السلطات الكورية الجنوبية تستهدف القنوات المشفرة للعملات الرقمية غير المشروعة في أحدث التوجيهات

وقعت هيئة الرقابة المالية في كوريا الجنوبية، وخدمة الجمارك الكورية، وجمعية التمويل الائتماني، وتسع شركات كبرى لبطاقات الائتمان المحلية، اتفاقية لتبادل المعلومات وتتبع استخدام البطاقات في الخارج لمنع المعاملات الجنائية. 

هناك تركيز خاص على طرق التعامل مع "العملات المظلمة"، وهي أصول مجهولة الهوية يصعب تتبعها مقارنة بالعملات الرقمية القياسية، مما جعلها أداة مفضلة لمجرمي العملات الرقمية. 

تعاون جديد بين الجمارك الكورية والمصارف 

انضمت هيئة الرقابة المالية (FSS) وخدمة الجمارك الكورية إلى جمعية التمويل الائتماني وتسع شركات كبرى لبطاقات الائتمان المحلية لتوقيع اتفاقية تعاون مدني-حكومي. تهدف اتفاقية إلى تعطيل عمليات المنظمات الإجرامية عبر الوطنية.

سيتم مراقبة استخدام البطاقات في الخارج لمنع الصرف غير القانوني للعملة، وسيتم تقديم إرشادات جديدة صارمة للشرطة لإدارة العملات الرقمية المصادرة، وتحديداً "العملات المظلمة". 

كانت خدمة الجمارك الكورية وشركات بطاقات الائتمان الفردية تمتلك بيانات خاصة بها نادراً ما كانت تشاركها في الوقت الفعلي، مما سمح للمجرمين باستغلال بطاقات الائتمان وبطاقات التحقق في الخارج لسحب الأموال أو تبادل الأصول الرقمية بشكل غير قانوني. 

وبموجب مذكرة التفاهم (MOU) الجديدة، ستعمل جمعية التمويل الائتماني كمركز رئيسي لسد فجوة المعلومات.

سيربط النظام الجديد سجلات استخدام بطاقات الائتمان في الخارج مباشرة بسجلات الهجرة والخروج. 

سيتم تحديد أي عمليات سحب أو شراء كبيرة في الخارج لا تتماشى مع حالة السفر أو تاريخ الفرد على أنها معاملة غير طبيعية. يهدف هذا بشكل خاص إلى مجموعات التصيد الهاتفي التي غالباً ما تنقل الأموال المسروقة من خلال معاملات بطاقات دولية معقدة وتبادلات العملات الرقمية.

Cryptopolitan مؤخراً في يونيو أن DFS اقترحت لوائح جديدة للعملات المستقرة تهدف إلى مواءمتها مع قانون GENIUS ACT مع الحفاظ على ضوابطها الحالية. ويشمل ذلك التغطية الكاملة بالاحتياطيات والتدقيق المستقل. حيث أطلقت كندا والمملكة المتحدة والولايات المتحدة برنامجاً مشتركاً يُسمى عملية الأطلسي يستهدف عمليات التصيد الاحتيالي. 

لماذا يصعب إدارة العملات المظلمة؟

وكالة الشرطة الوطنية (NPA) قد أقرت مسودة لأول إرشادات لإدارة العملات المظلمة. على عكس البيتكوين (BTC) أو الإيثريوم (ETH)، تخفي العملات المظلمة أو رموز الخصوصية المرسل، والمستقبل، وحتى مبلغ المعاملة. وقد جعلها هذا الأداة المفضلة للمخربين الكوريين الشماليين والمجرمين المتورطين في قضايا مثل فضيحة استغلال جنسي "غرفة N".

غالباً ما تتطلب العملات المظلمة برامج مخصصة مثبتة على خادم أو جهاز كمبيوتر محدد يُعرف باسم "المحفظة الساخنة" أو "المحفظة البرمجية". وقبل ذلك، لم تكن هناك قواعد رسمية حول كيفية التعامل مع هذه المحافظ، مما يعني أن المحققين الميدانيين اضطروا غالباً إلى التكيف مع الوضع.

قبل أسابيع، في 1 مارس 2026، نشرت الخدمة الوطنية للضرائب (NTS) عن طريق الخطأ بياناً صحفياً تضمن صورة لمحفظة الأجهزة مع ظهور عبارة البذرة المكونة من 24 كلمة بوضوح. استخدم مراقب مجهول العببة بسرعة لتصريف حوالي 4.8 مليون دولار (8.1 مليار وون) من الرموز المصادرة. في وقت سابق من عام 2025، في غوانغجو، اختفت 320 بيتكوين من الحجز القضائي بسبب هجوم تصيد، على الرغم من استعادة الأموال لاحقاً. 

بحلول مارس 2026، تحتفظ الشرطة بحوالي 54.5 مليار وون (حوالي 39.5 مليون دولار) من الأصول الرقمية المصادرة. يشكل البيتكوين الحصة الكبرى بمبلغ 50.7 مليار وون، يليه الإيثريوم بمبلغ 1.8 مليار وون. على الرغم من القيمة العالية لهذه الأصول، كافحت الشرطة للعثور على شركة خاصة لإدارتها.

حتى ذلك ليس خطة خالية من العيوب، كما اكتشفته السلطات الأمريكية في القضية التي أدت لاحقاً إلى اعتقال جون "ليك" داغيتا بسبب السرقة المزعجة لحوالي 46 مليون دولار من البيتكوين. سبق لـ كريبتوبوليتان في يونيو أن DFS اقترحت لوائح جديدة للعملات المستقرة تهدف إلى مواءمتها مع قانون GENIUS ACT مع الحفاظ على ضوابطها الحالية. ويشمل ذلك التغطية الكاملة بالاحتياطيات والتدقيق المستقل. حيث يمتلك ديان داغيتا، والد المشتبه به، شركة CMDSS، وهي شركة تساعد خدمة مشرفي الولايات المتحدة (USMS) في إدارة والتخلص من أصول العملات الرقمية المصادرة أو المصادرة عليها.

على ما يبدو، لم تصل كوريا الجنوبية إلى هذا الحد بعد. فشلت ثلاث محاولات منفصلة لاستئجار شركة حراسة خاصة (وديعة) في العام الماضي. رأت معظم الشركات المؤهلة أن ميزانية الشرطة البالغة 83 مليون وون منخفضة جداً لتغطية المخاطر الهائلة لإدارة أصول شديدة التقلب وعالية الأمان. 

يدعو البروفيسور هوانغ سوك جين من جامعة دونغغوك إلى نظام حراسة عام مع أمين مهني لإدارة جميع الأصول الرقمية المصادرة بطريقة متكاملة.