Criptomoeda é um bom investimento? O guia definitivo para investir em cripto com inteligência

Investir é uma das coisas mais importantes que você pode fazer pelo seu futuro financeiro – pode ser tanto recompensador quanto desconcertante, especialmente com tantas opções para explorar e uma quantidade aparentemente infinita de informações para considerar. Por onde começar? Isso pode ser ambíguo, mas com um pouco de conhecimento e planejamento cuidadoso, qualquer pessoa pode começar a construir uma base sólida para seu futuro financeiro através do investimento. 

Nos últimos anos, o crescimento da internet, os avanços tecnológicos e o advento das criptomoedas revolucionaram as perspectivas de investimento e introduziram vários elementos distintos. Antes de entrarmos nos detalhes do investimento em criptomoedas, vamos começar com os fundamentos das criptomoedas.

Visão geral das Criptomoedas

Criptomoedas são moedas digitais ou virtuais que usam criptografia para transações financeiras seguras. Elas operam em uma plataforma descentralizada (o blockchain), o que significa que nenhum governo ou instituição financeira as controla.

A primeira criptomoeda, Bitcoin, foi criada em 2009 e foi projetada para ser um sistema de dinheiro eletrônico ponto a ponto, permitindo que pagamentos online fossem enviados diretamente de uma parte para outra sem interferência de terceiros. As criptomoedas usam a tecnologia blockchain, um livro-razão descentralizado, altamente seguro e resistente a adulterações que registra transações em uma rede de computadores.

Além disso, várias técnicas criptográficas ajudam a garantir a segurança das transações e a integridade do blockchain. Essas técnicas incluem o uso de chaves públicas e privadas para autenticação, bem como algoritmos de hash para garantir a integridade dos dados no blockchain.

Normalmente, as criptomoedas podem ser moedas ou tokens. Moedas como Bitcoin, Ethereum, BNB, Solana e TRON são moedas independentes que utilizam sua própria blockchain nativa e podem ser usadas como forma de pagamento ou reserva de valor. Altcoin é um termo que você pode ter encontrado ou encontrará agora – refere-se a outras moedas, exceto o Bitcoin.

Por outro lado, os Tokens são construídos sobre uma blockchain existente e representam um ativo ou utilidade específica. Alguns exemplos de tokens incluem Tether (USDT), Binance USD (BUSD), Dai e USD Coin (USDC) – que são stablecoins atreladas ao valor de uma moeda fiduciária específica, como o dólar americano. Moedas ou tokens podem ser armazenados em carteiras virtuais. 

Quer saber mais sobre criptomoedas, blockchain, DeFi e muito mais? Confira nossos guias Crypto 101.

Criptomoeda é um bom investimento?

É inteligente investir em criptomoedas mesmo que os investidores tipicamente percam a maior parte, se não todo, o seu dinheiro em esquemas de fraude? Um investidor sábio ainda consideraria investir no mercado apesar da volatilidade incrível vista até agora e das histórias de milionários de criptomoedas ganhando ou perdendo milhões da noite para o dia?

A volatilidade e a negatividade não desaparecerão, mas o potencial de retornos enormes é inegável. Aqui estão as razões pelas quais a criptomoeda pode ser um bom investimento:

Potencial para altos retornos sobre o investimento: Algumas criptomoedas proporcionaram retornos muito altos para os investidores no passado, e podem continuar a fazê-lo no futuro.

Descentralização: As criptomoedas são descentralizadas, o que significa que não são controladas por nenhum governo ou instituição financeira. Isso pode torná-las mais resistentes à censura e à fraude.

Adoção crescente: As criptomoedas estão se tornando cada vez mais aceitas como uma forma legítima de pagamento, o que pode levar a um aumento na demanda por elas e potencialmente a preços mais altos.

Todas boas razões, certo? 

Lembre-se de que o valor das criptomoedas pode mudar drasticamente em curtos períodos; portanto, você pode perder todo ou uma parte considerável do seu investimento. Como resultado, antes de decidir se investe em criptomoeda, considere cuidadosamente sua situação financeira e sua tolerância ao risco.

Você NÃO DEVE investir em Criptomoeda se…

Você está mal informado

As criptomoedas oferecem inegavelmente muitos benefícios, mas também são percebidas como uma bolha prestes a estourar devido à volatilidade sem precedentes. O conceito inteiro de criptomoedas pode ser complexo e confuso para aqueles que não estão familiarizados com elas. Na maioria dos casos, é mais especulação do que investimento, e o timing é um fator enorme.

Com algumas boas notícias ou sentimentos positivos no mercado, o preço do Shiba Inu, por exemplo, pode subir astronomicamente. Por outro lado, meros rumores ou um tweet podem fazer com que o token perca todos os ganhos acumulados ao longo de semanas e meses em apenas algumas horas. Se você não entender completamente como as criptomoedas funcionam e estiver apenas procurando lucros rápidos sem compreender a ideia do ecossistema, deve evitar investimentos em cripto.

Você acha que garante lucros a longo prazo

Aviso rápido: criptomoedas específicas, como o BTC, renderam um ROI massivo ao longo de longos períodos. Investidores que compraram Bitcoin após seu lançamento em 2009 e mantiveram o ativo por cerca de 11 a 12 anos teriam obtido um lucro impressionante de mais de 17 milhões de por cento. 

Por outro lado, aqueles que compraram BTC em qualquer ponto de 2021, esperando que a moeda alcançasse US$ 100 mil, terão uma opinião diferente sobre a lucratividade a longo prazo da moeda. Este é apenas um cenário; vários outros projetos de cripto tiveram um aumento explosivo nas primeiras semanas de lançamento e, 4+ anos depois, os investidores ainda não recuperaram seu capital, sem mencionar lucrar. 

Qual é a conclusão? Apesar da crescente popularidade, as criptos ainda não provaram ser investimentos viáveis a longo prazo, em contraste com as ações com uma longa história de lucratividade. O ouro, por exemplo, provou ser um guardião confiável de valor por séculos, mas as criptomoedas? Ninguém pode dizer o que o futuro reserva. Em outras palavras, não há garantias a longo prazo, e você deve ser corajoso para explorar essas águas inexploradas.

Você não está ciente das vulnerabilidades de segurança 

Como todos os ativos digitais, a criptomoeda está sujeita a várias vulnerabilidades de segurança. 

• Hackers podem mirar em exchanges ou carteiras, onde as criptomoedas são armazenadas, e roubar fundos.
• As criptomoedas podem ser vulneráveis a ataques de “phishing”, nos quais um perpetrador cria um site falso que parece uma exchange ou carteira de criptomoeda legítima e engana os usuários para que insiram suas credenciais de login, permitindo que o perpetrador roube seus fundos.
• As criptomoedas podem ser vulneráveis a ataques de “staking falso”, nos quais um perpetrador cria muitos endereços falsos de criptomoeda para inflacionar falsamente o saldo de uma criptomoeda em staking.
• As criptomoedas podem ser vulneráveis a “ataques de 51%”, nos quais um grupo de mineradores controla mais de 50% do poder de computação na rede de uma criptomoeda e pode potencialmente reverter transações ou gastar duas vezes as mesmas moedas.

Não é tudo fácil com o investimento em cripto. Portanto, se você não está ciente das vulnerabilidades potenciais e de como evitá-las, é melhor não colocar seus fundos nisso.

Criptomoeda é um investimento seguro?

Então, você está pensando: “A criptomoeda é segura?” 

Como qualquer investimento, investir em criptomoeda carrega algum nível de risco. O valor das criptomoedas pode flutuar significativamente, e você pode perder todo o seu investimento. Além disso, a indústria ainda está crescendo, e há uma falta de regulamentação, tornando-a mais suscetível a fraudes e outras atividades criminosas.

No entanto, muitas pessoas acreditam que as criptomoedas têm o potencial de ser um investimento seguro e lucrativo. Existem algumas etapas que você pode tomar para reduzir o risco de investir em criptomoedas. Por exemplo, você deve pesquisar profundamente a criptomoeda específica que está considerando investir e a empresa ou organização por trás dela. Você também deve diversificar seu portfólio investindo em vários ativos, em vez de apenas um.

Se a criptomoeda é um investimento seguro depende da sua tolerância individual ao risco e dos seus objetivos de investimento. Antes de tomar qualquer decisão de investimento, é essencial considerar todos os riscos e recompensas potenciais.

Quantas categorias de criptomoeda existem?

Estabelecemos que as criptomoedas podem ser moedas ou tokens. Além disso, elas podem ser classificadas nestas categorias:

• Tokens de utilidade: Estes são tokens que concedem acesso a um produto ou serviço específico.
• Tokens de segurança: Estes são tokens que representam direitos de voto ou propriedade em uma empresa ou ativo.
• Tokens de pagamento: Estes são tokens usados para liquidar a compra de bens ou serviços dentro ou fora de suas plataformas nativas.
• Tokens de exchange: Estes são tokens nativos de uma exchange, por exemplo, Binance Coin, KuCoin, CRO (token da Crypto.com), etc.
• Stablecoins: Estas são criptomoedas atreladas ao valor de um ativo específico, como uma moeda fiduciária ou uma commodity.
• Tokens não fungíveis (NFTs): Estes são tokens únicos que representam um ativo exclusivo, como uma colecionável digital ou uma obra de arte.
• Tokens de Finanças Descentralizadas (DeFi): Um token DeFi (finanças descentralizadas) é um ativo digital que facilita transações em uma plataforma DeFi.
• Tokens de privacidade: Estes tokens permitem que os usuários transacionem sem revelar suas informações pessoais ou histórico de transações ao público. Alguns exemplos de tokens de privacidade incluem Monero (XMR), Zcash (ZEC) e Dash (DASH).
• Tokens lastreados em ativos: Estes são tokens digitais lastreados por um ativo físico, como imóveis ou commodities como ouro ou petróleo. Eles representam a propriedade do ativo subjacente, e seu valor está atrelado ao valor do ativo.

Quais são os tipos de criptomoeda mais amplamente aceitos?

As criptomoedas continuaram a crescer em popularidade, e o número de criptomoedas (moedas e tokens) no mercado hoje é superior a 22.000. Aqui estão os tipos de criptomoeda mais amplamente aceitos. 

• Bitcoin (BTC)

Bitcoin, muitas vezes referido como “ouro digital”, foi criado em 2009 e é, de longe, o tipo de criptomoeda mais amplamente aceito, com uma capitalização de mercado de mais de 300 bilhões de dólares americanos. A moeda é amplamente aceita porque é a primeira e mais conhecida criptomoeda e possui uma grande e ativa base de usuários. O BTC também é amplamente aceito porque tem um nível relativamente alto de liquidez, o que significa que é relativamente fácil comprar e vender em exchanges.

O Bitcoin tem um suprimento limitado, com um máximo de 21 milhões de bitcoins que serão criados. Este suprimento limitado, junto com a crescente demanda por bitcoin, ajudou a impulsionar o valor da criptomoeda ao longo do tempo. O BTC foi inicialmente destinado a ser usado como uma moeda que poderia ser comprada e vendida anonimamente online, mas desde então tornou-se mais popular como ferramenta de investimento do que como moeda em si.

• Ethereum (ETH)

Ethereum é outro tipo de criptomoeda amplamente utilizado em todo o mundo. O Ethereum foi criado por Vitalik Buterin em 2015, que também criou sua tecnologia blockchain subjacente chamada “contratos inteligentes”, que permite aos usuários construir e implantar aplicativos descentralizados, ou “dApps”, na rede.

Esses dApps podem ser programados para executar automaticamente ações específicas quando certas condições são atendidas. Por exemplo, um dApp poderia ser programado para facilitar a troca de um ativo digital como ETH ou para representar um contrato financeiro como um acordo de empréstimo. Essas características tornam o Ethereum atraente para uma ampla variedade de usuários e contribuíram para sua ampla aceitação.

O token nativo da rede Ethereum é chamado de Ether (ETH). O Ether é usado como uma moeda digital e também como uma forma de pagamento para compensar os participantes da rede por seus esforços computacionais. O ETH é a criptomoeda de segunda classificação, com mais de 150 bilhões de dólares americanos em capitalização de mercado.

• Tether USD

O USDT (Tether) é uma criptomoeda destinada a ser uma stablecoin, o que significa que seu valor deve estar atrelado ao valor de um ativo específico ou grupo de ativos. No caso do USDT, o ativo ao qual está atrelado é o USD. A ideia é que um USDT deva valer aproximadamente um USD, tornando-o uma reserva de valor estável. Isso é particularmente atraente para usuários que desejam uma reserva de valor mais estável do que outras criptomoedas, que podem ser muito voláteis.

O Tether USD (USDT) é amplamente aceito devido à sua ampla adoção, especialmente em exchanges de criptomoedas. O USDT é frequentemente usado para armazenar e transferir valor entre exchanges, permitindo que os traders movam fundos entre exchanges sem realmente transferir os ativos subjacentes. Isso pode ser mais conveniente e rápido do que transferir ativos diretamente, especialmente quando os ativos em questão têm baixo volume de negociação ou são difíceis de transferir por outros motivos.

Qual criptomoeda é a melhor para investir?

Dado que o mercado de criptomoedas ainda está em temporada de baixa no momento da escrita, parece um bom momento para comprar projetos sólidos de cripto com um desconto significativo. Moedas de grande capitalização de mercado, como BTC e ETH, perderam mais de 75% de seus máximos históricos, o que significa que o preço atual desses ativos pode ser um ponto de entrada atraente para você e uma maneira de diversificar seu portfólio.

Aqui estão algumas das melhores criptos para comprar em 2023, com base na capitalização de mercado atual, potencial de alta, máximos históricos anteriores e desenvolvimentos no ecossistema.

• BTC – Vendendo com um Grande Desconto

Com a maior capitalização de mercado e a mais ampla adoção entre os ativos de cripto, o Bitcoin lidera a lista de ativos de cripto para investir em 2023. Em 2021, o BTC experimentou um mercado de alta prolongado que terminou quando a moeda digital ultrapassou US$ 69.000 em novembro daquele mesmo ano. Pensar que o preço do ativo estava abaixo de US$ 1 em 2009 exemplifica seu potencial de altos retornos.

No momento da escrita desta peça, o BTC está sendo negociado entre $16,9K e $17,4K. Comparando o preço atual do ativo com seu ATH (máxima histórica) atual, oferece aos investidores e traders um desconto impressionante de cerca de 75%. De acordo com previsões de preço do BTC, espera-se que o Bitcoin recupere a marca de $60K até 2025 – um potencial de alta de mais de 230%. Neste ponto, você provavelmente está se perguntando: "Quanto devo investir em Bitcoin?" Invista apenas o quanto você pode se dar ao luxo de perder porque não há garantia de que você obterá lucros.

• BNB – O Token Nativo do Ecossistema Binance

Dado o valor atual do BNB, esta pode ser uma das melhores criptomoedas para investir em 2023. O BNB está sendo negociado atualmente entre $275 e $285, e previsões de preço do BNB esperam que o valor de mercado do token atinja $600 em 2023 pela primeira vez desde seu ATH de $690,93 em maio de 2021. Agora pode ser um bom momento para comprar com um desconto de 60%.

BNB é o token nativo do ecossistema Binance, a maior exchange de cripto peer-to-peer por volume de negociação. O BNB foi fundado em 2017 com a intenção de oferecer taxas de negociação de baixo custo aos usuários de sua exchange. A Binance desenvolveu desde então uma infinidade de produtos e serviços, muitos dos quais fornecem casos de uso suplementares para o BNB, expandindo assim a utilização do token.

Para competir de igual para igual com blockchains legadas, a equipe da Binance desenvolveu a Binance Smart Chain e garantiu que os projetos listados ou a serem listados na cadeia sejam pareados contra o BNB, e todas as taxas de transação sejam liquidadas em BNB. Isso é semelhante ao caso da blockchain Ethereum, onde o ETH também é pareado contra projetos e usado como liquidação para taxas de transação para garantir que a moeda tenha aplicações no mundo real e permaneça em demanda. Dadas as fundamentações do BNB e os desenvolvimentos contínuos no ecossistema, o BNB está posicionado para ser um excelente investimento a longo prazo.

• ETH – Invista na Blockchain de Contratos Inteligentes

Ethereum (ETH) é mais do que apenas uma moeda digital; ele tem uma das maiores e mais ativas comunidades de desenvolvedores no espaço de criptomoedas. Isso é importante porque o sucesso da blockchain é amplamente determinado pela qualidade e quantidade de aplicativos construídos sobre ela. A rede Ethereum hospeda milhares de projetos (incluindo projetos de metaverso) e seus tokens ERC-20, destacando sua legitimidade. 

Quando os tokens são transferidos na rede, as taxas são liquidadas em ETH, garantindo que a moeda tenha utilidade no mundo real e, portanto, maior demanda dos mercados de cripto mais amplos. Além disso, a Ethereum Foundation está ativamente pesquisando e desenvolvendo o Ethereum, incluindo trabalhando em soluções de escalabilidade como o Ethereum 2.0. Essa pesquisa e desenvolvimento provavelmente levarão a melhorias na rede Ethereum, o que poderia aumentar o valor do ETH.

O ETH está sendo negociado a 60% menos do que sua máxima histórica do mercado de alta de 2021. Previsões de preço do ETH projetam um valor máximo de mais de $2000 em 2023 e um retorno ao seu ATH até 2026. Com a migração do Ethereum para Proof-of-Stake, a comunidade pode esperar mais escalabilidade, taxas mais baixas e velocidades de transação mais rápidas, tudo preparado para impulsionar a demanda e o preço do ETH.

A lista de projetos de cripto acima não é de forma alguma exaustiva. Outros projetos incluem XRP, Uniswap, Shiba Inu, AVAX, SOL, etc.

Qual criptomoeda é a melhor para um investimento a longo prazo?

Existem milhares de ativos de cripto, alguns valendo mais do que outros. Para descobrir quais são os melhores para investimento a longo prazo, precisamos olhar para o que os torna atraentes como ativos de investimento.

A coisa mais importante é a demanda pela moeda. Quanto mais pessoas quiserem usá-la, maior será seu valor. Isso é chamado de “efeito de rede,” e é por isso que o Facebook ou o Uber são tão valiosos – eles têm muitos usuários, então podem cobrar menos do que concorrentes que não têm tantos usuários. 

Outro fator vital é a liquidez – isso significa que você pode converter facilmente sua criptomoeda em dinheiro do mundo real, como dólares americanos ou libras esterlinas, se quiser gastá-la em algo além das próprias criptomoedas (como comprar mantimentos). Você também deseja olhar para a capitalização de mercado da moeda ou token, potencial de alta baseado na história, objetivos de longo prazo do projeto e regime de preços atual (está subvalorizada?). 

Os ativos que atendem a esses critérios incluem Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH), Solana (SOL), Avalanche (AVAX), Cosmos (ATOM), Polygon (MATIC) e Cardano (ADA), para mencionar alguns. Em última análise, é importante considerar seus objetivos de investimento e tolerância ao risco antes de decidir em qual criptomoeda investir.

Como Determinar Qual Criptomoeda é o Investimento Mais Inteligente PARA VOCÊ

Você provavelmente já está se perguntando: “Devo investir em cripto?” Respire fundo; vamos guiá-lo por algo essencial – encontrar o melhor investimento em cripto para você!

Aqui estão alguns fatores a considerar ao procurar os melhores investimentos em criptomoedas:

Passo 1: Conheça a Equipe 

Pesquise a equipe por trás da criptomoeda para garantir que eles tenham a expertise e a experiência necessárias para desenvolver a moeda com sucesso.

Passo 2: Investigue os Casos de Uso 

Procure criptomoedas que estão sendo ativamente desenvolvidas e têm um caso de uso claro. Isso pode sugerir que a moeda tem chances de sucesso a longo prazo, em vez de ser apenas uma shitcoin para esquemas de pump-and-dump. É mais provável que seja uma moeda de hype se não tiver nenhum caso de uso específico.

Passo 3: Assegure a Liquidez

Certifique-se de que a moeda ou token seja negociada em uma grande exchange com alta liquidez, facilitando a compra e venda da moeda. Se a liquidez for baixa, torna-se difícil para você negociar em troca de outros ativos de cripto.

Passo 4: Saiba se a Capitalização de Mercado é Alta

Investir em criptomoedas com alta capitalização de mercado geralmente é uma boa ideia, pois esses ativos são mais estáveis e têm uma taxa de adoção mais alta.

Passo 5: Determine se a Comunidade é Ativa

Procure criptomoedas com uma comunidade forte e ativa, o que pode indicar a popularidade da moeda e seu potencial de crescimento.

Você Deveria Investir em Criptomoeda Hoje?

Investir em criptomoeda é uma proposta de alto risco e alta recompensa. Antes de investir em criptomoeda, é crucial entender como ela funciona, os riscos envolvidos e as recompensas potenciais. Uma das características-chave da criptomoeda é que ela é altamente volátil, o que significa que o valor de uma moeda pode flutuar dramaticamente em um curto período de tempo. Isso pode ser tanto um risco quanto uma oportunidade, pois os preços podem subir ou cair significativamente rapidamente.

Além da volatilidade, também existem riscos associados a questões de segurança, regulatórias e de mercado. Por exemplo, o valor de uma criptomoeda pode ser afetado por um hack ou uma mudança nas regulamentações, e o mercado para uma criptomoeda específica pode ser relativamente pequeno e ilíquido, tornando mais difícil comprar ou vender grandes quantidades da moeda.

Dito isso, se você estiver disposto a aceitar os riscos, também há recompensas potenciais em investir em criptomoeda. Algumas pessoas acreditam que a criptomoeda tem o potencial de disruptar os sistemas financeiros tradicionais e que pode se tornar uma forma de pagamento amplamente aceita no futuro. Além disso, como há uma quantidade finita de muitas criptomoedas, alguns investidores acreditam que o valor dessas moedas aumentará ao longo do tempo à medida que a demanda por elas crescer.

Ao observar o preço dos ativos no mercado hoje, pode ser um ótimo momento para diversificar seu portfólio adicionando criptomoedas. A maioria das moedas ou tokens está disponível com um desconto massivo, e comprar agora apresenta uma oportunidade de enorme ROI ou depreciação do seu capital se o mercado continuar a cair. Em resumo, investir em criptomoeda é um investimento altamente especulativo. Portanto, se você deseja ganhos, também deve estar preparado para perdas. 

Para ajudar a gerenciar suas decisões de investimento, é vital entender o conceito de investimento em criptomoedas. O mercado é complexo e altamente volátil, e pode ser desafiador navegá-lo sem o conhecimento adequado. Mas, assim como qualquer mercado, as criptomoedas podem ser compreendidas e orientadas com as informações e recursos certos. 

Se você está interessado em investir em criptomoedas, mas precisa de ajuda para descobrir por onde começar, recomendamos ler nossos Guias , que são simplificados para ajudá-lo a entender melhor o mercado de criptomoedas e estar mais preparado para navegá-lo.