A corretora de criptomoedas Coinbase manifestoutronpreocupação com as regulamentações propostas pelo Departamento do Tesouro dos EUA sobre a mistura de criptomoedas, afirmando que elas não abordam adequadamente as lacunas regulatórias e impõem encargos desnecessários de dados e recursos às plataformas de criptomoedas.
Resposta da Coinbase às regras propostas
Em um comentário formal enviado à Rede de Combate a Crimes Financeiros (FinCEN) do Departamento do Tesouro dos EUA, a Coinbase argumentou que as plataformas de criptomoedas regulamentadas já estão sujeitas a regras rigorosas de registro e comunicação de atividades suspeitas e mistura ilícita de criptomoedas.
A Coinbase criticou particularmente a proposta de obrigatoriedade de as plataformas de criptomoedas reportarem todas as atividades de mistura de criptomoedas, incluindo aquelas com fins legítimos. A corretora acredita que uma exigência de reporte tão ampla representa um uso ineficiente dos recursos das empresas.
A ausência de um limite monetário para registro e reporte também gerou críticas da Coinbase. Paul Grewal, diretor jurídico da Coinbase, enfatizou que essa falta de um limite poderia resultar no reporte em massa de transações não suspeitas, o que o Congresso considerou um desperdício de tempo e recursos.
Regulamentação proposta pela FinCEN
A proposta de regulamentação da FinCEN, apresentada em outubro, visa aumentar a transparência em torno das atividades de mistura de criptomoedas. Esta é a primeira vez que a FinCEN exerce sua autoridade sob a Seção 311 para visar uma classe de transações que representam uma preocupação primária em relação à lavagem de dinheiro.
Embora reconheça que agentes ilícitos, como hackers norte-coreanos e atacantes de ransomware baseados na Rússia, tenham usado misturadores de criptomoedas para lavagem de dinheiro, a FinCEN também reconheceu que a mistura de criptomoedas pode ter aplicações legítimas e inovadoras.
A Coinbase argumentou que, em vez de impor regras obrigatórias de relatórios em massa, a FinCEN deveria auxiliar as corretoras a cumprirem suas obrigações existentes de relatar atividades suspeitas relacionadas à mistura de moedas. A Coinbase acredita que orientações específicas do Tesouro são mais eficazes para abordar essas questões.
Recomendações da Coinbase
Para abordar essas preocupações, a Coinbase sugeriu que a FinCEN introduzisse um limite monetário para impedir a comunicação em massa de pequenas transações. Além disso, a Coinbase recomendou dar ênfase à manutenção de registros em vez da comunicação, para mitigar os riscos de privacidade e segurança associados à comunicação obrigatória.
Em conclusão, a crítica da Coinbase às regras propostas pelo Departamento do Tesouro dos EUA sobre a mistura de criptomoedas centra-se na convicção de que as regulamentações carecem de eficiência e podem levar a encargos desnecessários de reporte de dados. O comentário formal da Coinbase defende uma abordagem mais equilibrada que promova a transparência, ao mesmo tempo que reconheça as aplicações legítimas da mistura de criptomoedas no ecossistema de ativos digitais.
