Un Américain aurait utilisé un prêt PPP de 1,1 million de dollars pour acheter des cryptomonnaies

Les autorités de Houston ont placé en garde à vue un citoyen américain qui aurait utilisé l'argent du prêt PPP d'une valeur de 1,1 million de dollars pour acheter des cryptomonnaies, a annoncé mardi le ministère de la Justice (DOJ).

Un citoyen américain nommé Joshua Thomas Argires, âgé de 29 ans, a été inculpé par le ministère de la Justice pour avoir illégalement demandé et obtenu un prêt PPP et utilisé cet argent à des fins personnelles, notamment pour acheter des cryptomonnaies. 

Les aides financières du programme PPP : est-ce suffisant ?

Pour ceux qui ne connaissent pas encore le Programme de protection des salaires (PPP), ce dispositif a été mis en place suite à l'épidémie de coronavirus, qui a durement frappé les petites entreprises et les start-ups. Partout dans le monde, les entreprises ferment leurs portes et le chômage atteint des niveaux records.

Ainsi, afin d'atténuer le choc pour ces entreprises en difficulté, l'administration Trump a décidé de débloquer plus de 520 milliards de dollars pour près de cinq millions d'entreprises.

Malheureusement, plusieurs enquêtes révèlent que pour 84 % des propriétaires de petites entreprises, l'aide financière du programme PPP est insuffisante pour leur permettre de traverser cette période difficile, et seulement 16 % d'entre eux confirment pouvoir survivre au-delà de juillet. Argires a alors pensé qu'il était opportun de profiter de cette situation chaotique pour gagner rapidement de l'argent grâce aux cryptomonnaies.

Un Américain arrêté pour avoir obtenu frauduleusement un prêt PPP

Selon l'annonce du ministère de la Justice, Argires a déposé une demande de prêt PPP auprès d'institutions financières, affirmant qu'il était lui aussi une victime de la COVID, l'a obtenue, puis a utilisé cet argent à des fins de fraude électronique et de blanchiment d'argent. 

Se faisant passer pour le propriétaire de deux entreprises différentes – Texas Barbecue et Houston Landscaping –, Argires a demandé l'aide financière en déclarant qu'il avait lui aussi des centaines d'employés à charge et qu'il avait un besoin urgent de cette aide.

Il a été découvert plus tard, lundi, qu'il n'était pas seulement loin d'être responsable du nombre d'employés déclaré et que les détails de la paie présentés étaient falsifiés, mais qu'il n'avait en outre pas utilisé l'argent du prêt PPP pour payer ses employés.

En réalité, l'argent des secours reçu contre Texas Barbecue a été utilisé pour acheter et effectuer des transactions en cryptomonnaies, et celui obtenu pour Houston Landscaping a été déposé sur son compte personnel puis partiellement retiré via des distributeurs automatiques de billets.

Les autorités fédérales surveillent

Bien que la culpabilité de l'accusé reste à prouver, cela constitue un rappel brutal pour ceux qui nourrissent des intentions douteuses similaires concernant l' aide financière liée au coronavirus ou les prêts du programme PPP. 

La police fédérale a averti que de telles tentatives ne seraient pas tolérées et que les aides financières destinées aux petites entreprises devaient être strictement utilisées pour le paiement des salaires, des loyers, des charges et des mensualités hypothécaires.