Carta abierta de 68 economistas advierte que la UE perderá el control del dinero sin un euro digital

Más de 60 economistas advirtieron a los legisladores de la UE que Europa podría perder el control de su dinero si el proyecto del euro digital fracasa, según una carta abierta enviada a los miembros del Parlamento Europeo antes de una audiencia programada para la próxima semana.

La carta fue firmada por economistas de universidades e instituciones de políticas de toda Europa, incluido el académico francés Thomas Piketty, Dirk Bezemer (Profesor de Economía del Desarrollo Financiero Internacional, Universidad de Groninga), Peter Blom (Copresidente del Laboratorio de Finanzas Sostenibles, ex CEO de Triodos Bank), Arnoud Boot (Profesor de Finanzas Corporativas y Mercados Financieros, Universidad de Ámsterdam) y Kristof Bosmans (Profesor Asociado, Departamento de Microeconomía y Economía Pública, Universidad de Maastricht), entre muchos otros.

Los economistas describen los riesgos del dominio de los pagos extranjeros

Los economistas dijeron que el sistema de pagos de Europa ahora está controlado por un pequeño grupo de empresas no europeas. En trece países de la zona euro, los pagos minoristas diarios dependen completamente de las redes de tarjetas internacionales.

La carta dijo que los desarrollos recientes han demostrado lo rápido que el acceso a los pagos puede convertirse en una herramienta geopolítica. Sin un euro digital sólido, los economistas advirtieron que la dependencia se profundizará a medida que las monedas digitales privadas respaldadas por EE. UU. crezcan en Europa.

La carta dijo que Europa perdería el control sobre la parte más básica de su economía. Esa parte es el dinero mismo. Los economistas dijeron que la única defensa disponible es un euro digital público robusto emitido por el Banco Central Europeo.

Dijeron que el sistema debe crear un vínculo directo entre los ciudadanos y el BCE. Esto daría a las personas acceso al dinero público en forma digital, junto con el dinero de los bancos privados. Los economistas escribieron que el sistema debe funcionar en línea y fuera de línea. Debe proteger la privacidad por diseño. También debe estar disponible para todos los residentes europeos, incluidas las personas sin cuentas bancarias comerciales.

La carta advirtió que si se permite a las empresas negarse a aceptarlo, el proyecto fracasará. Si los límites de tenencia se mantienen demasiado bajos, los ciudadanos no podrán usarlo como una reserva de valor seria.

Los economistas instaron al Parlamento Europeo, a la Comisión Europea y al Consejo a actuar juntos y hacer del euro digital la columna vertebral de un sistema de pagos soberano construido sobre proveedores europeos.

“El euro digital debe ser accesible para todos los europeos, apoyando la inclusión financiera y reduciendo las fricciones transfronterizas.”

Los bancos hacen cabildeo contra el proyecto mientras los límites y los depósitos generan preocupación

La industria bancaria de Europa se ha opuesto al proyecto del euro digital. En noviembre, catorce grandes entidades crediticias advirtieron a los legisladores que el plan podría dañar los esfuerzos privados por competir con los sistemas de pago de EE. UU. El grupo incluía a Deutsche Bank, BNP Paribas e ING.

El Comité de la Industria Bancaria de Alemania también criticó el proyecto. El grupo dijo que el plan del BCE es demasiado complejo y costoso. Dijo que el sistema ofrece poco beneficio claro para los consumidores.

Hans Stegeman, economista jefe de Triodos Bank, firmó la carta abierta. Después de la primera mención, Hans es referido solo por su nombre de pila. Dijo que muchos bancos están preocupados por perder depósitos minoristas. Esos depósitos son una financiación barata y estable para las entidades crediticias.

Según los planes actuales del BCE, se permitiría a los individuos tener hasta €3,000 en una billetera digital. Ese dinero estaría fuera del sistema bancario. No estaría disponible para los bancos como depósitos.

Hans dijo que este cambio es lo que más preocupa a las entidades crediticias. Dijo que el problema va más allá de las ganancias y los balances. “Queremos tener un sistema financiero que sirva a la sociedad y no al revés”, dijo. Añadió que un sistema de pagos electrónicos público es una parte clave de ese objetivo.

Los economistas advirtieron a los legisladores que no cedieran ante el cabildeo financiero. Dijeron que un euro digital debilitado convertiría el proyecto en un compromiso simbólico. La carta decía que Europa podría no tener otra oportunidad de solucionar el problema.

Los firmantes incluyen a Dirk Bezemer, Peter Blom, Arnoud Boot, Kristof Bosmans, Wouter Botzen, Rutger Claassen, Jézabel Couppey-Soubeyran, Bruno De Conti, Paul De Grauwe, Anne-Laure Delatte, Panicos Demetriades y Sandrine Dixson-Declève, entre otros. La carta termina con una pregunta directa para los responsables políticos de la UE: ¿Controlarán los europeos su dinero en la era digital, o otros lo controlarán por ellos?