러시아 최고위 은행 임원들이 부실 대출 문제 해결을 위해 국가 지원 구제금융을 비공개로 요청하고 있다

러시아 최대 은행들의 최고 경영진들이 부실 대출이 지속될 경우 정부 지원 구제금융을 요청하는 방안을 비공개로 논의한 것으로 드러났습니다. 블룸버그 뉴스가 입수한 자료와 논의 내용을 직접 알고 있는 관계자들에 따르면, 최소 3개의 주요 은행들이 향후 1년 안에 자본 확충이 필요할 수 있는 시나리오를 검토한 것으로 전해졌습니다.

이 내부 논의 에서는 은행 대출 포트폴리오의 실제 상황이 공식 수치보다 훨씬 더 심각하다는 점이 다뤄진 것으로 알려졌다. 

블룸버그가 목요일 보도에서 익명으로 인용한 소식통들은 공식적인 요청은 없었지만, 이 문제가 러시아 전체 은행 업계의 우려 사항이라고 전했다.

공식 자료는 상황의 심각성을 은폐하고 있다고 내부 관계자들이 주장합니다

사정에 정통한 소식통에 따르면, 러시아 은행들의 내부 평가 결과 부실 자산 공개된 수치보다 훨씬 더 큰 것으로 나타났습니다. 은행 고위 임원들은 검토하고 상황이 개선되지 않을 경우 러시아 중앙은행에 지원을 요청하는 방안을

현재 중앙은행 발표에 따르면 기업 대출의 4%, 무담보 소비자 대출의 10.5%만이 90일 이상 연체되거나 부실채권으로 분류됩니다. 그러나 내부 관계자들은 실제 수치는 훨씬 더 높을 수 있으며, 실제 대출 부실 규모를 숨기기 위해 데이터가 축소 보고되고 있다고 주장합니다.

지금 러시아 중앙은행은 까지 대출 기관들에게 대출을 부실채권으로 분류하는 대신 신용 계약을 재조정하도록 권장해 왔습니다. 중앙은행에 따르면 이는 재무제표상 재무 건전성을 개선하고, 현재의 어려운 경제 상황 속에서 차입자들이 상환에 더 많은 유연성을 확보할 수 있도록 해줄 것입니다.

7월 2일 상트페테르부르크 국제 경제 포럼에서 연설한 엘비라 나비울리나 중앙은행 총재는 시스템적 은행 위기에 대한 우려를 일축했습니다. 그녀는 러시아 금융 시스템이 "자본 건전성이 양호하다"며, 금융 부문이 8조 루블(1,020억 달러)의 자본 준비금을 보유하고 있다고 덧붙였습니다.

중앙은행은 은행들이 일시적으로 자본 적정성 비율을 낮춰 운영할 수 있도록 거시dent자본 완충금을 방출할 준비가 되어 있습니다. 이는 은행들이 자본 부족 없이 손실을 흡수하는 데 도움이 될 수 있습니다. 그러나 일부 관계자들은 부실 대출 규모가 예상치를 초과할 경우 이 완충금이 충분할지 확신하지 못하고 있습니다.

스베르방크와 VTB는 신용 건전성에 대해 심도 있게 논의하고 있습니다

러시아 최대 은행 두 곳인 스베르방크 와 VTB의 고위 경영진들은 러시아의 신용도가 "매우 나쁜" 수준이라는 의견에 동의하고 있습니다. 지난달 주주총회에서 스베르방크의 헤르만 그레프 CEO는 대출 포트폴리오의 부실화를 지적하며 "앞으로 어려운 시기가 올 것"이라고 참석자들에게 경고했습니다. 

"쉽지 않을 것이라는 점은 이미 분명하다"며 "기업들은 점점 더 부채 구조조정에 나서야 할 필요성을 느끼고 있다"고 덧붙였다.

IFRS 재무제표에 따르면 검토한 , 스베르방크의 부실 주택담보대출은 1월부터 3월까지 90% 증가하여 총 2,850억 루블(약 30억 달러)에 달했습니다. 부실 주택담보대출 비중은 두 배로 늘어 2.6%를 기록하며 2022년 이후 최고치를 경신했습니다.

스베르방크의 무담보 소비자 대출과 연체 잔액도 22.5% 증가한 6,100억 루블을 기록했으며, 이러한 대출 비중은 12.4%에서 16.1%로 상승했습니다. 90일 이상 연체된 대출은 9.3%에서 10.4%로 증가하며 3년 만에 최고치를 경신했습니다.

RBC의 조사 결과에 따르면 VTB의 부실 소매 대출 비율은 1분기에 3.9%에서 4.8%로 증가했습니다. 

지난 5월, 드미트리 피아노프 부총재는 개인 부실 대출 규모가 5%, 즉 3,770억 루블에 달했다고 밝혔습니다. 그는 이 수치가 2026년까지 6~7%까지 상승할 수 있다고 예상했지만, 이는 2014~2016년 금융 위기 당시 최고치였던 8~10%보다는 낮은 수치입니다.