O Tesouro dos EUA assume a liderança na nova regulação contra misturadores de criptomoedas como um todo
Tesouro dos EUA
- As regulamentações de criptomoedas têm sido um tópico intenso de discussão no mundo, lideradas por diferentes braços dos governos dos EUA e do Reino Unido – Agora, o Tesouro dos EUA está liderando as regulamentações sobre misturadores de criptomoedas.
- Misturadores de criptomoedas são tumblers ou serviços de mistura que permitem aos usuários aprimorar a privacidade de suas transações em criptomoedas.
- A guerra contra as regulamentações de criptomoedas continua com a preocupação de que possa prejudicar o ecossistema DeFi, e, por outro lado, há a preocupação de que criminosos de criptomoedas continuem impunes.
O Tesouro dos EUA entrou na onda de regulação de criptomoedas. Nos últimos anos, o desenvolvimento de criptomoedas aumentou a onda de inovações na inclusão financeira. Esses desenvolvimentos atuais na comunidade de criptomoedas aumentaram o escrutínio sobre os ativos digitais. Relatórios recentes do Tesouro dos EUA mostram o interesse da organização em aumentar a regulação sobre os misturadores de criptomoedas.
A principal questão em análise são as atividades ilegais associadas às criptomoedas, incluindo evasão fiscal e lavagem de dinheiro. Ao abordar essas preocupações, o Tesouro dos EUA busca direcionar a regulação a essas ferramentas usadas para anonimizar transações, após sua visão negativa contínua das moedas digitais.
Regulações do Tesouro dos EUA sobre misturas de criptomoedas
Misturas de criptomoedas, também conhecidas como tumbler de criptomoeda ou serviços de mistura, permitem que os usuários melhorem a privacidade de suas transações de criptomoedas. Eles recebem múltiplas entradas dos usuários, as misturam e retornam as moedas aos respectivos usuários.
Isso torna difícil rastrear a origem dos ativos digitais. Embora tenha sido inventada para propósitos legítimos, essa invenção também pode ser usada em atividades criminosas. Isso chamou a atenção das autoridades reguladoras e as motivou a agir.
O Tesouro dos EUA refere-se às misturas de criptomoedas como Serviços de Mistura de Moeda Virtual Conversível (CVCMS). Após o relatório da Notificação de Proposta de Regras (NPRM) submetida por FinCEN, a organização busca proibir completamente as misturas de criptomoedas.
Os CVCs são projetados para servir como serviços de lavagem de dinheiro usados para financiar atividades ilícitas. Eles baseiam este relatório nos acontecimentos recentes no espaço de criptomoedas, incluindo a derrubada da exchange Bitzlato e o roubo da Axie Infinity.
A diretora do FinCEN, Andrea Gacki, declarou sobre a proposta do NPRM que visava misturas de criptomoedas, comentando que seriam as primeiras a implementar a Autoridade da Seção 311 contra todo o serviço de transações.
A regulação era aplicável apenas a empresas individuais até o anúncio recente. Isso incluía empresas privadas, regiões e bancos, incluindo Bitzlato, Banco de Andorra e Coreia do Norte, respectivamente.
A mistura de CVCs oferece um serviço crítico que permite que os jogadores no ecossistema de ransomware, atores estatais mal-intencionados e outros criminosos financiem suas atividades ilegais e obscureçam o fluxo de ganhos ilícitos. Este é o primeiro uso da autoridade da Seção 311 pelo FinCEN para direcionar uma classe de transações de principal preocupação de lavagem de dinheiro e, assim como em nossos esforços no sistema financeiro tradicional, o Tesouro dos EUA trabalhará para identificar e erradicar o uso e abuso ilícitos do ecossistema de CVCs.
Tesouro dos EUA
A Seção 311 da Lei Patriota é uma estrutura usada para controlar o poder dos bancos sobre privilégios de vários tipos de contas ou classes de transações. Assim, o Tesouro dos EUA demonstrou interesse em CVCs que inicialmente levantaram preocupações sobre lavagem de dinheiro.
A regulação visa esses serviços e tem o poder de cortar as plataformas do sistema bancário global, o que, por sua vez, dificulta sua capacidade de oferecer serviços financeiros.
Impacto da regulação
A necessidade de regulação surgiu com o crescimento crescente da indústria de criptomoedas, que abre espaço para oportunidades criminosas baseadas na natureza pseudônima das transações. Como as misturas de criptomoedas fornecem uma camada extra de privacidade, tornando desafiador para as forças da lei rastrear e combater esses cibercrimes.
Intencionalmente, a regulação será implementada na Irlanda para equilibrar a preservação da segurança e da privacidade dos usuários de criptomoedas que cumprem a lei e a prevenção do uso indevido da tecnologia de criptomoedas . Independentemente da entidade do Tesouro dos EUA tentar implementar as estruturas, sua decisão gerou controvérsias na comunidade de criptomoedas.
Entre eles está a preocupação com possíveis desvantagens, incluindo a excessiva regulação e o impacto sobre as finanças descentralizadas (DeFi). Além disso, apesar da implementação das regulamentações, criminosos com conhecimento tecnológico ainda podem encontrar vulnerabilidades nas redes de criptomoedas e causar danos. Assim, a decisão pode afetar significativamente outros usuários além dos culpados pretendidos.
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Florence Muchai
Florence cobre notícias sobre criptoativos, jogos, tecnologia e IA há 6 anos. Sua graduação em Estudos de Computação na Meru University of Science and Technology e em Gestão de Desastres e Diplomacia Internacional no MMUST equipam-na plenamente com habilidades linguísticas, de observação e técnicas. Florence trabalhou no VAP Group e como editora em várias casas de mídia de criptoativos.
