米国財務省、暗号通貨ミキサー全体に対する新しい規制の主導権を握る

米国財務省は暗号通貨規制の波に乗りました。近年の暗号通貨の開発は、金融包摂における革新の波を増大させました。暗号通貨コミュニティにおけるこれらの現在の発展は、デジタル資産に対する監視を強化しました。米国財務省に関する最近の報告書は、同組織が暗号通貨ミキサーに対する規制を強化する関心を持っていることを示しています。 

審査中の主な問題は、脱税やマネーロンダリングなど、暗号通貨に関連する違法行為です。これらの懸念に対処するため、米国財務省は、デジタル通貨に対する継続的な否定的な見解の後、取引を匿名化するのに使用されるこれらのツールに対する規制を対象としています。  

米国財務省の暗号通貨ミキシング規制

暗号通貨ミキシング（暗号通貨タンブラーやミックスサービスとも呼ばれます）は、ユーザーが暗号通貨取引のプライバシーを強化できるようにするサービスです。これらは複数のユーザーからの入力を取り込み、それらを混合してから、それぞれのユーザーにコインを返します。 

これにより、デジタル資産の起源を追跡することが困難になります。本来は合法的な目的のために発明されたこの技術ですが、犯罪活動にも使用される可能性があります。このことが規制当局の注目を集め、行動を促すこととなりました。 

米国財務省は、暗号通貨ミキサーを「コンバーチブル・バーチャル・カレンシー・ミキシング・サービス（CVCMS）」と呼んでいます。FinCENが提出した提案規則通知（NPRM）の報告書に基づき、同組織は暗号通貨ミキサーを完全に禁止することを求めています。

CVC（暗号通貨ミキサー）は、違法な活動への資金提供に使用されるマネーロンダリングサービスとして設計されています。この報告書は、Bitzlato取引所の摘発やAxie Infinityの盗難事件など、暗号通貨空間での最近の出来事に基づいています。 

FinCEN（財務省金融犯罪対策局）の局長であるAndrea Gacki氏は、NPRM（Notice of Proposed Rulemaking）の提案において、標的となった暗号通貨ミキシングについて言及し、これらが取引サービス全体に対してセクション311の権限を適用する最初の事例になると述べました。 

この規制は、最近の発表まで個人企業にのみ適用されていました。これには、それぞれBitzlato、アンドラ銀行、および北朝鮮に対応する民間企業、地域、銀行が含まれていました。 

CVCミキシングは、ランサムウェアエコシステム内のプレイヤー、悪意のある国家主体、および他の犯罪者が違法な活動に資金を提供し、不正に得た収益の流れを隠蔽することを可能にする重要なサービスを提供しています。これは、FinCENが主要なマネーロンダリングの懸念対象となる取引のクラスを対象としてセクション311の権限を初めて使用した事例であり、伝統的な金融システムにおける取り組みと同様に、米国財務省はCVCエコシステムの違法な使用と乱用を特定し、根絶するために取り組んでいきます。

米国債

パトリオット法第311条は、さまざまな種類の口座や取引クラスに対する銀行の権限を制御するために使用される枠組みです。したがって、米国財務省は当初マネーロンダリングの懸念を引き起こしたCVCに関心を持っていることが示されています。 

この規制はこれらのサービスを対象としており、プラットフォームをグローバルな銀行システムから遮断する権限を持っています。これにより、金融サービスを提供する能力が阻害されます。 

規制の影響 

規制の必要性は、取引の擬似匿名性に基づく犯罪機会を生み出す暗号通貨産業の急成長によってもたらされました。暗号通貨ミキサーはプライバシーの追加レイヤーを提供するため、法執行機関がこれらのサイバー犯罪を追跡して対抗することを困難にしています。

意図的に、この規制は、法を遵守する暗号通貨ユーザーのセキュリティとプライバシーを維持しつつ、暗号 技術の乱用を防ぐためのバランスを取るためにアイルランドで実施される予定です。米財務省の規制機関がフレームワークの実装を試みているかどうかに関わらず、その決定は暗号通貨コミュニティで論争を巻き起こしています。

その中には、過度な規制や分散型金融（DeFi）への影響など、潜在的な欠点への懸念が含まれます。また、規制が実施された後も、テクノロジーに精通した犯罪者は依然として暗号通貨ネットワークの脆弱性を発見し、害を及ぼすことができます。そのため、この決定は意図された犯人以外の他のユーザーに大きな影響を与える可能性があります。