로빈후드, 3분기 수익 2배 증가한 12억 7,000만 달러 기록, 암호화폐 거래 급증으로 추정치 상회

로빈후드는 수요일 파격적인 분기 실적을 발표하며 3분기 수익을 12억 7,000만 달러로 끌어올렸고, 이는 전년 대비 2배 증가한 수치로 분석가들의 예측을 크게 상회했습니다.

월가는 11억 9,000만 달러를 예상했지만, 급증하는 암호화폐 거래와 높은 사용자 참여도 덕분에 회사는 이를 상회하는 실적을 냈습니다. 주당 순이익은 전년 동기 17센트에서 61센트로 증가했으며, 분석가들이 예상한 53센트보다 높았습니다.

순이익은 2024년 같은 기간의 1억 5,000만 달러에서 271% 증가한 5억 5,600만 달러로 뛰었습니다.

이 최신 보고서는 로빈후드가 2025년 미국 대형주 기술주 중 최상위 성과 주주로 부상하는 데 더 많은 불을 붙입니다. 하지만 실적은 완벽하지 않았습니다. 실제 사용자 활동성을 보여주는 거래 기반 수익은 스트리트액카운트(StreetAccount)의 추정치인 7억 3,900만 달러보다 약간 낮은 7억 3,000만 달러로 집계되었습니다.

여전히 암호화폐 거래만으로도 전년 동기 대비 300% 이상 증가한 2억 6,800만 달러를 기록했습니다. 여기에 50% 증가한 옵션 수익 3억 400만 달러와 132% 증가한 주식 수익 8,600만 달러를 더하면, 회사의 성장 동력이 무엇인지 명확해집니다.

로빈후드, 새로운 사업 라인 추가 및 웰스 전략 추진

로빈후드는 암호화폐 수수료만 계산하며 앉아 있지 않았습니다. 예측 시장(Prediction Markets)과 비트스탬프(Bitstamp)라는 두 개의 새로운 사업 부문을 확장했으며, 이는 이미 연 1억 달러 이상의 수익을 창출하고 있습니다. CFO 제이슨 워닉에 따르면

워닉은 성명에서 "3분기는 또 다른 강력한 수익성 성장 분기였으며, 10월에는 주식, 옵션, 예측 시장, 선물 전반에서 월간 거래량 사상 최고치를 기록하며 4분기 또한 좋은 출발을 하고 있습니다. 마진 잔액도 새로운 최고치를 기록했습니다."라고 말했습니다.

빌드 테네프 CEO는 회사가 소매 중심의 정체성을 넘어선다고 확인했습니다. "우리 팀의 끊임없는 제품 개발 속도는 3분기 사상 최고치 비즈니스 결과를 이끌었으며, 우리는 속도를 늦추지 않을 것입니다. 예측 시장은 빠르게 성장하고 있으며, 로빈후드 뱅킹이 출시를 시작하고 로빈후드 벤처스가 등장할 예정입니다."라고 빌드는 말했습니다.

회사는 자산 관리 사업을 적극적으로 추구하고 있으며, 페이더리와 스콥(Schwab)의 고객을 대상으로 예치금 매칭을 제공하고 TradePMR 인수를 통해 규모를 확대하고 있습니다. 총 플랫폼 자산은 순 예치금과 주식 및 암호화폐 가격 상승의 도움으로 전년 대비 119% 증가한 3,330억 달러를 기록했습니다. 3분기 순 예치금은 204억 달러였으며, 지난 1년간 683억 달러로 연율 성장률은 각각 29%, 45%였습니다.

성장에 따라 비용 증가, 골드 구독자 77% 증가

운영 비용도 증가했습니다. 총 비용은 마케팅, 확장 비용, 인수 관련 비용에 힘입어 31% 증가한 6억 3,900만 달러에 달했습니다.

주 기반 보상 포함 조정 운영 비용은 29% 증가한 6억 1,300만 달러로 성장했습니다. 그럼에도 불구하고 조정 EBITDA는 전년 대비 177% 증가한 7억 4,200만 달러를 기록했습니다.

사용자 기반도 성장했습니다. 자금 입금 고객은 10% 증가한 2,680만 명으로 늘었고, 투자 계좌는 11% 증가한 2,790만 개로 증가했습니다. 사람들이 플랫폼에 더 많은 자금을 투입하고 있는 것이 분명합니다. ARPU는 82% 증가한 191달러를 기록했으며, 로빈후드 골드 구독자는 77% 증가한 390만 명으로 치솟았습니다.

현금 보유액은 전년 동기 46억 달러에서 약간 감소한 43억 달러로 줄었습니다. 하지만 주식 매각은 계속되었습니다.

로빈후드는 3분기 107만 주를 1억 700만 달러에 매각했으며, 주당 평균 가격은 104.95달러였습니다. 작년 3분기 이후 2,200만 주를 8억 1,000만 달러에 매각했으며, 주당 평균 가격은 37.58달러였습니다.