Autoridades sul-coreanas visam canais de criptomoedas ilícitos em novas diretrizes

O Serviço de Supervisão Financeira da Coreia do Sul, o Serviço de Alfândega da Coreia, a Associação de Finanças de Crédito e nove grandes empresas domésticas de cartões de crédito assinaram um acordo para compartilhar informações entre si e rastrear o uso de cartões no exterior, a fim de prevenir transações criminosas. 

Há um foco especial nos métodos de lidar com moedas obscuras (dark coins), que são ativos anônimos mais difíceis de rastrear do que as criptomoedas padrão e, como tal, tornaram-se uma ferramenta favorita de criminosos de criptomoedas. 

Nova cooperação entre a alfândega coreana e os bancos 

O Serviço de Supervisão Financeira (FSS) e o Serviço de Alfândega da Coreia uniram forças com a Associação de Finanças de Crédito e nove grandes empresas domésticas de cartões de crédito para assinar um Acordo de Cooperação Civil-Governamental. O acordo é projetado para interromper as operações de organizações criminosas transnacionais.

O uso de cartões no exterior será monitorado para prevenir a troca ilegal de moeda e novas diretrizes rigorosas para a polícia gerenciar criptomoedas apreendidas, especificamente "moedas obscuras", serão introduzidas. 

O Serviço de Alfândega da Coreia e as empresas individuais de cartão de crédito tinham seus próprios dados que raramente compartilhavam em tempo real, permitindo que criminosos abusassem de cartões de crédito e débito no exterior para retirar fundos ou trocar ativos virtuais ilegalmente. 

Sob o novo Memorando de Entendimento (MOU), a Associação de Finanças de Crédito atuará como um hub central e fechará a lacuna de informações.

O novo sistema vinculará o histórico de uso de cartões de crédito no exterior diretamente aos registros de imigração e saída. 

Qualquer retirada ou compra grande feita no exterior que não esteja alinhada com o status ou histórico de viagem de um indivíduo será sinalizada como uma transação anormal. Isso visa especificamente grupos de phishing por voz que frequentemente movem fundos roubados através de transações internacionais complicadas com cartões e exchanges de criptomoedas.

A Cryptopolitan recentemente reportou que o Canadá, o Reino Unido e os EUA lançaram conjuntamente um programa chamado Operação Atlântico, destinado a combater golpes de phishing de aprovação. 

Por que é difícil gerenciar moedas obscuras?

A Agência Nacional de Polícia (NPA) tem finalizado um projeto das primeiras diretrizes para gerenciar moedas obscuras. Diferentemente do Bitcoin (BTC) ou Ethereum (ETH), as moedas obscuras ou tokens de privacidade escondem o remetente, o destinatário e até o valor da transação. Isso as tornou a ferramenta preferida de hackers norte-coreanos e criminosos envolvidos em casos como o escândalo de exploração sexual Nth Room.

As moedas obscuras frequentemente exigem software dedicado instalado em um servidor ou PC específico conhecido como "hot wallet" ou "software wallet". Até agora, não havia regras oficiais sobre como lidar com essas carteiras, o que significava que os investigadores de campo muitas vezes tinham que improvisar.

Semanas atrás, em 1º de março de 2026, o Serviço Nacional de Impostos (NTS) publicou acidentalmente um comunicado à imprensa que incluía uma foto de uma carteira de hardware com sua frase semente de 24 palavras claramente visível. Um observador anônimo rapidamente usou a frase para drenar aproximadamente US$ 4,8 milhões (8,1 bilhões de won) em tokens apreendidos. No início de 2025, em Gwangju, 320 Bitcoins desapareceram da custódia do Ministério Público devido a um ataque de phishing, embora os fundos tenham sido recuperados posteriormente. 

Até março de 2026, a polícia detém cerca de 54,5 bilhões de won (aproximadamente US$ 39,5 milhões) em ativos virtuais apreendidos. O Bitcoin representa a maior parte, com 50,7 bilhões de won, seguido pelo Ethereum com 1,8 bilhão de won. Apesar do alto valor desses ativos, a polícia tem tido dificuldade em encontrar uma empresa privada para gerenciá-los.

Mesmo isso não é um plano infalível, como as autoridades dos EUA descobriram no caso que levou posteriormente à prisão de John "Lick" Daghita pela suposta roubo de cerca de US$ 46 milhões em BTC. Cryptopolitan anteriormente reportou que Dean Daghita, pai do suspeito, é proprietário da CMDSS, uma empresa que ajuda o Serviço de Xerifes dos EUA (USMS) a gerenciar e descartar ativos de criptomoeda apreendidos ou confiscados.

Aparentemente, a Coreia do Sul nem chegou a esse ponto. Três tentativas separadas de licitação para contratar uma empresa privada de custódia (consignação) falharam no ano passado. A maioria das empresas qualificadas considerou o orçamento da polícia de 83 milhões de won muito baixo para cobrir o risco massivo de gerenciar ativos tão voláteis e de alta segurança. 

O professor Hwang Seok-jin da Universidade Dongguk está pedindo um sistema de custódia pública com um fiduciário profissional para gerenciar todos os ativos digitais apreendidos de forma integrada.