Carta aberta de 68 economistas alerta que a UE perderá o controle do dinheiro sem o euro digital

Mais de 60 economistas alertaram os legisladores da UE de que a Europa poderia perder o controle de seu dinheiro se o projeto do euro digital falhar, de acordo com uma carta aberta enviada aos Membros do Parlamento Europeu antes de uma audiência agendada para a próxima semana.

A carta foi assinada por economistas de universidades e instituições de políticas em toda a Europa, incluindo o acadêmico francês Thomas Piketty, Dirk Bezemer (Professor de Economia do Desenvolvimento Financeiro Internacional, Universidade de Groningen), Peter Blom (Co-presidente do Laboratório de Finanças Sustentáveis, ex-CEO do Triodos Bank), Arnoud Boot (Professor de Finanças Corporativas e Mercados Financeiros, Universidade de Amsterdã) e Kristof Bosmans (Professor Associado, Departamento de Microeconomia e Economia Pública, Universidade de Maastricht), entre muitos outros.

Economistas delineiam riscos do domínio de pagamentos estrangeiros

Os economistas disseram que o sistema de pagamentos da Europa agora é controlado por um pequeno grupo de empresas não europeias. Em treze países da área do euro, os pagamentos varejistas diários dependem totalmente de redes de cartões internacionais.

A carta disse que os desenvolvimentos recentes mostraram quão rapidamente o acesso aos pagamentos pode se tornar uma ferramenta geopolítica. Sem um euro digital forte, os economistas alertaram que a dependência se aprofundará à medida que as criptomoedas privadas apoiadas pelos EUA crescerem na Europa.

A carta afirmava que a Europa perderia o controlo sobre a parte mais básica da sua economia. Essa parte é o próprio dinheiro. Os economistas disseram que a única defesa disponível é um euro digital público robusto, emitido pelo Banco Central Europeu.

Eles disseram que o sistema deve criar um link direto entre os cidadãos e o BCE. Isso daria às pessoas acesso ao dinheiro público em forma digital, junto com o dinheiro dos bancos privados. Os economistas escreveram que o sistema deve funcionar online e offline. Deve proteger a privacidade por design. Também deve estar disponível para todos os residentes europeus, incluindo pessoas sem contas bancárias comerciais.

A carta alertou que, se as empresas forem autorizadas a recusá-lo, o projeto falhará. Se os limites de detenção permanecerem demasiado baixos, os cidadãos não o poderão utilizar como uma reserva de valor séria.

Os economistas exortaram o Parlamento Europeu, a Comissão Europeia e o Conselho a agir em conjunto e a fazer do euro digital a espinha dorsal de um sistema de pagamentos soberano, construído com base em fornecedores europeus.

“O euro digital deve ser acessível a todos os europeus, apoiando a inclusão financeira e reduzindo as fricções transfronteiriças.”

Bancos fazem lobby contra o projeto, pois os limites e os depósitos levantam preocupações

O setor bancário europeu se opôs ao projeto do euro digital. Em novembro, catorze grandes instituições financeiras alertaram os legisladores de que o plano poderia prejudicar esforços privados de competir com os sistemas de pagamento dos EUA. O grupo incluía Deutsche Bank, BNP Paribas e ING.

O Comité da Indústria Bancária da Alemanha também criticou o projeto. O grupo afirmou que o plano do BCE é demasiado complexo e dispendioso. Alegou que o sistema oferece poucos benefícios claros para os consumidores.

Hans Stegeman, economista-chefe do Triodos Bank, assinou a carta aberta. Após a primeira menção, Hans é referido apenas pelo seu primeiro nome. Ele disse que muitos bancos estão preocupados com a perda de depósitos ao detalhe. Esses depósitos constituem um financiamento barato e estável para os credores.

De acordo com os planos atuais do BCE, os indivíduos seriam autorizados a deter até €3.000 numa carteira digital. Esse dinheiro ficaria fora do sistema bancário. Não estaria disponível para os bancos como depósitos.

Hans disse que esta mudança é o que mais preocupa os credores. Ele afirmou que a questão vai além dos lucros e dos balanços. “Queremos ter um sistema financeiro que sirva a sociedade e não o contrário”, disse. Acrescentou que um sistema de pagamentos eletrónicos público é uma parte fundamental desse objetivo.

Os economistas alertaram os legisladores para não cederem ao lobby financeiro. Eles disseram que um euro digital enfraquecido transformaria o projeto em um compromisso simbólico. A carta disse que a Europa pode não ter outra chance de corrigir o problema.

Os signatários incluem Dirk Bezemer, Peter Blom, Arnoud Boot, Kristof Bosmans, Wouter Botzen, Rutger Claassen, Jézabel Couppey-Soubeyran, Bruno De Conti, Paul De Grauwe, Anne-Laure Delatte, Panicos Demetriades e Sandrine Dixson-Declève, entre outros. A carta termina com uma pergunta direta aos decisores políticos da UE: Os europeus controlarão o seu dinheiro na era digital, ou outros o controlarão por eles?