فرضت أستراليا غرامة قدرها 9.3 مليون دولار على شركة BPS المالية بسبب ممارساتها المضللة في إدارة محافظ العملات الرقمية

حققت هيئة تنظيم القطاع المالي الأسترالية انتصاراً هاماً في المحكمة ضد شركة بي بي إس فاينانشال. فقد أُمرت الشركة بدفع غرامات قدرها 14 مليون دولار أسترالي (9.3 مليون دولار أمريكي) لتقديمها خدمات مالية غير مرخصة وتقديمها ادعاءات كاذبة حول منتجها للعملات المشفرة "كوين واليت".

يأتي هذا بعد معركة قانونية طويلة قادتها هيئة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية (ASIC). زعمت الهيئة أن شركة BPS Financial انتهكت قانون الشركات من خلال الترويج Qoin Wallet.

قضت محكمة اتحادية بأن شركة BPS تدير محفظة عملات مشفرة بدون ترخيص

خلصت المحكمة الفيدرالية إلى أن شركة BPS Financial قامت بتشغيل محفظة Qoin من يناير 2020 وحتى منتصف عام 2023 دون الحصول على ترخيص الخدمات المالية الأسترالي. هذا الترخيص إلزامي للشركات التي تقدم أو تتعامل في المنتجات المالية الخاضعة للتنظيم.

في الوقت نفسه، وجدت المحكمة أن شركة BPS قدمت أيضاً خدمات مالية واستشارات تتعلق بمحفظة Qoin ورمز Qoin الرقمي، على الرغم من افتقار الشركة إلى الصلاحية القانونية للقيام بذلك. وهذا ما يُعدّ انتهاكاً لقانون الشركات.

استمعت المحكمة إلى دفاع شركة BPS، والذي استندت فيه إلى استثناء "الممثل المعتمد" بموجب القانون الأسترالي، ورفضته. وأصدر القضاة حكمًا في عام 2024 يقضي بأن هذا الاستثناء لا ينطبق على كيفية إصدار شركة BPS لمحفظات Qoin وترويجها وإدارتها. بل وأكدوا القرار بعد استئنافٍ قُدِّم في عام 2025.

ووفقاً للمحكمة، فإن شركة BPS كانت مسؤولة وحدها عن امتلاك الترخيص الصحيح بسبب الطريقة التي صممت بها المنتج وقدمته للمستخدمين.

نظراً لاستمرار الممارسات غير المرخصة لسنوات، لم تتساهل المحكمة في حكمها. بل إن القاضي داونز صرّح بأن الشركة مسؤولة عن تقييم التزاماتها القانونية والتأكد من امتثالها لجميع القوانين قبل طرح المنتج للجمهور. وأضاف أن الإدارة العليا لا بد أنها متورطة لأنها لم تفعل شيئاً لوقف هذه الممارسات.

بحسب رئيس هيئة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية (ASIC)، جو لونغو، أظهر القرار أن المنتجات المتعلقة بالعملات المشفرة لا تُستثنى من قوانين الخدمات المالية نفسها التي تخضع لها المنتجات الأخرى عند عملها، مثل خدمات الدفع أو الاستثمار. وأضاف أن هذه المنتجات قد تكون معقدة ومحفوفة بالمخاطر ومربكة للمستخدمين العاديين، لذا يجب على الشركات الحصول على جميع التراخيص اللازمة والالتزام بمعايير الإفصاح.

خلص القضاة إلى أن شركة BPS ضللت المستخدمين بشأن محفظة Qoin

وخلصت المحكمة إلى أن شركة BPS Financial ضللت الجمهور وخدعته عمداً من خلال تقديم ادعاءات كاذبة حول محفظة Qoin والرمز الرقمي Qoin، والتي كانت أساسية في الترويج للمنتج للعملاء.

لاحظ القضاة أن شركة BPS صرّحت بأن المحفظة معتمدة أو مسجلة رسميًا، وأن رموز Qoin قابلة للاستبدال بسهولة بالعملات الورقية أو غيرها من الأصول الرقمية. كما ادّعت الشركة أن الرمز مقبول عمومًا لدى التجار، على الرغم من أن كل هذه الادعاءات كانت كاذبة.

ووفقاً للمحكمة، أعطت هذه التصريحات محفظة Qoin انطباعاً خاطئاً بالأمان والشرعية، مما قد يكون دفع المستخدمين إلى الثقة بالمنتج واستخدامه دون فهم كامل لكيفية عمله في الواقع.

أقرّ القضاة أيضاً بأن معظم مستخدمي التجزئة يعتمدون بشكل كبير على ادعاءات الشركات عند تقييم منتجات العملات الرقمية. وأوضحوا أن هذا صحيح بشكل خاص لأن هذه المنتجات تميل إلى أن تكون معقدة ومتقلبة، ومن الصعب تقييمها دون معلومات واضحة ودقيقة.

ونظراً لنوع السلوك الخادع الذي تم الكشف عنه، قررت المحكمة تخصيص الجزء الأكبر من إجمالي الغرامة لشركة BPS المالية بسبب تلك البيانات غير النزيهة.

أشار القاضي داونز إلى أن حجم العقوبة يعكس خطورة التصريحات والتهور الموضوعي الذي انطوت عليه. وأضاف أن ذلك يثبت تورط مسؤولين تنفيذيين كبار وافقوا على هذه الادعاءات أو سمحوا بإطلاقها في المقام الأول.

إلى جانب الغرامات المالية، عاقبت المحكمة شركة BPS المالية بشدة للحد من المخاطر المستقبلية التي قد يتعرض لها المستهلكون.

مُنعت الشركة من ممارسة أي نشاط في مجال الخدمات المالية دون ترخيص لمدة عشر سنوات. كما أُمرت بنشر إشعارات تحذيرية بأمر من المحكمة على تطبيق وموقع Qoin Wallet. وأمر القاضي أيضًا شركة BPS بتحمل الجزء الأكبر من تكاليف التقاضي التي تكبدتها هيئة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية (ASIC).