أستراليا تغرم BPS Financial بمبلغ 9.3 مليون دولار لسلوك محفظة مشفرة مضلل

حققت هيئة التنظيم المالي الأسترالية انتصارًا كبيرًا في المحكمة ضد BPS Financial. وقد أُمر الشركة المالية بدفع 14 مليون دولار أسترالي (9.3 مليون دولار) كغرامات لتقديم خدمات مالية غير مرخصة وإدعاءات كاذبة حول منتجها للعملات المشفرة Qoin Wallet.

يأتي هذا بعد معركة قانونية طويلة قادتها لجنة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية (ASIC). زعمت ASIC أن BPS Financial انتهكت قانون الشركات من خلال الترويج لتشغيل منتج Qoin Wallet.

قضت المحكمة الاتحادية بأن BPS شغل محفظة عملات مشفرة بدون ترخيص

وجدت المحكمة الاتحادية أن BPS Financial شغل Qoin Wallet من يناير 2020 إلى منتصف عام 2023 دون ترخيص الخدمات المالية الأسترالي. هذا الترخيص مطلوب للشركات التي تقدم أو تتعامل في المنتجات المالية المنظمة.

في الوقت نفسه، وجدت المحكمة أن BPS قدمت أيضًا خدمات مالية ونصائح بشأن Qoin Wallet والرمز الرقمي Qoin، على الرغم من أن الشركة تفتقر إلى السلطة القانونية للقيام بذلك. هذا وضع الشركة في انتهاك لقانون الشركات.

استمعت المحكمة إلى دفاع BPS، وهو أنه اعتمد على إعفاء "الممثل المصرح له" بموجب القانون الأسترالي، ورفضته. أصدر القضاة حكمًا في عام 2024 مفاده أن الإعفاء لم ينطبق على كيفية إصدار BPS والترويج لإدارة محافظ Qoin Wallet. لقد أكدوا القرار حتى بعد استئناف في عام 2025.

وفقًا للمحكمة، كانت BPS مسؤولة وحدها عن الحصول على الترخيص الصحيح بسبب كيفية تصميمها وعرض المنتج للمستخدمين.

بسبب استمرار السلوك غير المرخص لسنوات، لم تكن المحكمة متساهلة في حكمها. حتى أن القاضي داونز قال إن الشركة كانت مسؤولة عن تقييم التزاماتها القانونية وضمان امتثالها لجميع القوانين قبل إطلاق المنتج للجمهور. وقال حتى إن الإدارة العليا يجب أن تكون قد شاركت لأنهم لم يفعلوا شيئًا لوقف الحركة.

وفقًا لرئيس ASIC جو لونجو، أظهر الحكم أن المنتجات المتعلقة بالعملات المشفرة ليست معفاة من نفس قوانين الخدمات المالية التي يجب على المنتجات الأخرى الالتزام بها عندما تعمل كخدمات دفع أو استثمار. قال إن هذه المنتجات يمكن أن تكون معقدة ومحفوفة بالمخاطر ومربكة للمستخدمين العاديين، لذلك يجب على الشركات الاحتفاظ بجميع التراخيص الصحيحة والوفاء بمعايير الإفصاح.

وجد القضاة أن BPS تضلل المستخدمين بشأن Qoin Wallet

وجدت المحكمة أن BPS Financial تضلل وخدعت الجمهور عمدًا من خلال إدعاءات كاذبة حول Qoin Wallet والرمز الرقمي Qoin، والتي كانت مركزية في ترويج المنتج للعملاء.

لاحظ القضاة أن BPS ذكرت أن المحفظة كانت معتمدة أو مسجلة رسميًا وأن رموز Qoin يمكن تبادلها بسهولة للعملات الورقية أو الأصول المشفرة الأخرى. زعمت الشركة أيضًا أن الرمز مقبول بشكل عام من قبل التجار، على الرغم من أن جميع هذه الادعاءات كانت كاذبة.

وفقًا للمحكمة، أعطت هذه التصريحات انطباعًا كاذبًا بالأمان والشرعية لـ Qoin Wallet، مما قد يؤدي إلى ثقة المستخدمين في المنتج واستخدامه دون فهم كامل لكيفية عمله فعليًا.

أقر القضاة أيضًا بأن معظم مستخدمي التجزئة يعتمدون بشدة على ادعاءات الشركة عند تقييم المنتجات المشفرة. أوضحوا أن هذا صحيح بشكل خاص لأن مثل هذه المنتجات تميل إلى أن تكون معقدة ومتقلبة، ومن الصعب تقييمها دون معلومات واضحة ودقيقة.

نظرًا لنوع السلوك الخادع الذي تم الكشف عنه، قررت المحكمة تخصيص الجزء الأكبر من الغرامة الإجمالية لـ BPS Financial لهذه التمثيلات غير الصادقة.

علّق القاضي داونز بأن حجم العقوبة كان مرآة لخطورة التصريحات والتهور الموضوعي الذي تنطوي عليه. كما قال إنها أثبتت مشاركة كبار التنفيذيين الذين وافقوا على مثل هذه الادعاءات أو سمحوا بها في المقام الأول.

بصرف النظر عن الغرامات النقدية، عقبت المحكمة أيضًا BPS Financial بشدة لتقليل مخاطرها المستقبلية على المستهلكين.

تم حظر الشركة من تشغيل أعمال خدمات مالية بدون ترخيص لمدة 10 سنوات. كما أُمرت بنشر إشعارات تحذيرية مفروضة من المحكمة على تطبيق Qoin Wallet وموقع الويب. وجه القاضي BPS أيضًا لتحمل معظم تكاليف المحكمة الخاصة بـ ASIC.