وزارة الخزانة الأمريكية تتصدر موجة التنظيم الجديدة ضد مزيج العملات المشفرة ككل

انضمت وزارة الخزانة الأمريكية إلى موجة تنظيم العملات المشفرة. فقد أدت سنوات التطور الأخيرة في مجال العملات المشفرة إلى زيادة موجة الابتكارات في الشمول المالي. وقد أدت هذه التطورات الحالية في مجتمع العملات المشفرة إلى زيادة التدقيق في الأصول الرقمية. وتُظهر التقارير الأخيرة عن وزارة الخزانة اهتمام المنظمة بزيادة التنظيمات الخاصة بمزيج العملات المشفرة. 

المشكلة الرئيسية قيد المراجعة هي الأنشطة غير المشروعة المرتبطة بالعملات المشفرة، بما في ذلك التهرب الضريبي وغسل الأموال. ومعالجة هذه المخاوف، تسعى وزارة الخزانة الأمريكية إلى استهداف التنظيمات على هذه الأدوات المستخدمة في إخفاء هوية المعاملات بعد نظرتها السلبية المستمرة للعملات الرقمية.  

قوانين وزارة الخزانة الأمريكية بشأن مزيج العملات المشفرة

مزيج العملات المشفرة، المعروف أيضاً باسم خلاطات العملات المشفرة أو خدمات الخلط، التي تتيح للمستخدمين تعزيز خصوصية معاملات عملاتهم المشفرة. فهي تأخذ مدخلات متعددة من المستخدمين، وتمزجها، ثم تعيد العملات إلى المستخدمين المعنيين. 

هذا يجعل من الصعب تتبع أصل الأصول الرقمية. وعلى الرغم من اختراعها لأغراض مشروعة، يمكن أيضاً استخدام هذا الاختراع في أنشطة إجرامية. وقد لفت هذا انتباه الجهات التنظيمية ودفعها لاتخاذ إجراءات. 

تشير وزارة الخزانة الأمريكية إلى مزيج العملات المشفرة على أنه خدمات خلط العملات الافتراضية القابلة للتحويل (CVCMS). وبعيداً عن تقرير إشعار القواعد المقترحة (NPRM) الذي قدمته FinCEN، تسعى المنظمة إلى حظر مزيج العملات المشفرة تماماً.

صُممت العملات المشفرة القابلة للتحويل (CVCs) لخدمة أنشطة غسل الأموال المستخدمة في تمويل الأنشطة غير المشروعة. وتعتمد هذه التقارير على الأحداث الأخيرة في مجال العملات المشفرة، بما في ذلك الإطاحة بمنصة Bitzlato وتسرّب Axie Infinity. 

صرّحت أندريا غاكي، مديرة مكتب إنفاذ القوانين المالية (FinCEN)، بشأن مقترح الإخطار العام بقاعدة اللوائح (NPRM)، بأن مزيج العملات المشفرة المستهدف سيكون الأول من نوعه في تطبيق سلطة القسم 311 على خدمات المعاملات بأكملها. 

كان التنظيم قابلاً للتطبيق على الشركات الفردية فقط حتى الإعلان الأخير. وشملت هذه الشركات شركات خاصة، ومناطق، ومصارف، بما في ذلك Bitzlato، وبنك أندورا، وكوريا الشمالية على التوالي. 

يوفر مزج العملات الافتراضية القابلة للتبادل (CVC) خدمة حاسمة تتيح للاعبين في نظام الفدية، والجهات الفاعلة من دول خارجة عن القانون، والمجرمين الآخرين تمويل أنشطتهم غير المشروعة وإخفاء تدفق الأرباح غير المشروعة. يُعد هذا أول استخدام لسلطة القسم 311 من قبل FinCEN لاستهداف فئة من المعاملات ذات الأولوية في مكافحة غسل الأموال، وتماماً كما هو الحال في جهودنا في النظام المالي التقليدي، سيعمل الخزانة الأمريكية على تحديد وإزالة الاستخدام والإساءة غير المشروعين لنظام CVC.

خزينة الولايات المتحدة

يُعد القسم 311 من قانون الباتريوت إطاراً يُستخدم في التحكم في صلاحيات البنوك من خلال الامتيازات الممنوحة لأنواع مختلفة من الحسابات أو فئات المعاملات. وعليه، أظهرت الخزانة الأمريكية اهتماماً بالعملات المشفرة التي أثارت في البداية مخاوف بشأن غسل الأموال. 

يستهدف التنظيم مثل هذه الخدمات ويملك السلطة لقطع الاتصال بالمنصات عن النظام المصرفي العالمي، مما يعيق بدوره قدرتها على تقديم الخدمات المالية. 

تأثير التنظيم 

أدى النمو المتزايد لصناعة العملات المشفرة، الذي يفسح المجال لفرص إجرامية تستغل الطبيعة الزائفة للهوية في المعاملات، إلى الحاجة إلى التنظيم. فبما أن مزيج العملات المشفرة يوفر طبقة إضافية من الخصوصية، فإنه يجعل من الصعب على إنفاذ القانون تتبع ومكافحة هذه الجرائم الإلكترونية.

الهدف من التنظيم هو تنفيذه في أيرلندا لتحقيق التوازن بين الحفاظ على أمن وخصوصية مستخدمي العملات المشفرة الملتزمين بالقانون ومنع إساءة استخدام تقنية العملات المشفرة. وعلى الرغم من أن هيئة تنظيم الخزانة الأمريكية تحاول تنفيذ الأطر التنظيمية، فإن قرارها قد أثار جدلاً واسعاً في مجتمع العملات المشفرة.

من بين هذه المخاوف القلق بشأن العيوب المحتملة، بما في ذلك الإفراط في التنظيم وتأثيره على التمويل اللامركزي (DeFi). أيضاً، على الرغم من تنفيذ اللوائح، لا يزال المجرمون المتمرسون تقنياً قادرين على العثور على ثغرات في شبكات العملات المشفرة وإلحاق الضرر. وعليه، قد يؤثر القرار بشكل كبير على مستخدمين آخرين غير الجناة المستهدفين.