韩国当局在最新指令中打击非法加密货币渠道

韩国金融监督院、韩国海关、信用金融协会和九家主要国内信用卡公司签署了一项协议，以共享信息并追踪海外信用卡使用情况，从而防止犯罪交易。 

重点特别关注处理“暗币”的方法，暗币是一种匿名资产，比标准加密货币更难追踪，因此已成为加密货币犯罪分子的首选工具。 

韩国海关与银行的新合作 

金融监督院（FSS）与韩国海关联手信用金融协会和九家主要国内信用卡公司，签署了《民官合作业务协议》。该 协议 旨在破坏跨国犯罪组织的运营。

将监控海外信用卡使用情况，以防止非法货币兑换，并将引入针对警方管理扣押加密货币（特别是“暗币”）的严格新指南。 

韩国海关和各信用卡公司拥有各自的数据，这些数据很少实时共享，使得犯罪分子能够滥用海外信用卡和借记卡非法提取资金或兑换虚拟资产。 

根据新的谅解备忘录（MOU），信用金融协会将充当中心枢纽，填补信息差距。

新系统将海外信用卡使用记录直接与移民和出境记录链接。 

任何在海外进行的大额取款或购买，若与个人的旅行状态或历史不符，将被标记为异常交易。这特别针对那些经常通过复杂的国际卡交易和加密货币交易所转移被盗资金的语音诈骗团伙。

Cryptopolitan最近 在 6 月报道 加拿大、英国和美国联合启动了一个名为“大西洋行动”的计划，旨在打击批准钓鱼诈骗。 

为什么管理暗币如此困难？

国家警察厅（NPA） 已定稿 管理暗币的首份指南草案。与比特币（BTC）或以太坊（ETH）不同，暗币或隐私代币会隐藏发送者、接收者甚至交易金额。这使得它们成为朝鲜黑客和参与Nth Room性剥削丑闻等案件的犯罪分子的首选工具。

暗币通常需要在称为“热钱包”或“软件钱包”的特定服务器或PC上安装专用软件。在此之前，关于如何处理这些钱包没有官方规定，这意味着现场调查人员往往不得不即兴发挥。

几周前，即2026年3月1日，国家税务局（NTS）意外发布了一份新闻稿，其中包含一张硬件钱包的照片，其24个单词的种子短语清晰可见。一位匿名观察者迅速使用该短语盗取了约480万美元（81亿韩元）的扣押代币。早在2025年，在光州，320枚比特币因钓鱼攻击从检察当局手中失踪，尽管资金后来被追回。 

截至2026年3月，警方持有约545亿韩元（约3950万美元）的扣押虚拟资产。比特币占绝大部分，价值507亿韩元，以太坊紧随其后，价值18亿韩元。尽管这些资产价值高昂，但警方一直难以找到一家私营公司来管理它们。

即使这样也不是万无一失的计划，正如美国当局在随后导致John “Lick” Daghita被捕的案件中所发现的那样，他被指控盗窃约4600万美元的BTC。 Cryptopolitan 此前 在 6 月报道 Dean Daghita是嫌疑人的父亲，他拥有CMDSS，这是一家协助美国法警局（USMS）管理和处置扣押或没收的加密货币资产的公司。

显然，韩国甚至还没走到那一步。去年三次聘请私营托管（保管）公司的招标尝试均告失败。大多数合格公司认为警方8300万韩元的预算太低，无法覆盖管理如此波动和高安全性资产的重大风险。 

东国大学的Hwang Seok-jin教授呼吁建立一种公共托管系统，由专业受托人统一管理所有扣押的数字资产。