El Tesoro de EE. UU. toma la delantera en la nueva regulación contra los mezcladores de criptomonedas en su conjunto
del Tesoro de EE. UU.
- Las regulaciones de criptomonedas han sido un tema de intenso debate a nivel mundial, impulsado por diferentes organismos de los gobiernos de EE. UU. y del Reino Unido: ahora, el Tesoro de EE. UU. lidera las regulaciones sobre mezcladores de criptomonedas.
- Los mezcladores de criptomonedas son tumbler o servicios de mezcla que permiten a los usuarios mejorar la privacidad de sus transacciones con criptoactivos.
- La guerra contra las regulaciones de criptomonedas continúa, con la preocupación de que podría dañar el ecosistema DeFi, y, por otro lado, existe la inquietud de que los criminales criptográficos sigan actuando impunemente.
El Tesoro de EE. UU. se ha sumado a la ola de regulación de criptomonedas. Los últimos años de desarrollo cripto han aumentado la ola de innovaciones en inclusión financiera. Estos desarrollos actuales en la comunidad cripto han aumentado la escrutinio de los activos digitales. Los informes recientes sobre el Tesoro de EE. UU. muestran el interés de la organización en aumentar las regulaciones sobre los mezcladores de criptomonedas.
El principal problema bajo revisión son las actividades ilegales asociadas con las criptomonedas, incluida la evasión fiscal y el lavado de dinero. Para abordar estas preocupaciones, el Tesoro de EE. UU. busca dirigir las regulaciones contra estas herramientas utilizadas para anonimizar las transacciones, tras su continua visión negativa de las monedas digitales.
Regulaciones del Tesoro de EE. UU. sobre mezclas de criptomonedas
Las mezclas de criptomonedas, también conocidas como tumbler de criptomonedas o servicios de mezcla, permiten a los usuarios mejorar la privacidad de sus transacciones cripto. Toman múltiples entradas de los usuarios, las mezclan y devuelven las monedas a los respectivos usuarios.
Esto dificulta rastrear el origen de los activos digitales. Aunque se inventó con propósitos legítimos, esta invención también puede utilizarse en actividades criminales. Esto ha llamado la atención de las autoridades reguladoras y las ha impulsado a actuar.
El Tesoro de EE. UU. se refiere a las mezclas de criptomonedas como Servicios de Mezcla de Moneda Virtual Convertible (CVCMS). Siguiendo el informe de la Nota de Regla Propuesta (NPRM) presentada por FinCEN, la organización busca prohibir completamente las mezclas de criptomonedas.
Las CVC están diseñadas para servir como servicios de lavado de dinero utilizados para financiar actividades ilícitas. Elaboran este informe basándose en los acontecimientos recientes en el espacio cripto, incluido el cierre del exchange Bitzlato, así como el robo de Axie Infinity.
Andrea Gacki, directora de FinCEN, declaró sobre la propuesta de NPRM que los mezcladores de criptomonedas dirigidos serían los primeros en implementar la Autoridad de la Sección 311 contra todo el servicio de transacciones.
La regulación solo era aplicable a empresas individuales hasta el anuncio reciente. Estas incluían empresas privadas, regiones y bancos, incluyendo Bitzlato, el Banco de Andorra y Corea del Norte, respectivamente.
El mezclado de CVC ofrece un servicio crítico que permite a los actores del ecosistema de ransomware, actores estatales maliciosos y otros criminales financiar sus actividades ilegales y ocultar el flujo de ganancias ilícitas. Este es el primer uso de la autoridad de la Sección 311 de FinCEN para dirigirse a una clase de transacciones de principal preocupación por lavado de dinero, y, al igual que con nuestros esfuerzos en el sistema financiero tradicional, el Tesoro de EE. UU. trabajará para identificar y erradicar el uso y abuso ilícitos del ecosistema CVC.
del Tesoro de EE. UU.
La Sección 311 de la Ley Patriota es un marco utilizado para controlar el poder bancario sobre privilegios de varios tipos de cuentas o clases de transacciones. Por lo tanto, el Tesoro de EE. UU. ha mostrado interés en las CVC que inicialmente plantearon preocupaciones sobre el lavado de dinero.
La regulación apunta a estos servicios y tiene el poder de cortar las plataformas del sistema bancario global, lo que a su vez obstaculiza su capacidad para ofrecer servicios financieros.
Impacto de la regulación
La necesidad de regulación ha sido provocada por el creciente crecimiento de la industria de las criptomonedas, que da paso a oportunidades criminales basadas en la naturaleza pseudónima de las transacciones. A medida que las mezclas de criptomonedas proporcionan una capa adicional de privacidad, lo que representa un desafío para las fuerzas del orden para rastrear y combatir estos ciberdelitos.
A propósito, el reglamento se implementará en Irlanda para lograr un equilibrio entre preservar la seguridad y la privacidad de los usuarios de criptomonedas que cumplen la ley y prevenir el mal uso de la tecnología cripto. Independientemente de la entidad del Tesoro de EE. UU. que intente implementar los marcos, su decisión ha generado controversias en la comunidad cripto.
Entre ellos se encuentra la preocupación por posibles inconvenientes, incluida la sobreregulación y el impacto en las finanzas descentralizadas (DeFi). Además, a pesar de la implementación de las regulaciones, los criminales expertos en tecnología aún pueden encontrar vulnerabilidades en las redes cripto y seguir causando daños. Por lo tanto, la decisión podría afectar significativamente a otros usuarios además de los culpables previstos.
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Florence Muchai
Florence ha estado cubriendo durante los últimos 6 años noticias sobre criptomonedas, juegos, tecnología e inteligencia artificial. Sus estudios de Ciencias de la Computación en la Universidad de Ciencias y Tecnología de Meru y Gestión de Desastres y Diplomacia Internacional en MMUST la dotan adecuadamente de habilidades lingüísticas, de observación y técnicas. Florence ha trabajado en VAP Group y como editora en varias casas de medios de criptomonedas.
