暗号資産は良い投資対象か？賢明な暗号資産投資のための究極ガイド

投資は、あなたの将来の財務状況にとって最も重要なことのひとつです。それは報酬をもたらすものでもありますが、探求すべき選択肢が多く、考慮すべき情報が無限にあるかのように見えるため、不安を覚えることもあります。どこから始めればよいでしょうか？それは曖昧に思えるかもしれませんが、少しの知識と慎重な計画があれば、誰でも投資を通じて将来の財務基盤を堅固なものに築き始めることができます。 

近年、インターネットの成長、技術の進歩、そして暗号資産の登場は、投資の視点に革命をもたらし、いくつかの独自の要素を導入しました。暗号資産投資の詳細に入る前に、まずは暗号資産の基礎から始めましょう。

暗号資産の概要

暗号資産は、安全な金融取引に暗号化技術を使用するデジタルまたは仮想通貨です。これらは分散型プラットフォーム（ブロックチェーン）上で動作しており、政府や金融機関がそれらを制御することはありません。

最初の暗号資産であるビットコインは2009年に作成され、第三者の干渉なしにオンライン決済を一方の当事者からもう一方の当事者に直接送金できるピアツーピアの電子キャッシュシステムとして設計されました。暗号資産は、コンピュータのネットワーク全体にわたって取引を記録する、分散型で非常に安全かつ改ざん耐性のある台帳であるブロックチェーン技術を使用しています。

さらに、さまざまな暗号化技術が、取引のセキュリティとブロックチェーンの整合性を確保するために役立っています。これらの技術には、認証のための公開鍵と秘密鍵の使用、およびブロックチェーン内のデータの整合性を確保するためのハッシュアルゴリズムが含まれます。

一般的に、暗号資産はコインまたはトークンのいずれかになります。ビットコイン、イーサリアム、BNB、ソラナ、トロンなどのコインは、独自のネイティブブロックチェーンを活用するスタンドアロンの通貨であり、支払い手段または価値の保存として使用できます。アルトコインという用語は、今頃かそれ以降に耳にするかもしれません。これは、ビットコイン以外の他のコインを指します。

一方、トークンは既存のブロックチェーンの上に構築されており、特定の資産またはユーティリティを表します。トークンの例には、特定の法定通貨（米ドルなど）の価値にペッグされたステーブルコインであるテザー（USDT）、バイナンスUSD（BUSD）、ダイ、USDコイン（USDC）などがあります。コインまたはトークンは仮想ウォレットに保存できます。 

暗号資産、ブロックチェーン、DeFiなどについてもっと知りたいですか？私たちの暗号資産101ガイドをチェックしてください。

暗号資産は良い投資対象か？

投資家は詐欺スキームで資金の大部分、あるいはすべてを失うことが一般的であるにもかかわらず、暗号資産に投資することは賢明でしょうか？これまでの信じられないほどのボラティリティや、一夜にして数百万ドルを稼いだり失ったりした暗号資産の億万長者の話を考慮しても、賢明な投資家は依然としてこの市場への投資を検討するでしょうか？

ボラティリティと否定的な見方は消えませんが、大きなリターンを得る可能性は否定できません。暗号資産が良い投資対象となる理由は以下の通りです：

高い投資リターンの可能性：一部の暗号資産は過去に投資家に非常に高いリターンを提供しており、将来もその傾向が続く可能性があります。

分散化： 暗号資産は分散型であり、政府や金融機関によって管理されていません。これにより、検閲や詐欺に対してより耐性を持つことができます。

採用の拡大： 暗号資産は正当な支払い手段としてより広く受け入れられるようになっており、それにより需要が増加し、価格が上昇する可能性があります。

すべて良い理由ですね？ 

暗号資産の価値は短期間で劇的に変化する可能性があるため、投資のすべてまたは大部分を失う可能性があることを覚えておいてください。したがって、暗号資産への投資を決定する前に、自分の財務状況とリスク許容度を慎重に考慮してください。

暗号資産に投資すべきでない場合…

情報が不足している場合

暗号資産は確かに多くの利点を提供していますが、前例のないボラティリティにより、崩壊を待つバブルとして見なされることもあります。暗号資産の全体的な概念は、それらに不慣れな人々にとって複雑で混乱を招く可能性があります。多くの場合、それは投資よりも投機であり、タイミングが大きな要因となります。

市場に良いニュースやポジティブなセンチメントがあれば、例えばシャイバインウの価格は天文学的に上昇する可能性があります。一方、単なる噂やツイート一つで、数週間や数ヶ月にわたって蓄積された利益がわずか数時間で失われることもあります。暗号資産の仕組みを完全に理解しておらず、エコシステムの概念を理解せずに短期的な利益だけを求めている場合は、暗号資産投資を避けるべきです。

長期的な利益が保証されると考えている場合

免責事項： 特定の暗号資産、例えばBTCは、長期間にわたって莫大なROIを生み出してきました。2009年のローンチ後にビットコインを購入し、約11〜12年間その資産を保有していた投資家は、1,700万パーセントを超える驚くべき利益を得ていたでしょう。 

一方、2021年の任何时候にBTCを購入し、コインが10万ドルに達すると期待していた人々は、コインの長期的な収益性について異なる見方を持っているでしょう。これは一つのシナリオに過ぎず、他の多くの暗号資産プロジェクトはローンチ直後の数週間で急騰しましたが、4年以上経過した今でも、投資家は元本を回収できておらず、利益を出しているわけではありません。 

結論は？人気が高まっているにもかかわらず、暗号資産は、長年にわたり収益性を証明してきた株式とは対照的に、長期的な投資として自分自身を証明するに至っていません。例えば、金は数世紀にわたり価値の信頼できる保存手段であることを証明していますが、暗号資産は？未来が何をもたらすか誰も分かりません。言い換えれば、長期的な保証はなく、これらの未開の領域を探る勇気を持つ必要があります。

セキュリティの脆弱性を認識していない場合 

すべてのデジタル資産と同様に、暗号資産はさまざまなセキュリティの脆弱性にさらされやすいです。 

• ハッカーは暗号資産が保存される取引所やウォレットを標的とし、資金を盗む可能性があります。
• 暗号資産は「フィッシング」攻撃に対して脆弱な場合があります。これは、攻撃者が正規の暗号資産取引所やウォレットのように見える偽のウェブサイトを作成し、ユーザーを騙してログイン資格情報を入力させ、攻撃者が資金を盗むというものです。
• 暗号資産は「フェイクステーキング」攻撃に対して脆弱な場合があります。これは、攻撃者が多数の偽の暗号資産アドレスを作成し、ステーキングされた暗号資産の残高を誤って膨らませるというものです。
• 暗号資産は「51%攻撃」に対して脆弱な場合があります。これは、マイナーのグループが暗号資産ネットワークの計算力の50%以上を制御し、取引を逆転したりコインの二重支払いを行ったりする可能性があるというものです。

暗号資産投資には楽観的な面ばかりではありません。したがって、潜在的な脆弱性とそれを回避する方法を認識していない場合、資金を投入しない方が良いでしょう。

暗号資産は安全な投資ですか？

そこであなたは「暗号資産は安全なのか？」と考えているかもしれません。 

他の投資と同様に、暗号資産への投資にはある程度のリスクが伴います。暗号資産の価値は大きく変動する可能性があり、投資のすべてを失う可能性があります。さらに、業界はまだ成長段階にあり、規制が不足しているため、詐欺やその他の犯罪活動に対してより脆弱です。

しかし、多くの人は暗号資産が安全かつ収益性の高い投資になる可能性があると信じています。暗号資産への投資リスクを軽減するために取ることができるステップがあります。例えば、投資を検討している特定の暗号資産、およびそれを背後で支える企業や組織について徹底的に調査する必要があります。また、単一の資産だけでなく、さまざまな資産に投資してポートフォリオを分散させることも重要です。

暗号資産が安全な投資かどうかは、個人のリスク許容度と投資目標に依存します。投資決定を行う前に、すべての潜在的なリスクと報酬を考慮することが不可欠です。

暗号資産のカテゴリーはいくつありますか？

暗号資産はコインまたはトークンのいずれかになることを確認しました。さらに、それらはこれらのカテゴリーに分類できます：

• ユーティリティトークン： これらは、特定の製品やサービスへのアクセス権を与えるトークンです。
• セキュリティトークン： これらは、企業や資産における議決権または所有権を表すトークンです。
• ペイメントトークン： これらは、ネイティブプラットフォーム内外での商品やサービスの購入決済に使用されるトークンです。
• 取引所トークン： これらは取引所に固有のトークンです。例えば、バイナンスコイン、KuCoinトークン、CRO（Crypto.comのトークン）などがあります。
• ステーブルコイン： これらは、法定通貨や商品など特定の資産の価値にペッグ（連動）された暗号資産です。
• 非代替性トークン（NFT）： これらは、デジタルコレクティブルやアートワークなど、唯一無二の資産を表すユニークなトークンです。
• 分散型金融（DeFi）トークン： DeFi（分散型金融）トークンは、DeFiプラットフォーム上で取引を促進するデジタル資産です。
• プライバシートークン： これらのトークンは、ユーザーが個人情報や取引履歴を公開せずに取引できるようにします。プライバシートークンの例には、モネロ（XMR）、ジーキャッシュ（ZEC）、ダッシュ（DASH）などがあります。
• 資産担保トークン： これらは、不動産や金や石油などの商品など、物理的な資産で裏付けられたデジタルトークンです。これらは基礎資産への所有権を表し、その価値は資産の価値に紐づいています。

最も広く受け入れられている暗号資産の種類は何ですか？

暗号資産の人気は高まり続けており、現在市場に出回っている暗号資産（コイン＆トークン）の数は2万2,000以上です。以下は、最も広く受け入れられている暗号資産の種類です。 

• ビットコイン（BTC）

「デジタルゴールド」とも呼ばれるビットコインは2009年に作成され、市場時価総額が3,000億米ドルを超え、最も広く受け入れられている種類の暗号資産です。このコインが広く受け入れられている理由は、それが最初で最もよく知られた暗号資産であり、大規模で活発なユーザーベースを持っているからです。BTCはまた、比較的高い流動性を持っているため、取引所で比較的簡単に売買できるという理由でも広く受け入れられています。

ビットコインには供給制限があり、作成されるビットコインの最大数は2,100万枚です。この限られた供給と、ビットコインへの需要の増加により、時間の経過とともに暗号資産の価値が高騰してきました。BTCは当初、オンラインで匿名で購入および販売できる通貨として使用されることを意図していましたが、それ以来、通貨そのものとしてよりも投資ツールとしてより人気を集めています。

• イーサリアム (ETH)

イーサリアムは、世界中で広く使用されているもう一つの種類の暗号資産です。イーサリアムは2015年にビタリック・ブテリンによって作成され、彼はまた「スマートコントラクト」と呼ばれるその基盤となるブロックチェーン技術も作成しました。これにより、ユーザーはネットワーク上で分散型アプリケーション（dApps）を構築およびデプロイできます。

これらのdAppsは、特定の条件が満たされたときに特定のアクションを自動的に実行するようにプログラムできます。例えば、dAppはETHのようなデジタル資産の交換を促進したり、ローン契約のような金融契約を表すようにプログラムできます。これらの特徴により、イーサリアムは多様なユーザーに魅力的であり、その広範な採用に貢献しています。

イーサリアムネットワークのネイティブトークンはエーテル（ETH）と呼ばれます。エーテルはデジタル通貨として使用され、また、ネットワーク参加者の計算作業に対する報酬として支払い手段としても使用されます。ETHは、市場時価総額が1,500億米ドルを超え、2番目にランク付けされた暗号資産です。

• テザーUSD

USDT（テザー）は、ステーブルコインであることを意図した暗号資産です。つまり、その価値は特定の資産または資産グループの価値にペッグされるべきです。USDTの場合、ペッグされる資産は米ドル（USD）です。1 USDTは常に約1 USDの価値を持つべきであり、これにより安定した価値の保存手段となります。これは、他の非常にボラティリティの高い暗号資産よりも安定した価値の保存手段を望むユーザーにとって特に魅力的です。

テザーUSD（USDT）は、特に暗号資産取引所での広範な採用により、広く受け入れられています。USDTは、取引所間で価値を保存および転送するために頻繁に使用され、トレーダーが基礎となる資産を実際に転送せずに取引所間で資金を移動できるようにします。これは、特に問題の資産の取引量が低い場合や、他の理由で転送が困難な場合など、資産を直接転送するよりも便利で高速な場合があります。

どの暗号通貨への投資が最も優れているのか？

執筆時点で暗号通貨市場はまだベアマーケット（下降相場）にあるため、堅実な暗号通貨プロジェクトを大幅な割引で購入するには良い時期と言えます。BTCやETHのような大規模な時価総額を持つコインは、過去最高値から75%以上下落しており、これらの資産の現在の価格はあなたにとって魅力的なエントリーポイントとなり、ポートフォリオの多様化への道筋となる可能性があります。

ここでは、現在の時価総額、上昇余地、過去の過去最高値、およびエコシステムの発展に基づき、2023年に購入すべき最高の暗号通貨の一部をご紹介します。

• BTC – 大幅な割引で販売中

暗号資産の中で最も時価総額が大きく、最も広く採用されているBitcoinは、2023年の投資対象としてトップに位置します。2021年、BTCは長期にわたる強気相場を経験し、同年11月にデジタル通貨の価格が69,000ドルを超えた時点で終了しました。2009年に資産の価格が1ドル未満だったことを考えると、その高いリターンへの可能性が示されています。

本稿執筆時点、BTCは1万6,900ドルから1万7,400ドルの間で取引されています。現在の価格を過去最高値（ATH）と比較すると、投資家やトレーダーには約75%という大幅な割引率となります。BTC価格予測によると、ビットコインは2025年までに6万ドルの水準を取り戻すと予想されており、これは230%以上の上昇余地を意味します。ここであなたは恐らく「ビットコインにいくら投資すべきか？」と自問していることでしょう。失っても問題のない金額のみを投資してください。利益が保証されるわけではないからです。

• BNB – Binanceエコシステムのネイティブトークン

現在のBNBの価値を考慮すると、これは2023年に資金を投入するのに最適な暗号資産の一つとなる可能性があります。BNBは現在275ドルから285ドルの間で取引されており、BNB価格予測では、2021年5月のATHである690.93ドル以来初めて、2023年までにトークンの市場価値が600ドルに達すると予想されています。60%の割引で購入するには、今がよい時期かもしれません。

BNBは、取引量で世界最大のピアツーピア暗号通貨取引所であるBinanceエコシステムのネイティブトークンです。BNBは2017年に設立され、取引所のユーザーに低コストの取引手数料を提供することを目的としていました。Binanceはその後、多数の製品やサービスを発展させ、その多くがBNBの補完的なユースケースを提供し、トークンの利用範囲を拡大しています。

既存のブロックチェーンと肩を並べて競争するため、BinanceチームはBinance Smart Chainを開発し、チェーン上にリストされている、またはリストされる予定のプロジェクトがBNBとペアリングされ、すべての取引手数料がBNBで決済されるようにしました。これは、ETHもプロジェクトとペアリングされ、取引手数料の決済に使用されることで、コインに現実世界での用途があり需要が維持されるようにしているEthereumブロックチェーンの場合に似ています。BNBの基礎的な強みとエコシステムでの継続的な開発を考慮すると、BNBは優れた長期投資となる可能性があります。

• ETH – スマートコントラクトブロックチェーンへの投資

Ethereum（ETH）は単なるデジタル通貨以上のものです。暗号通貨空間で最大かつ最も活発な開発者コミュニティの1つを擁しています。これは重要です。ブロックチェーンの成功は、その上に構築されるアプリケーションの質と量によって大きく決定されるからです。Ethereumネットワークは、メタバースプロジェクトを含む数千のプロジェクトとそれらのERC-20トークンをホストしており、その正当性を示しています。 

ネットワーク上でトークンが転送されると、手数料はETHで決済され、コインに現実世界での有用性があり、その結果、より広範な暗号通貨市場からの需要が高まります。さらに、Ethereum財団はEthereumの調査と開発に積極的に取り組んでおり、Ethereum 2.0などのスケーリングソリューションに取り組んでいます。この研究開発は、おそらくEthereumネットワークの改善につながり、ETHの価値を増加させる可能性があります。

ETHは2021年の強気相場時の過去最高値よりも60%低い値で取引されています。ETH価格予測では、2023年に最大2,000ドル超、2026年には過去最高値への復帰が予測されています。イーサリアムのプルーフ・オブ・ステークへの移行により、コミュニティはより高いスケーラビリティ、低い手数料、高速なトランザクション速度を期待でき、これらはすべてETHの需要と価格の上昇を後押しする準備が整っています。

上記の暗号通貨プロジェクトのリストは決して網羅的なものではありません。他のプロジェクトには、XRP、Uniswap、Shiba Inu、AVAX、SOLなどがあります。

長期投資に最適な暗号通貨はどれか？

暗号資産は数千種類あり、その価値はそれぞれ異なります。長期投資に最適なものがどれかを知るためには、それらが投資資産として魅力的である理由を見る必要があります。

最も重要なのは通貨への需要です。より多くの人々がそれを使いたいと思うほど、その価値は高くなります。これを「ネットワーク効果,”そして、それがFacebookやUberがこれほど価値がある理由です。多くのユーザーを持っているため、ユーザー数が少ない競合他社よりも低い料金を課すことができます。 

もう一つの重要な要素は流動性です。これは、暗号通貨自体以外のもの（例えば食料品の購入など）にお金を使いたい場合に、暗号通貨を米ドルやポンドなどの現実世界のお金に簡単に変換できることを意味します。また、コインやトークンの時価総額、過去のデータに基づく潜在的な上昇余地、長期的なプロジェクトの目標、そして現在の価格体系（割安かどうか？）も確認する必要があります。 

これらの基準を満たす資産には、ビットコイン（BTC）、イーサリアム（ETH）、ソラナ（SOL）、アバランチ（AVAX）、コスモス（ATOM）、ポリゴン（MATIC）、カルダノ（ADA）などが含まれます。最終的には、どの暗号通貨に投資するかを決定する前に、投資目標とリスク許容度を考慮することが重要です。

あなたにとって最も賢明な投資となる暗号通貨をどうやって見極めるか

おそらくあなたはすでに自分自身に「暗号通貨に投資すべきか？」と問いかけていることでしょう。深呼吸して、あなたにとって最適な暗号通貨投資を見つけるための重要なステップを一緒に見ていきましょう！

最適な暗号資産投資を探す際に考慮すべき要因はいくつかあります：

ステップ 1：チームを知る 

その暗号通貨を開発する上で必要な専門知識と経験を持っていることを確認するため、背後にあるチームを調査してください。

ステップ 2：ユースケースを調査する 

積極的に開発されており、明確なユースケースを持つ暗号通貨を探してください。これは、そのコインがポンプ・アンド・ダンプスキームのための単なるshitcoinではなく、長期的な成功の可能性を持っていることを示唆している可能性があります。特定のユースケースがない場合、それはおそらく hype coin（ hype 通貨）です。

ステップ 3：流動性を確認する

コインやトークンが高流動性の大型取引所で取引されていることを確認してください。これにより、コインの購入と売却が容易になります。流動性が低い場合、他の暗号資産と交換して取引することが困難になります。

ステップ 4：時価総額が高いかどうかを判断する

時価総額が高い暗号通貨に投資することは、一般的に良いアイデアです。これらの資産はより安定しており、採用率も高いためです。

ステップ 5：コミュニティが 活発かどうかを確認する

コインの人気や成長の可能性を示すことができる、強力で活発なコミュニティを持つ暗号通貨を探してください。

今日、暗号通貨に投資すべきか？

暗号通貨への投資は、リスクが高く、リターンも大きいものです。暗号通貨に投資する前に、それがどのように機能するか、関連するリスク、そして潜在的なリターンを理解することが不可欠です。暗号通貨の主な特徴の一つは、非常にボラティリティ（価格変動性）が高いことです。つまり、通貨の価値は短期間で劇的に変動する可能性があります。これはリスクでもあり、同時に機会でもあります。価格が短期間で大きく上昇したり下落したりする可能性があるためです。

ボラティリティに加えて、セキュリティ、規制、市場に関連するリスクも存在します。例えば、暗号通貨の価値はハッキングや規制の変更によって影響を受ける可能性があり、特定の暗号通貨の市場は比較的小さく流動性が低く、大量の通貨を購入または売却することが困難になる場合があります。

とはいえ、リスクを受け入れる覚悟があれば、暗号通貨への投資には潜在的なリターンも存在します。一部の人は、暗号通貨が従来の金融システムを混乱させる可能性があり、将来的には広く受け入れられる支払い手段になる可能性があると考えています。さらに、多くの暗号通貨には供給量が有限であるため、一部の投資家は、需要が高まるにつれてこれらの通貨の価値が時間とともに増加すると信じています。

今日の市場での資産価格を見ると、いくつかの暗号通貨を追加することでポートフォリオを分散させるのに最適な時期かもしれません。ほとんどのコインやトークンは大幅な割引で購入可能であり、現在購入することは、市場が下向きに推移し続けた場合、莫大なROI（投資利益率）または資本の減価をもたらす機会となります。要するに、暗号通貨への投資は非常に投機的な投資です。したがって、利益を得たいのであれば、損失も覚悟しておく必要があります。 

投資判断を管理するために、暗号通貨投資の概念を理解することが不可欠です。市場は複雑で非常にボラティリティが高く、適切な知識なしでは navigating（ navigating ）することが難しい場合があります。しかし、どの市場と同様に、暗号通貨も適切な情報とリソースがあれば理解し、導くことができます。 

暗号資産への投資に興味はあるが、どこから始めればよいか分からないという場合は、暗号資産市場をよりよく理解し、それをナビゲートする準備を整えるために簡略化された私たちのガイドをお読みになることをお勧めします。