Plus de 60 économistes ont averti les législateurs européens que l'Europe pourrait perdre le contrôle de sa monnaie si le projet d'euro numérique échoue, selon une lettre ouverte envoyée aux membres du Parlement européen avant une audition prévue la semaine prochaine.
La lettre a été signée par des économistes d'universités et d'institutions politiques de toute l'Europe, parmi lesquels l'universitaire français Thomas Piketty, Dirk Bezemer (professeur d'économie du développement financier international à l'université de Groningue), Peter Blom (coprésident du Sustainable Finance Lab, ancien PDG de Triodos Bank), Arnoud Boot (professeur de finance d'entreprise et de marchés financiers à l'université d'Amsterdam) et Kristof Bosmans (professeur associé au département de microéconomie et d'économie publique de l'université de Maastricht), et bien d'autres.
Les économistes soulignent les risques liés à la domination des paiements étrangers
Les économistes affirment que le système de paiement européen est désormais contrôlé par un petit groupe d'entreprises non européennes. Dans treize pays de la zone euro, les paiements de détail courants reposent entièrement sur les réseaux de cartes internationaux.
La lettre indiquait que les récents développements ont démontré à quel point l'accès rapide aux paiements peut devenir un outil géopolitique. Sans un euro numérique aussitron, les économistes préviennent que cette dépendance s'accentuera à mesure que les monnaies numériques privées soutenues par les États-Unis se développeront en Europe.
La lettre indiquait que l'Europe perdrait le contrôle de l'élément le plus fondamental de son économie : la monnaie elle-même. Les économistes affirmaient que la seule solution envisageable était un euro numérique public robuste, émis par la Banque centrale européenne.
Ils ont affirmé que le système devait établir un lien direct entre les citoyens et la BCE. Cela permettrait aux citoyens d'accéder aux fonds publics sous forme numérique, au même titre qu'aux fonds bancaires privés. Les économistes ont précisé que le système devait fonctionner en ligne et hors ligne. Il devait garantir la protection de la vie privée dès sa conception. Il devait également être accessible à tous les résidents européensdenty compris ceux qui ne possèdent pas de compte bancaire.
La lettre avertissait que si les entreprises étaient autorisées à refuser, le projet échouerait. Si les limites de détention restaient trop basses, les citoyens ne pourraient pas l'utiliser comme une réserve de valeur fiable.
Les économistes ont exhorté le Parlement européen, la Commission européenne et le Conseil à agir de concert et à faire de l'euro numérique la pierre angulaire d'un système de paiement souverain reposant sur des prestataires européens.
« L’euro numérique doit être accessible à tous les Européens, favorisant l’inclusion financière et réduisant les frictions transfrontalières. »
Les banques font pression contre le projet, car les limites et les dépôts suscitent des inquiétudes
Le secteur bancaire européen s'est opposé au projet d'euro numérique. En novembre, quatorze grandes banques ont averti les législateurs que ce plan pourrait nuire aux efforts du secteur privé pour concurrencer les systèmes de paiement américains. Parmi elles figuraient Deutsche Bank, BNP Paribas et ING.
Le Comité du secteur bancaire allemand a également critiqué le projet. Il a déclaré que le plan de la BCE était trop complexe et trop coûteux, et que le système n'offrait que peu d'avantages concrets aux consommateurs.
Hans Stegeman, économiste en chef de la banque Triodos, a signé la lettre ouverte. Après sa première mention, il est désigné uniquement par son prénom. Il y explique que de nombreuses banques craignent de perdre les dépôts des particuliers. Ces dépôts constituent un financement stable et peu coûteux pour les établissements de crédit.
Selon le projet actuel de la BCE, les particuliers seraient autorisés à détenir jusqu'à 3 000 € dans un portefeuille numérique. Cet argent serait conservé en dehors du système bancaire et ne pourrait pas être déposé auprès des banques.
Hans a déclaré que ce changement est ce qui inquiète le plus les prêteurs. Il a ajouté que le problème dépasse le simple cadre des profits et des bilans. « Nous voulons un système financier au service de la société, et non l'inverse », a-t-il affirmé. Il a précisé qu'un système de paiementstronpublics est un élément clé de cet objectif.
Les économistes ont mis en garde les législateurs contre toute pression des groupes de pression financiers. Selon eux, un euro numérique affaibli réduirait le projet à un simple compromis symbolique. La lettre indiquait que l'Europe n'aurait peut-être pas d'autre occasion de résoudre ce problème.
Parmi les signataires figurent Dirk Bezemer, Peter Blom, Arnoud Boot, Kristof Bosmans, Wouter Botzen, Rutger Claassen, Jézabel Couppey-Soubeyran, Bruno De Conti, Paul De Grauwe, Anne-Laure Delatte, Panicos Demetriades et Sandrine Dixson-Declève. La lettre se conclut par une question directe aux décideurs politiques de l'UE : les Européens maîtriseront-ils leur argent à l'ère numérique, ou d'autres le contrôleront-ils pour eux ?
