L'Australia multa BPS Financial per 9,3 milioni di dollari per condotta ingannevole sui portafogli crittografici

L'autorità di regolamentazione finanziaria australiana ha ottenuto una significativa vittoria in tribunale contro BPS Financial. La società finanziaria è stata condannata a pagare 14 milioni di dollari australiani (9,3 milioni di dollari) di sanzioni per aver offerto servizi finanziari senza licenza e aver rilasciato false dichiarazioni sul suo prodotto di criptovaluta Qoin Wallet.

Questa decisione arriva dopo una lunga battaglia legale condotta dall'Australian Securities and Investments Commission (ASIC). L'ASIC ha sostenuto che BPS Financial ha violato il Corporations Act promuovendo e gestendo il suo Qoin Walletprodotto

La corte federale ha stabilito che BPS gestiva un portafoglio crittografico senza licenza

La Corte Federale ha stabilito che BPS Financial ha gestito il portafoglio Qoin da gennaio 2020 a metà 2023 senza la licenza australiana per i servizi finanziari. Questa licenza è richiesta per le aziende che forniscono o negoziano prodotti finanziari regolamentati.

Allo stesso tempo, il tribunale ha stabilito che BPS offriva anche servizi finanziari e consulenza in merito al portafoglio Qoin e al token digitale Qoin, pur non avendo l'autorità legale per farlo. Ciò ha posto la società in violazione del Corporations Act.

Il tribunale ha ascoltato la difesa presentata da BPS, ovvero che si era basata sull'esenzione del "rappresentante autorizzato" prevista dalla legge australiana, e l'ha respinta. I giudici hanno emesso una sentenza nel 2024, affermando che l'esenzione non si applicava alle modalità di emissione, promozione e gestione dei portafogli Qoin da parte di BPS. Hanno persino confermato la decisione dopo un appello nel 2025.

Secondo il tribunale, la BPS era l'unica responsabile del possesso della licenza corretta in base al modo in cui aveva progettato e offerto il prodotto agli utenti.

Poiché la condotta abusiva si è protratta per anni, il tribunale non è stato indulgente nella sua sentenza. Il giudice Downes ha addirittura affermato che l'azienda era tenuta a valutare i propri obblighi legali e a garantire il rispetto di tutte le leggi prima di rilasciare il prodotto al pubblico. Ha persino affermato che i dirigenti dovevano essere coinvolti, poiché non hanno fatto nulla per fermare il movimento.

Secondo il presidente dell'ASIC, Joe Longo, la sentenza ha dimostrato che i prodotti legati alle criptovalute non sono esenti dalle stesse leggi sui servizi finanziari a cui devono attenersi altri prodotti quando operano come servizi di pagamento o di investimento. Ha affermato che questi prodotti possono essere complessi, rischiosi e confusi per gli utenti comuni, pertanto le aziende devono possedere tutte le licenze necessarie e rispettare gli standard di trasparenza.

I giudici hanno scoperto che BPS ha ingannato gli utenti riguardo al portafoglio Qoin

La corte ha stabilito che BPS Financial ha deliberatamente tratto in inganno e tratto in inganno il pubblico, diffondendo false affermazioni sul portafoglio Qoin e sul token digitale Qoin, elementi essenziali per la promozione del prodotto ai clienti.

I giudici hanno osservato che BPS ha dichiarato che il portafoglio era ufficialmente approvato o registrato e che i token Qoin potevano essere facilmente scambiati con valuta fiat o altre criptovalute. La società ha inoltre affermato che il token era generalmente accettato dai commercianti, sebbene tutte queste affermazioni fossero false.

Secondo il tribunale, queste dichiarazioni hanno dato al portafoglio Qoin una falsa impressione di sicurezza e legittimità, il che potrebbe aver indotto gli utenti a fidarsi del prodotto e a utilizzarlo senza comprenderne appieno il funzionamento effettivo.

I giudici hanno inoltre riconosciuto che la maggior parte degli utenti al dettaglio si affida ampiamente alle dichiarazioni delle aziende quando valuta i prodotti crittografici. Hanno spiegato che ciò è particolarmente vero perché tali prodotti tendono a essere complessi e volatili, ed è difficile valutarli senza informazioni chiare e accurate.

Considerato il tipo di comportamento ingannevole rivelato, il tribunale ha deciso di assegnare la maggior parte della multa totale a BPS Financial per quelle dichiarazioni disoneste.

Il giudice Downes ha osservato che l'entità della sanzione rispecchiava la gravità delle dichiarazioni e l'oggettiva sconsideratezza che le stesse comportavano. Ha inoltre affermato che ciò dimostrava il coinvolgimento di dirigenti di alto livello che avevano approvato o consentito tali affermazioni in primo luogo.

Oltre alle sanzioni pecuniarie, il tribunale ha anche punito severamente BPS Financial per ridurre i rischi futuri per i consumatori.

Alla società è stato vietato di gestire un'attività di servizi finanziari senza licenza per 10 anni. Le è stato inoltre ordinato di pubblicare avvisi di diffida imposti dal tribunale sull'app Qoin Wallet e sul sito web. Il giudice ha inoltre ordinato a BPS di sostenere la maggior parte delle spese processuali sostenute dall'ASIC.