Um americano supostamente usou um empréstimo de US$ 1,1 milhão do Programa de Proteção ao Salário (PPP) para comprar criptomoedas

Autoridades em Houston detiveram um cidadão americano que supostamente usou US$ 1,1 milhão do empréstimo do Programa de Proteção ao Salário (PPP) para comprar criptomoedas, anunciou o Departamento de Justiça (DOJ) na terça-feira.

Um cidadão americano chamado Joshua Thomas Argires, de 29 anos, foi acusado pelo Departamento de Justiça dos EUA de solicitar e obter ilicitamente um empréstimo do Programa de Proteção ao Salário (PPP) e de usar esse dinheiro para fins pessoais, incluindo a compra de criptomoedas. 

A concessão de empréstimos do Programa de Proteção ao Salário (PPP): Isso é suficiente?

Para quem ainda não conhece o Programa de Proteção ao Salário (PPP, na sigla em inglês), ele foi criado após a pandemia do coronavírus, que afetou duramente pequenas empresas e startups. No mundo todo, empresas estão fechando as portas e as taxas de desemprego estão atingindo níveis recordes.

Assim, numa tentativa de amenizar o impacto sobre essas empresas em dificuldades, o governo Trump decidiu destinar mais de 520 bilhões de dólares para até cinco milhões de empresas.

Infelizmente, diversas pesquisas revelam que, para até 84% dos proprietários de pequenas empresas, o dinheiro do empréstimo PPP é insuficiente para sobreviver, com apenas 16% confirmando que conseguirão se manter após julho. Argires achou que não havia problema em se aproveitar desse caos e ganhar dinheiro rápido com criptomoedas.

Homem americano é preso por obter empréstimo do Programa de Proteção ao Salário (PPP) de forma irregular

Segundo o anúncio do Departamento de Justiça, Argires solicitou auxílio financeiro do Programa de Proteção ao Salário (PPP) a instituições financeiras, alegando também ser uma das vítimas da COVID-19, obteve o empréstimo e, em seguida, usou o dinheiro para fraude eletrônica e lavagem de dinheiro. 

Fazendo-se passar falsamente pelo proprietário de duas empresas diferentes – Texas Barbecue e Houston Landscaping – Argires solicitou o pacote de ajuda alegando que também tinha centenas de funcionários para sustentar e que precisava urgentemente do dinheiro do auxílio emergencial.

Descobriu-se posteriormente, na segunda-feira, que ele não só não era responsável pelo número declarado de funcionários e que os detalhes da folha de pagamento apresentados eram falsos, como também não usou o dinheiro do empréstimo PPP para pagar nenhum de seus funcionários.

Em vez disso, o dinheiro da indenização recebida em relação ao caso Texas Barbecue foi usado para comprar e transacionar criptomoedas, e o obtido em relação ao caso Houston Landscaping foi depositado em sua conta pessoal e, posteriormente, parcialmente sacado em caixas eletrônicos.

Os federais estão de olho

Embora o acusado ainda não tenha sido considerado culpado de seus crimes, isso serve como um forte alerta para aqueles que têm intenções duvidosas semelhantes em relação ao do auxílio emergencial para o coronavírus ou aos empréstimos do Programa de Proteção ao Salário (PPP). 

A polícia federal alertou que tais tentativas não serão ignoradas e que o dinheiro de auxílio para pequenas empresas deve ser usado estritamente para folha de pagamento, aluguel, serviços públicos e pagamentos relacionados à hipoteca.