Australia multa a BPS Financial con 9,3 millones de dólares por conducta engañosa en billeteras cripto

El regulador financiero de Australia obtuvo una victoria significativa en los tribunales contra BPS Financial. La firma financiera ha sido condenada a pagar 14 millones de dólares australianos (9,3 millones de dólares) en multas por ofrecer servicios financieros no autorizados y hacer afirmaciones falsas sobre su producto de criptomonedas Qoin Wallet.

Esto ocurre después de una larga batalla legal liderada por la Comisión Australiana de Valores e Inversiones (ASIC). La ASIC alegó que BPS Financial violó la Ley de Sociedades Corporativas al promover y operar su Qoin Wallet product.

El tribunal federal determinó que BPS operó una billetera de criptomonedas sin licencia

El Tribunal Federal determinó que BPS Financial operó la Qoin Wallet desde enero de 2020 hasta mediados de 2023 sin la Licencia de Servicios Financieros de Australia. Esta licencia es obligatoria para las empresas que proporcionan o negocian productos financieros regulados.

Al mismo tiempo, el tribunal determinó que BPS también ofrecía servicios y asesoramiento financiero relacionados con la Qoin Wallet y el token digital Qoin, a pesar de que la empresa carecía de la autoridad legal para hacerlo. Esto puso a la empresa en incumplimiento de la Ley de Sociedades Corporativas.

El tribunal escuchó la defensa presentada por BPS, a saber, que se basaba en la exención de "representante autorizado" según la ley australiana, y la rechazó. Los jueces emitieron una sentencia en 2024 que establecía que la exención no se aplicaba a la forma en que BPS emitía, promovía y gestionaba las Qoin Wallets. Incluso confirmaron la decisión tras un recurso en 2025.

Según el tribunal, BPS era la única responsable de poseer la licencia adecuada debido a cómo diseñó y ofreció el producto a los usuarios.

Dado que la conducta no autorizada se prolongó durante años, el tribunal no fue indulgente en su fallo. El juez Downes incluso afirmó que la empresa era responsable de evaluar sus obligaciones legales y asegurar el cumplimiento de todas las leyes antes de lanzar el producto al público. Incluso señaló que la alta dirección debió estar involucrada, ya que no hicieron nada para detener la actividad.

Según el presidente de la ASIC, Joe Longo, la sentencia demostró que los productos relacionados con las criptomonedas no están exentos de las mismas leyes de servicios financieros que deben cumplir otros productos cuando operan como servicios de pago o inversión. Afirmó que estos productos pueden ser complejos, riesgosos y confusos para los usuarios comunes, por lo que las empresas deben contar con todas las licencias adecuadas y cumplir con los estándares de divulgación.

Los jueces determinaron que BPS engañó a los usuarios sobre la Qoin Wallet

El tribunal determinó que BPS Financial engañó y indujo a error deliberadamente al público mediante afirmaciones falsas sobre la Qoin Wallet y el token digital Qoin, elementos centrales en la promoción del producto a los clientes.

Los jueces señalaron que BPS afirmó que la billetera estaba oficialmente aprobada o registrada y que los tokens Qoin podían intercambiarse fácilmente por moneda fiduciaria u otros activos cripto. La empresa también afirmó que el token era aceptado generalmente por los comerciantes, a pesar de que todas estas afirmaciones eran falsas.

Según el tribunal, estas declaraciones dieron a la Qoin Wallet una falsa impresión de seguridad y legitimidad, lo que pudo haber llevado a los usuarios a confiar en el producto y utilizarlo sin comprender completamente cómo funciona realmente.

Los jueces también reconocieron que la mayoría de los usuarios minoristas dependen en gran medida de las afirmaciones de la empresa al evaluar los productos cripto. Explicaron que esto es particularmente cierto porque estos productos tienden a ser complejos y volátiles, y resulta difícil evaluarlos sin información clara y precisa.

Dada la naturaleza del comportamiento engañoso revelado, el tribunal decidió asignar la mayor parte de la multa total a BPS Financial por dichas representaciones deshonestas.

El juez Downes observó que la magnitud de la sanción era un reflejo de la gravedad de las declaraciones y la temeridad objetiva que implicaba hacerlas. También afirmó que esto demostraba la participación de altos ejecutivos que aprobaron o permitieron que dichas afirmaciones se realizaran en primer lugar.

Además de multas monetarias, el tribunal también castigó severamente a BPS Financial para reducir sus riesgos futuros para los consumidores.

Se prohibió a la firma operar un negocio de servicios financieros sin licencia durante 10 años. También se ordenó que publicara avisos de advertencia obligados por el tribunal en la aplicación y el sitio web de Qoin Wallet. El juez ordenó además que BPS asumiera la mayor parte de los costos judiciales de la ASIC.