство судебных издержек ASIC.