A Comissão de Valores Mobiliários dos EUA (SEC) anunciou a resolução de acusações contra duas consultoras de investimento, Delphia (USA) Inc. e Global Predictions Inc., por fazerem declarações falsas e enganosas sobre o uso de inteligência artificial (IA). As empresas concordaram em pagar um total de US$ 400.000 em multas civis.
Declarações enganosas sobre o uso de IA
A Delphia, com sede em Toronto, alegou falsamente incorporar IA e aprendizado de máquina em seu processo de investimento, afirmando utilizar dados de clientes para prever tendências de mercado. Da mesma forma, a Global Predictions, com sede em São Francisco, deturpou suas capacidades de IA, alegando ser a “primeira consultora financeira de IA regulamentada” e oferecendo previsões especializadas baseadas em IA.
A SEC considerou ambas as empresas culpadas de violar a Regra de Marketing, que proíbe a divulgação de publicidade falsa ou enganosa. A Delphia foi acusada de fazer declarações falsas em documentos apresentados à SEC, comunicados de imprensa e em seu site. Ao mesmo tempo, a Global Predictions alegou falsamente oferecer serviços de otimização fiscal e incluiu cláusulas inadmissíveis em seutracde consultoria.
Acordo e penalidades
Sem admitir ou negar as conclusões da SEC, a Delphia e a Global Predictions concordaram em cessar as violações das leis de valores mobiliários. A Delphia concordou em pagar uma multa civil de US$ 225.000, enquanto a Global Predictions concordou em pagar US$ 175.000.
O presidente da SEC, Gary Gensler, enfatizou a importância da transparência no uso de novas tecnologias como a IA, alertando contra alegações enganosas que podem prejudicar os investidores. Gurbir S. Grewal, diretor da Divisão de Fiscalização da SEC, destacou o compromisso de proteger os investidores da "lavagem de imagem por IA" e instou o setor de investimentos a garantir que suas declarações sobre o uso da IA sejam precisas.
Alerta para investidores emitido
Em resposta a essas ações de fiscalização, o Escritório de Educação e Defesa do Investidor da SEC emitiu um Alerta ao Investidor destacando os riscos de fraude de investimento relacionados à inteligência artificial.
A investigação da SEC, conduzida por Anne Hancock, HelenAnne Listerman e John Mulhern, sob a supervisão de Kimberly Frederick, Brent Wilner, Corey Schuster e Andrew Dean, ressalta a importância da conformidade com as regulamentações de valores mobiliários no cenário em rápida evolução das estratégias de investimento impulsionadas por IA. Ragni Walker, Thomas Grignol e Peter J. Haggerty, da Divisão de Exames, juntamente com Roberto Grasso, do Escritório de Risco e Estratégia da Divisão, auxiliaram nas investigações.
Os acordos firmados com a Delphia e a Global Predictions servem como um lembrete aos consultores de investimento sobre a importância de representar com precisão o uso de IA que fazem e de cumprir as regulamentações da SEC, garantindo a proteção do investidor e a integridade do mercado.
