La Securities and Exchange Commission (SEC) ha annunciato l'accordo per l'accertamento delle accuse contro due consulenti finanziari, Delphia (USA) Inc. e Global Predictions Inc., per aver rilasciato dichiarazioni false e fuorvianti in merito all'utilizzo dell'intelligenza artificiale (IA). Le società hanno accettato di pagare un totale di 400.000 dollari di sanzioni civili.
Dichiarazioni fuorvianti sull'utilizzo dell'intelligenza artificiale
Delphia, con sede a Toronto, ha falsamente affermato di integrare l'intelligenza artificiale e l'apprendimento automatico nel suo processo di investimento, affermando di utilizzare i dati dei clienti per prevedere le tendenze del mercato. Allo stesso modo, Global Predictions, con sede a San Francisco, ha travisato le sue capacità di intelligenza artificiale, affermando di essere il "primo consulente finanziario AI regolamentato" e offrendo previsioni basate sull'intelligenza artificiale.
La SEC ha ritenuto entrambe le società colpevoli di violazione della Marketing Rule, che vieta la diffusione di pubblicità false o fuorvianti. Delphia è stata accusata di aver rilasciato dichiarazioni false nei documenti depositati presso la SEC, nei comunicati stampa e sul suo sito web. Allo stesso tempo, Global Predictions ha falsamente affermato di offrire servizi di tax loss harvesting e ha incluso clausole non consentite nel suotracdi consulenza.
Transazione e sanzioni
Senza ammettere o negare le conclusioni della SEC, Delphia e Global Predictions hanno acconsentito a desistere dal violare le leggi sui titoli. Delphia ha accettato di pagare una sanzione civile di 225.000 dollari, mentre Global Predictions ha accettato di pagare 175.000 dollari.
Il Presidente della SEC, Gary Gensler, ha sottolineato l'importanza della trasparenza nell'uso di nuove tecnologie come l'intelligenza artificiale, mettendo in guardia contro affermazioni fuorvianti che potrebbero danneggiare gli investitori. Gurbir S. Grewal, Direttore della Divisione di Controllo della SEC, ha sottolineato l'impegno a proteggere gli investitori dal cosiddetto "AI washing" e ha esortato il settore degli investimenti a garantire che le proprie dichiarazioni sull'utilizzo dell'intelligenza artificiale siano accurate.
Emesso avviso agli investitori
In risposta a queste azioni coercitive, l'Office of Investor Education and Advocacy della SEC ha emesso un avviso agli investitori che evidenzia i rischi di frode sugli investimenti legati all'intelligenza artificiale.
L'indagine della SEC, condotta da Anne Hancock, HelenAnne Listerman e John Mulhern, con la supervisione di Kimberly Frederick, Brent Wilner, Corey Schuster e Andrew Dean, sottolinea l'importanza del rispetto delle normative sui titoli nel panorama in rapida evoluzione delle strategie di investimento basate sull'intelligenza artificiale. Ragni Walker, Thomas Grignol e Peter J. Haggerty della Divisione Esami, insieme a Roberto Grasso dell'Ufficio Rischi e Strategia della Divisione, hanno collaborato alle indagini.
Gli accordi raggiunti con Delphia e Global Predictions servono a ricordare ai consulenti finanziari di rappresentare accuratamente il loro utilizzo dell'intelligenza artificiale e di rispettare le normative della SEC, garantendo la tutela degli investitori e l'integrità del mercato.
