La plataforma de intercambio de criptomonedas Coinbase ha expresadotronpreocupaciones sobre las regulaciones propuestas por el Tesoro de los EE. UU. con respecto a la mezcla de criptomonedas, afirmando que no abordan adecuadamente las brechas regulatorias e imponen cargas innecesarias de datos y recursos en las plataformas de criptomonedas.
Respuesta de Coinbase a las normas propuestas
En un comentario formal presentado a la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN) del Departamento del Tesoro, Coinbase argumentó que las plataformas de criptomonedas reguladas ya están sujetas a estrictas reglas de mantenimiento de registros e informes sobre actividades sospechosas y mezcla ilícita de criptomonedas.
Coinbase criticó especialmente la propuesta de exigir a las plataformas de criptomonedas que informen sobre todas las actividades de mezcla de criptomonedas, incluidas aquellas con fines legítimos. La plataforma considera que un mandato de información tan amplio supone un uso ineficiente de los recursos de las empresas.
La ausencia de un umbral monetario para el mantenimiento de registros y la presentación de informes también generó críticas de Coinbase. Paul Grewal, director jurídico de Coinbase, enfatizó que esta falta de umbral podría resultar en la presentación masiva de informes de transacciones no sospechosas, lo que el Congreso ha considerado una pérdida de tiempo y recursos.
Normativa propuesta por la FinCEN
La propuesta de normativa de la FinCEN, presentada en octubre, busca mejorar la transparencia en torno a las actividades de mezcla de criptomonedas. Esta es la primera vez que la FinCEN ejerce su autoridad bajo la Sección 311 para abordar una clase de transacciones que representan una preocupación principal en materia de lavado de dinero.
Si bien reconoce que actores ilícitos como piratas informáticos norcoreanos y atacantes de ransomware con sede en Rusia han utilizado mezcladores de criptomonedas para el lavado de dinero, FinCEN también reconoció que la mezcla de criptomonedas puede tener aplicaciones legítimas e innovadoras.
Coinbase argumentó que, en lugar de imponer normas obligatorias de reporte masivo, la FinCEN debería ayudar a las plataformas de intercambio a cumplir con sus obligaciones actuales de reportar actividades sospechosas relacionadas con la mezcla. Coinbase considera que una guía específica del Tesoro es más eficaz para abordar estos problemas.
Recomendaciones de Coinbase
Para abordar estas preocupaciones, Coinbase sugirió que FinCEN estableciera un umbral monetario para evitar la notificación masiva de pequeñas transacciones. Además, Coinbase recomendó priorizar el mantenimiento de registros sobre la notificación para mitigar los riesgos de privacidad y seguridad asociados con la notificación obligatoria.
En conclusión, la crítica de Coinbase a las normas propuestas por el Departamento del Tesoro de EE. UU. sobre la mezcla de criptomonedas se centra en la creencia de que estas regulaciones carecen de eficiencia y podrían generar cargas innecesarias en la presentación de informes de datos. El comentario formal de Coinbase aboga por un enfoque más equilibrado que promueva la transparencia y reconozca las aplicaciones legítimas de la mezcla de criptomonedas en el ecosistema de activos digitales.
