Las autoridades surcoreanas apuntan a canales cripto ilícitos en las últimas directivas

El Servicio de Supervisión Financiera de Corea del Sur, el Servicio de Aduanas de Corea, la Asociación de Finanzas de Crédito y nueve grandes empresas de tarjetas de crédito nacionales han firmado un acuerdo para compartir información entre sí y rastrear el uso de tarjetas en el extranjero con el fin de prevenir transacciones criminales. 

Hay un enfoque especial en los métodos para tratar con monedas oscuras, que son activos anónimos que son más difíciles de rastrear que las criptomonedas estándar, y como tal, se han convertido en una herramienta favorita de los criminales cripto. 

Nueva cooperación entre las aduanas coreanas y los bancos 

El Servicio de Supervisión Financiera (FSS) y el Servicio de Aduanas de Corea se unieron a la Asociación de Finanzas de Crédito y nueve grandes empresas de tarjetas de crédito nacionales para firmar un Acuerdo Comercial de Cooperación Civil-Gubernamental. El acuerdo está diseñado para interrumpir las operaciones de organizaciones criminales transnacionales.

Se monitoreará el uso de tarjetas en el extranjero para prevenir el cambio de moneda ilegal y se introducirán nuevas directrices estrictas para que la policía gestione las criptomonedas incautadas, específicamente las "monedas oscuras". 

El Servicio de Aduanas de Corea y las empresas de tarjetas de crédito individuales tenían sus propios datos que rara vez compartían en tiempo real, lo que permitía a los criminales abusar del crédito en el extranjero y de las tarjetas de cheques para retirar fondos o intercambiar activos virtuales ilegalmente. 

Bajo el nuevo Memorándum de Entendimiento (MOU), la Asociación de Finanzas de Crédito actuará como un centro central y cerrará la brecha de información.

El nuevo sistema vinculará el historial de uso de tarjetas de crédito en el extranjero directamente con los registros de inmigración y salida. 

Cualquier retiro grande o compra realizada en el extranjero que no se alinee con el estado de viaje o el historial de un individuo será marcado como una transacción anormal. Esto está específicamente dirigido a grupos de phishing de voz que a menudo mueven fondos robados a través de transacciones de tarjetas internacionales complicadas y exchanges de criptomonedas.

Cryptopolitan recientemente informó que Canadá, el Reino Unido y EE. UU. lanzaron conjuntamente un programa llamado Operación Atlántico dirigido a atacar estafas de phishing de aprobación. 

¿Por qué es difícil gestionar las monedas oscuras?

La Agencia Nacional de Policía (NPA) ha finalizado un borrador de las primeras directrices para gestionar monedas oscuras. A diferencia de Bitcoin (BTC) o Ethereum (ETH), las monedas oscuras o tokens de privacidad ocultan al remitente, al receptor e incluso el monto de la transacción. Esto las ha convertido en la herramienta preferida de los hackers norcoreanos y criminales involucrados en casos como el escándalo de explotación sexual de la Sala N.

Las monedas oscuras a menudo requieren software dedicado instalado en un servidor o PC específico conocido como "billetera caliente" o "billetera de software". Hasta ahora, no había reglas oficiales sobre cómo manejar estas billeteras, lo que significaba que los investigadores de campo a menudo tenían que improvisar.

Hace semanas, el 1 de marzo de 2026, el Servicio Nacional de Impuestos (NTS) publicó accidentalmente un comunicado de prensa que incluía una foto de una billetera de hardware con su frase semilla de 24 palabras claramente visible. Un observador anónimo utilizó rápidamente la frase para vaciar aproximadamente $4.8 millones (8.1 mil millones de wones) en tokens incautados. A principios de 2025, en Gwangju, 320 Bitcoins desaparecieron de la custodia fiscal debido a un ataque de phishing, aunque los fondos fueron recuperados más tarde. 

A marzo de 2026, la policía tiene retenidos aproximadamente 54.500 millones de wones (unos 39,5 millones de dólares) en activos virtuales incautados. El Bitcoin representa la mayor parte con 50.700 millones de wones, mientras que Ethereum queda rezagado con 1.800 millones de wones. A pesar del alto valor de estos activos, la policía ha tenido dificultades para encontrar una empresa privada que los gestione.

Incluso ese no es un plan infalible, como descubrieron las autoridades estadounidenses en el caso que posteriormente llevó al arresto de John "Lick" Daghita por el presunto robo de unos 46 millones de dólares en BTC. Cryptopolitan previamente informó que Dean Daghita, el padre del sospechoso, es propietario de CMDSS, una firma que ayuda al Servicio de Alguaciles de EE. UU. (USMS) a gestionar y disponer de activos criptográficos incautados o decomisados.

Aparentemente, Corea del Sur ni siquiera ha llegado tan lejos. Tres intentos separados de licitación para contratar a una empresa privada de custodia (consignación) fracasaron el año pasado. La mayoría de las empresas calificadas consideraron que el presupuesto de la policía de 83 millones de wones era demasiado bajo para cubrir el enorme riesgo de gestionar activos tan volátiles y de alta seguridad. 

El profesor Hwang Seok-jin de la Universidad Dongguk está pidiendo un sistema de custodia pública con un fiduciario profesional que gestione todos los activos digitales incautados de manera integrada.