La Securities and Exchange Commission (SEC) a annoncé un accord à l'amiable avec deux sociétés de conseil en investissement, Delphia (USA) Inc. et Global Predictions Inc., pour avoir fait des déclarations fausses et trompeuses concernant leur utilisation de l'intelligence artificielle (IA). Les deux sociétés ont accepté de verser un total de 400 000 $ d'amendes civiles.
Déclarations trompeuses concernant l'utilisation de l'IA
Delphia, basée à Toronto, a faussement prétendu intégrer l'IA et l'apprentissage automatique à son processus d'investissement, affirmant utiliser les données de ses clients pour prédire les tendances du marché. De même, Global Predictions, basée à San Francisco, a présenté de manière trompeuse ses capacités en IA, se prétendant le « premier conseiller financier en IA réglementé » et proposant des prévisions expertes basées sur l'IA.
La SEC a constaté que les deux sociétés avaient enfreint la règle de marketing, qui interdit la diffusion de publicités mensongères ou trompeuses. Delphia a été accusée d'avoir fait de fausses déclarations dans des documents déposés auprès de la SEC, des communiqués de presse et sur son site web. Parallèlement, Global Predictions a prétendu à tort offrir des services d'optimisation fiscale et a inclus des clauses illégales dans sontracde conseil.
Règlement et pénalités
Sans reconnaître ni contester les conclusions de la SEC, Delphia et Global Predictions ont accepté de cesser toute violation de la législation boursière. Delphia a accepté de payer une amende civile de 225 000 $ et Global Predictions de 175 000 $.
Le président de la SEC, Gary Gensler, a souligné l'importance de la transparence dans l'utilisation des nouvelles technologies telles que l'IA, mettant en garde contre les allégations trompeuses susceptibles de nuire aux investisseurs. Gurbir S. Grewal, directeur de la Division de l'application des lois de la SEC, a insisté sur l'engagement de la SEC à protéger les investisseurs contre le « blanchiment par l'IA » et a exhorté le secteur financier à veiller à l'exactitude de ses déclarations concernant l'utilisation de l'IA.
Alerte aux investisseurs émise
En réponse à ces mesures d'application de la loi, le Bureau de l'éducation et de la défense des investisseurs de la SEC a publié une alerte aux investisseurs soulignant les risques de fraude en matière d'investissement liés à l'intelligence artificielle.
L'enquête de la SEC, menée par Anne Hancock, HelenAnne Listerman et John Mulhern, sous la supervision de Kimberly Frederick, Brent Wilner, Corey Schuster et Andrew Dean, souligne l'importance du respect de la réglementation boursière dans le contexte en constante évolution des stratégies d'investissement basées sur l'intelligence artificielle. Ragni Walker, Thomas Grignol et Peter J. Haggerty, de la Division des examens, ainsi que Roberto Grasso, du Bureau des risques et de la stratégie de cette même division, ont apporté leur concours à l'enquête.
Les accords conclus avec Delphia et Global Predictions rappellent aux conseillers en investissement l'importance de présenter fidèlement leur utilisation de l'IA et de respecter la réglementation de la SEC, garantissant ainsi la protection des investisseurs et l'intégrité du marché.
