L'Australia multa BPS Financial per 9,3 milioni di dollari per condotta ingannevole relativa al portafoglio criptovaluta

Il regolatore finanziario australiano ha ottenuto una significativa vittoria in tribunale contro BPS Financial. L'azienda è stata condannata a pagare 14 milioni di dollari australiani (9,3 milioni di dollari) come sanzioni per aver offerto servizi finanziari non autorizzati e per aver formulato affermazioni false sul suo prodotto criptovaluta Qoin Wallet.

Ciò avviene dopo una lunga battaglia legale promossa dalla Australian Securities and Investments Commission (ASIC). L'ASIC ha sostenuto che BPS Financial ha violato il Corporations Act promuovendo e gestendo il suo Qoin Wallet product.

Il Federal Court ha stabilito che BPS ha gestito un portafoglio criptovaluta senza licenza

Il Federal Court ha accertato che BPS Financial ha operato il Qoin Wallet da gennaio 2020 a metà 2023 senza la Australian Financial Services Licence. Tale licenza è obbligatoria per le imprese che forniscono o trattano prodotti finanziari regolamentati.

Nel contempo, il tribunale ha rilevato che BPS ha anche offerto servizi finanziari e consulenza relativi al Qoin Wallet e al token digitale Qoin, sebbene l'azienda non avesse l'autorità legale per farlo. Ciò ha comportato una violazione del Corporations Act.

Il tribunale ha ascoltato la difesa presentata da BPS, secondo cui si era avvalsa dell'esenzione per "rappresentante autorizzato" prevista dalla legge australiana, e l'ha respinta. I giudici hanno emesso una sentenza nel 2024 stabilendo che l'esenzione non si applicava a come BPS ha emesso, promosso e gestito i Qoin Wallet. Hanno confermato tale decisione anche dopo un appello nel 2025.

Secondo il tribunale, BPS era l'unica responsabile del possesso della licenza necessaria, in quanto ha progettato e offerto il prodotto agli utenti.

Poiché la condotta non autorizzata è proseguita per anni, il tribunale non è stato clemente nella sua sentenza. Il giudice Downes ha dichiarato che l'azienda era tenuta a valutare i propri obblighi legali e garantire la conformità a tutte le leggi prima di rilasciare il prodotto al pubblico. Ha aggiunto che la dirigenza superiore doveva essere coinvolta, dato che non ha fatto nulla per fermare tali attività.

Secondo Joe Longo, presidente dell'ASIC, la sentenza dimostra che i prodotti legati alle criptovalute non sono esenti dalle stesse leggi sui servizi finanziari a cui devono attenersi gli altri prodotti quando operano come servizi di pagamento o investimento. Ha precisato che questi prodotti possono essere complessi, rischiosi e confusi per gli utenti comuni, pertanto le aziende devono possedere tutte le licenze necessarie e rispettare gli standard di divulgazione delle informazioni.

I giudici hanno stabilito che BPS ha ingannato gli utenti riguardo al Qoin Wallet.

Il tribunale ha accertato che BPS Financial ha deliberatamente ingannato e tratto in inganno il pubblico formulando affermazioni false sul Qoin Wallet e sulla token digitale Qoin, elementi centrali della promozione del prodotto ai clienti.

I giudici hanno rilevato che BPS ha dichiarato che il portafoglio era ufficialmente approvato o registrato e che i token Qoin potevano essere facilmente scambiati con valuta fiat o altre criptovalute. L'azienda affermava inoltre che il token fosse generalmente accettato dai commercianti, sebbene tutte queste dichiarazioni fossero false.

Secondo la corte, tali affermazioni hanno dato al Qoin Wallet un'immagine falsa di sicurezza e legittimità, potendo indurre gli utenti a fidarsi del prodotto e utilizzarlo senza comprenderne appieno il funzionamento.

I giudici hanno anche riconosciuto che la maggior parte degli utenti retail fa ampio affidamento sulle dichiarazioni dell'azienda quando valuta prodotti crypto. Hanno spiegato che ciò è particolarmente vero poiché tali prodotti tendono ad essere complessi e volatili, rendendo difficile valutarli senza informazioni chiare e accurate.

Considerata la natura del comportamento ingannevole emerso, la corte ha deciso di assegnare a BPS Financial la quota più consistente della sanzione totale per tali rappresentazioni disoneste.

Il giudice Downes ha osservato che l'entità della sanzione rifletteva la gravità delle dichiarazioni e la negligenza oggettiva implicata nel formularle. Ha aggiunto che ciò dimostra il coinvolgimento di dirigenti senior che hanno approvato o consentito tali affermazioni fin dall'inizio.

Oltre alle sanzioni pecuniarie, la corte ha inflitto a BPS Financial una severa punizione volta a ridurre i rischi futuri per i consumatori.

All'azienda è stato vietato di gestire un'attività di servizi finanziari senza licenza per 10 anni. Le è stato inoltre ordinato di pubblicare avvisi obbligatori su Qoin Wallet app e sito web. Il giudice ha inoltre disposto che BPS sostenga la maggior parte delle spese legali sostenute dall'ASIC.