Австралия оштрафовала компанию BPS Financial на 9,3 млн долларов за вводящее в заблуждение поведение криптокошелька

Австралийский финансовый регулятор одержал значительную победу в суде над компанией BPS Financial. Финансовой фирме предписано выплатить 14 миллионов австралийских долларов (9,3 миллиона долларов США) в качестве штрафа за предоставление финансовых услуг без лицензии и ложные заявления о своем криптовалютном продукте Qoin Wallet.

Это произошло после длительной судебной тяжбы, инициированной Австралийской комиссией по ценным бумагам и инвестициям (ASIC). ASIC утверждала, что компания BPS Financial нарушила Закон о корпорациях, продвигая и используя свой Qoin Walletпродукт

Федеральный суд постановил, что компания BPS использовала криптовалютный кошелек без лицензии

Федеральный суд установил, что компания BPS Financial управляла кошельком Qoin с января 2020 года по середину 2023 года без австралийской лицензии на предоставление финансовых услуг. Эта лицензия необходима для предприятий, которые предоставляют или реализуют регулируемые финансовые продукты.

Одновременно суд установил, что BPS также предлагала финансовые услуги и консультации в отношении кошелька Qoin и цифрового токена Qoin, несмотря на отсутствие у компании законных оснований для этого. Это стало нарушением Закона о корпорациях.

Суд заслушал доводы защиты BPS, а именно утверждение о том, что компания опиралась на исключение для «уполномоченного представителя» в соответствии с австралийским законодательством, и отклонил их. В 2024 году судьи вынесли решение о том, что это исключение не распространяется на то, как BPS выпускала, продвигала и управляла кошельками Qoin. Они даже подтвердили это решение после апелляции в 2025 году.

Согласно решению суда, компания BPS несла единоличную ответственность за наличие соответствующей лицензии, поскольку именно она разработала и предложила свой продукт пользователям.

Поскольку несанкционированная деятельность продолжалась годами, суд не проявил снисхождения в своем решении. Судья Даунс даже заявил, что компания была обязана оценить свои юридические обязательства и обеспечить соблюдение всех законов, прежде чем выпускать продукцию в продажу. Он также отметил, что высшее руководство, должно быть, было в этом замешано, поскольку оно ничего не предприняло, чтобы остановить эту деятельность.

По словам председателя ASIC Джо Лонго, это решение показало, что продукты, связанные с криптовалютами, не освобождаются от действия тех же законов о финансовых услугах, которым должны соответствовать другие продукты, например, платежные или инвестиционные услуги. Он отметил, что эти продукты могут быть сложными, рискованными и запутанными для обычных пользователей, поэтому компании должны иметь все необходимые лицензии и соответствовать стандартам раскрытия информации.

Судьи установили, что компания BPS ввела пользователей в заблуждение относительно кошелька Qoin

Суд установил, что компания BPS Financial умышленно вводила общественность в заблуждение, делая ложные заявления о кошельке Qoin и цифровом токене Qoin, которые были ключевыми элементами продвижения продукта среди клиентов.

Судьи отметили, что BPS заявила об официальном одобрении или регистрации кошелька и о возможности легкого обмена токенов Qoin на фиатную валюту или другие криптовалютные активы. Компания также утверждала, что токен в целом принимается продавцами, хотя все эти заявления были ложными.

По мнению суда, эти заявления создали у кошелька Qoin ложное впечатление о безопасности и легитимности, что могло привести к тому, что пользователи стали доверять продукту и использовать его, не до конца понимая, как он на самом деле работает.

Судьи также признали, что большинство розничных пользователей в значительной степени полагаются на заявления компаний при оценке криптовалютных продуктов. Они пояснили, что это особенно верно, поскольку такие продукты, как правило, сложны и волатильны, и их оценка затруднительна без четкой и точной информации.

Учитывая характер выявленных обманных действий, суд постановил направить наибольшую часть общего штрафа компании BPS Financial за эти недобросовестные заявления.

Судья Даунс отметил, что масштаб санкций отражает серьезность заявлений и объективную безрассудность, с которой они были сделаны. Он также сказал, что это доказывает причастность высокопоставленных руководителей, которые либо одобрили, либо допустили появление таких заявлений.

Помимо денежных штрафов, суд также строго наказал компанию BPS Financial с целью снижения будущих рисков для потребителей.

Компании было запрещено вести деятельность в сфере финансовых услуг без лицензии в течение 10 лет. Ей также было предписано разместить предупредительные уведомления, установленные судом, в приложении и на веб-сайте Qoin Wallet. Кроме того, судья обязал BPS покрыть большую часть судебных издержек ASIC.