¿Es la criptomoneda una buena inversión? La guía definitiva para una inversión cripto inteligente

Invertir es una de las cosas más importantes que puedes hacer por tu futuro financiero; puede ser tanto gratificante como inquietante, especialmente con tantas opciones para explorar y una cantidad aparentemente interminable de información para considerar. ¿Por dónde empezar? Eso puede ser ambiguo, pero con un poco de conocimiento y una planificación cuidadosa, cualquiera puede comenzar a construir una base sólida para su futuro financiero a través de la inversión. 

En los últimos años, el crecimiento de internet, los avances tecnológicos y la aparición de las criptomonedas han revolucionado las perspectivas de inversión e introducido varios elementos distintivos. Antes de entrar en los detalles de la inversión en cripto, comencemos con los fundamentos de las criptomonedas.

Resumen de las criptomonedas

Las criptomonedas son monedas digitales o virtuales que utilizan criptografía para transacciones financieras seguras. Operan en una plataforma descentralizada (la blockchain), lo que significa que ningún gobierno o institución financiera las controla.

La primera criptomoneda, Bitcoin, fue creada en 2009 y diseñada para ser un sistema de efectivo electrónico de igual a igual que permite que los pagos en línea se envíen directamente de una parte a otra sin interferencia de terceros. Las criptomonedas utilizan la tecnología blockchain, un libro mayor descentralizado, altamente seguro y resistente a manipulaciones que registra transacciones a través de una red de computadoras.

Además, varias técnicas criptográficas ayudan a garantizar la seguridad de las transacciones y la integridad de la blockchain. Estas técnicas incluyen el uso de claves públicas y privadas para la autenticación, así como algoritmos de hash para garantizar la integridad de los datos en la blockchain.

Típicamente, las criptomonedas pueden ser monedas o tokens. Las monedas como Bitcoin, Ethereum, BNB, Solana y TRON son monedas independientes que aprovechan su propia blockchain nativa y pueden utilizarse como forma de pago o reserva de valor. Altcoin es un término que puede haber encontrado o encontrará ahora: se refiere a otras monedas excepto Bitcoin.

Por otro lado, los Tokens se construyen sobre una blockchain existente y representan un activo o utilidad específica. Algunos ejemplos de tokens incluyen Tether (USDT), Binance USD (BUSD), Dai y USD Coin (USDC), que son stablecoins vinculados al valor de una moneda fiduciaria específica como el dólar estadounidense. Las monedas o los tokens pueden almacenarse en billeteras virtuales. 

¿Quieres saber más sobre criptomonedas, blockchain, DeFi y más? Consulta nuestras guías de Cripto 101.

¿Es la criptomoneda una buena inversión?

¿Es inteligente invertir en criptomonedas incluso si los inversores suelen perder la mayor parte, si no todo, su dinero en esquemas de fraude? ¿Un inversor sabio seguiría considerando invertir en el mercado a pesar de la increíble volatilidad vista hasta ahora y las historias de millonarios de criptomonedas que ganan o pierden millones en la noche?

La volatilidad y la negatividad no desaparecerán, pero el potencial de grandes rendimientos es innegable. Aquí hay razones por las que la criptomoneda puede ser una buena inversión:

Potencial de altos rendimientos de inversión: Algunas criptomonedas han proporcionado rendimientos muy altos para los inversores en el pasado, y pueden continuar haciéndolo en el futuro.

Descentralización: Las criptomonedas son descentralizadas, lo que significa que no están controladas por ningún gobierno o institución financiera. Esto puede hacerlas más resistentes a la censura y al fraude.

Adopción creciente: Las criptomonedas se están aceptando cada vez más como una forma legítima de pago, lo que podría llevar a un aumento de la demanda y potencialmente a precios más altos.

¿Todas buenas razones, verdad? 

Recuerda que el valor de las criptomonedas puede cambiar drásticamente en períodos cortos; por lo tanto, podrías perder toda o una parte considerable de tu inversión. Como resultado, antes de decidir si invertir en criptomonedas, considera cuidadosamente tu situación financiera y tolerancia al riesgo.

NO Deberías Invertir en Criptomonedas Si…

Estás mal informado

Las criptomonedas ofrecen indudablemente muchos beneficios, pero también se perciben como una burbuja a punto de estallar debido a la volatilidad sin precedentes. Todo el concepto de las criptomonedas puede ser complejo y confuso para aquellos que no están familiarizados con ellas. En la mayoría de los casos, es más especulación que inversión, y el momento es un factor enorme.

Con algunas buenas noticias o sentimientos positivos en el mercado, el precio de Shiba Inu, por ejemplo, puede subir astronómicamente. Por otro lado, meros rumores o un tweet pueden hacer que el token pierda todas las ganancias acumuladas durante semanas y meses en solo unas pocas horas. Si no comprendes completamente cómo funcionan las criptomonedas y solo buscas ganancias rápidas sin captar la idea del ecosistema, deberías evitar las inversiones en cripto.

Crees que garantiza ganancias a largo plazo

Aclaración rápida: criptomonedas específicas, como BTC, han generado un ROI masivo durante largos períodos. Los inversores que compraron Bitcoin después de su lanzamiento en 2009 y mantuvieron el activo durante unos 11 o 12 años habrían obtenido una asombrosa ganancia superior al 17 millones de por ciento. 

Por otro lado, aquellos que compraron BTC en cualquier momento de 2021, con la esperanza de que la moneda alcanzara los $100K, tendrán una opinión diferente sobre la rentabilidad a largo plazo de la moneda. Este es solo un escenario; varios otros proyectos de criptomonedas experimentaron un aumento significativo en las primeras semanas de lanzamiento y, más de 4 años después, los inversores aún no han recuperado su capital, sin mencionar obtener ganancias. 

¿Cuál es la conclusión? A pesar de la creciente popularidad, las criptomonedas aún no han demostrado ser inversiones a largo plazo viables, en contraste con las acciones que tienen una larga historia de rentabilidad. El oro, por ejemplo, ha demostrado ser un custodio confiable de valor durante siglos, pero ¿las criptomonedas? Nadie puede decir qué depara el futuro. En otras palabras, no hay garantías a largo plazo, y debes ser valiente para explorar estas aguas inexploradas.

No eres consciente de las vulnerabilidades de seguridad 

Como todos los activos digitales, las criptomonedas son propensas a diversas vulnerabilidades de seguridad. 

• Los hackers pueden dirigirse a los exchanges o billeteras, donde se almacenan las criptomonedas, y robar fondos.
• Las criptomonedas pueden ser vulnerables a ataques de "phishing", en los que un perpetrador crea un sitio web falso que parece un exchange o billetera de criptomonedas legítimo y engaña a los usuarios para que ingresen sus credenciales de inicio de sesión, permitiendo al perpetrador robar sus fondos.
• Las criptomonedas pueden ser vulnerables a ataques de "staking falso", en los que un perpetrador crea muchas direcciones falsas de criptomonedas para inflar falsamente el saldo de una criptomoneda en staking.
• Las criptomonedas pueden ser vulnerables a "ataques del 51%", en los que un grupo de mineros controla más del 50% del poder de cómputo en la red de una criptomoneda y puede potencialmente revertir transacciones o gastar las monedas dos veces.

No todo es color de rosa con la inversión en criptomonedas. Por lo tanto, si no eres consciente de las vulnerabilidades potenciales y cómo evitarlas, es mejor que no inviertas tus fondos.

¿Es la criptomoneda una inversión segura?

Así que estás pensando: "¿Es segura la criptomoneda?" 

Como cualquier inversión, invertir en criptomonedas conlleva cierto nivel de riesgo. El valor de las criptomonedas puede fluctuar significativamente, y podrías perder toda tu inversión. Además, la industria aún está creciendo y hay una falta de regulación, lo que la hace más susceptible al fraude y otras actividades delictivas.

Sin embargo, muchas personas creen que las criptomonedas tienen el potencial de ser una inversión segura y lucrativa. Hay algunos pasos que puedes tomar para reducir el riesgo de invertir en criptomonedas. Por ejemplo, deberías investigar a fondo la criptomoneda específica en la que estás considerando invertir y la empresa u organización detrás de ella. También deberías diversificar tu cartera invirtiendo en varios activos en lugar de solo uno.

Si la criptomoneda es una inversión segura depende de tu tolerancia al riesgo individual y de tus objetivos de inversión. Antes de tomar cualquier decisión de inversión, es esencial considerar todos los riesgos y recompensas potenciales.

¿Cuántas categorías de criptomonedas hay?

Hemos establecido que las criptomonedas pueden ser monedas o tokens. Además, se pueden clasificar en estas categorías:

• Tokens de utilidad: Estos son tokens que otorgan acceso a un producto o servicio específico.
• Tokens de seguridad: Estos son tokens que representan derechos de voto o propiedad en una empresa o activo.
• Tokens de pago: Estos son tokens utilizados para liquidar la compra de bienes o servicios dentro o fuera de sus plataformas nativas.
• Tokens de intercambio: Estos son tokens nativos de un exchange, por ejemplo, Binance Coin, KuCoin, CRO (el token de Crypto.com), etc.
• Stablecoins: Estas son criptomonedas vinculadas al valor de un activo específico, como una moneda fiduciaria o una materia prima.
• Tokens no fungibles (NFT): Estos son tokens únicos que representan un activo único, como un coleccionable digital o una obra de arte.
• Tokens de Finanzas Descentralizadas (DeFi): Un token DeFi (finanzas descentralizadas) es un activo digital que facilita las transacciones en una plataforma DeFi.
• Tokens de privacidad: Estos tokens permiten a los usuarios transaccionar sin revelar su información personal o historial de transacciones al público. Algunos ejemplos de tokens de privacidad incluyen Monero (XMR), Zcash (ZEC) y Dash (DASH).
• Tokens respaldados por activos: Estos son tokens digitales respaldados por un activo físico, como bienes raíces o materias primas como oro o petróleo. Representan la propiedad del activo subyacente, y su valor está vinculado al valor del activo.

¿Cuáles son los tipos de criptomonedas más ampliamente aceptados?

Las criptomonedas han seguido creciendo en popularidad, y el número de criptomonedas (monedas y tokens) en el mercado hoy en día es superior a 22,000. Aquí están los tipos de criptomonedas más ampliamente aceptados. 

• Bitcoin (BTC)

Bitcoin, a menudo referido como "oro digital", fue creado en 2009 y es, con diferencia, el tipo de criptomoneda más ampliamente aceptado, con una capitalización de mercado de más de 300 mil millones de USD. La moneda es ampliamente aceptada porque es la primera y más conocida criptomoneda y tiene una gran base de usuarios activa. BTC también es ampliamente aceptado porque tiene un nivel relativamente alto de liquidez, lo que significa que es relativamente fácil de comprar y vender en los exchanges.

Bitcoin tiene un suministro limitado, con un máximo de 21 millones de bitcoins que se crearán alguna vez. Este suministro limitado, junto con el aumento de la demanda de bitcoin, ha ayudado a impulsar el valor de la criptomoneda con el tiempo. BTC fue inicialmente destinado a ser utilizado como una moneda que podría comprarse y venderse de forma anónima en línea, pero desde entonces se ha vuelto más popular como herramienta de inversión que como moneda en sí misma.

• Ethereum (ETH)

Ethereum es otro tipo de criptomoneda que se utiliza ampliamente en todo el mundo. Ethereum fue creado por Vitalik Buterin en 2015, quien también creó su tecnología de blockchain subyacente llamada "contratos inteligentes", que permite a los usuarios construir y desplegar aplicaciones descentralizadas, o "dApps", en la red.

Estas dApps pueden programarse para ejecutar automáticamente acciones específicas cuando se cumplen ciertas condiciones. Por ejemplo, una dApp podría programarse para facilitar el intercambio de un activo digital como ETH o para representar un contrato financiero como un acuerdo de préstamo. Estas características hacen que Ethereum sea atractivo para una amplia variedad de usuarios y han contribuido a su aceptación generalizada.

El token nativo de la red Ethereum se llama Ether (ETH). Ether se utiliza como moneda digital y también como forma de pago para compensar a los participantes de la red por sus esfuerzos computacionales. ETH es la criptomoneda de segunda posición con más de 150 mil millones de USD en capitalización de mercado.

• Tether USD

USDT (Tether) es una criptomoneda destinada a ser una stablecoin, lo que significa que su valor debería estar vinculado al valor de un activo específico o grupo de activos. En el caso de USDT, el activo al que está vinculado es el USD. La idea es que un USDT siempre debería valer aproximadamente un USD, lo que lo convierte en un almacén de valor estable. Esto es particularmente atractivo para los usuarios que buscan un almacén de valor más estable que otras criptomonedas, que pueden ser muy volátiles.

Tether USD (USDT) es ampliamente aceptado debido a su amplia adopción, especialmente en exchanges de criptomonedas. USDT a menudo se utiliza para almacenar y transferir valor entre exchanges, lo que permite a los traders mover fondos entre exchanges sin transferir realmente los activos subyacentes. Esto puede ser más conveniente y rápido que transferir activos directamente, especialmente cuando los activos en cuestión tienen un bajo volumen de negociación o son difíciles de transferir por otras razones.

¿Qué criptomoneda es la mejor para invertir?

Dado que el mercado de criptomonedas aún está en temporada bajista en el momento de escribir esto, parece un buen momento para comprar proyectos de criptomonedas sólidos con un descuento significativo. Las monedas de gran capitalización de mercado como BTC y ETH han perdido más del 75% de sus máximos históricos, lo que significa que el precio actual de estos activos podría ser un punto de entrada atractivo para ti y una vía para diversificar tu cartera.

Aquí hay algunas de las mejores criptomonedas para comprar en 2023, basadas en la capitalización de mercado actual, el potencial de apreciación, los máximos históricos anteriores y los desarrollos del ecosistema.

• BTC – Vendido con un gran descuento

Con la mayor capitalización de mercado y la adopción más amplia entre los activos cripto, Bitcoin encabeza la lista de activos cripto para invertir en 2023. En 2021, BTC experimentó un mercado alcista prolongado que terminó cuando la moneda digital superó los $69,000 en noviembre de ese mismo año. Pensar que el precio del activo estaba por debajo de $1 en 2009 ejemplifica su potencial de altos rendimientos.

En el momento de escribir este artículo, BTC se negocia entre $16.9K y $17.4K. Comparar el precio actual del activo con su máximo histórico actual ofrece a los inversores y traders un descuento impresionante de aproximadamente el 75%. Según las predicciones de precio de BTC, se espera que Bitcoin recupere la marca de $60K para 2025, lo que representa un aumento superior al 230%. En este punto, probablemente te estés preguntando: "¿Cuánto debería invertir en Bitcoin?" Invierte solo tanto como puedas permitirte perder porque no tienes garantizado obtener ganancias.

• BNB – El token nativo del ecosistema Binance

Dado el valor actual de BNB, esta podría ser una de las mejores criptomonedas para invertir en 2023. BNB se está negociando actualmente entre $275 y $285, y las predicciones de precio de BNB esperan que el valor de mercado del token alcance los $600 en 2023 por primera vez desde su máximo histórico de $690.93 en mayo de 2021. Ahora podría ser un buen momento para comprar con un descuento del 60 por ciento.

BNB es el token nativo del ecosistema Binance, el exchange de criptomonedas peer-to-peer más grande por volumen de negociación. BNB se fundó en 2017 con la intención de ofrecer tarifas de negociación de bajo costo a los usuarios de su exchange. Binance ha desarrollado desde entonces una plétora de productos y servicios, muchos de los cuales proporcionan casos de uso complementarios para BNB, expandiendo así la utilización del token.

Para competir codo con codo con las blockchains tradicionales, el equipo de Binance desarrolló la Binance Smart Chain y aseguró que los proyectos listados o por listarse en la cadena se emparejen contra BNB, y todas las tarifas de transacción se liquidan en BNB. Esto es similar al caso de la blockchain de Ethereum, donde ETH también se empareja contra proyectos y se utiliza como liquidación de tarifas de transacción para asegurar que la moneda tenga aplicaciones en el mundo real y permanezca en demanda. Dadas las fundamentales de BNB y los desarrollos continuos en el ecosistema, BNB está posicionada para ser una excelente inversión a largo plazo.

• ETH – Invierte en la Blockchain de Contratos Inteligentes

Ethereum (ETH) es más que una simple moneda digital; tiene una de las comunidades de desarrolladores más grandes y activas en el espacio de las criptomonedas. Esto es importante porque el éxito de la blockchain está determinado en gran medida por la calidad y cantidad de aplicaciones construidas sobre ella. La red Ethereum alberga miles de proyectos (incluidos proyectos de metaverso) y sus tokens ERC-20, destacando su legitimidad. 

Cuando los tokens se transfieren en la red, las tarifas se liquidan en ETH, asegurando que la moneda tenga utilidad en el mundo real y, por lo tanto, un aumento en la demanda de los mercados cripto más amplios. Además, la Fundación Ethereum está investigando y desarrollando activamente Ethereum, incluido el trabajo en soluciones de escalado como Ethereum 2.0. Esta investigación y desarrollo probablemente conduzca a mejoras en la red Ethereum, lo que podría aumentar el valor de ETH.

ETH se negocia un 60 por ciento menos que su máximo histórico del mercado alcista de 2021. Las predicciones de precio de ETH proyectan un valor máximo de más de $2000 en 2023 y un retorno a su máximo histórico para 2026. Con la migración de Ethereum a Proof-of-Stake, la comunidad puede esperar más escalabilidad, tarifas más bajas y velocidades de transacción más rápidas, todo lo cual está preparado para impulsar la demanda y el precio de ETH.

La lista de proyectos cripto anterior no es en absoluto exhaustiva. Otros proyectos incluyen XRP, Uniswap, Shiba Inu, AVAX, SOL, etc.

¿Qué criptomoneda es la mejor para una inversión a largo plazo?

Hay miles de activos cripto, algunos valen más que otros. Para descubrir cuáles son las mejores para la inversión a largo plazo, necesitamos observar qué las hace atractivas como activos de inversión.

Lo más importante es la demanda de la moneda. Cuantas más personas quieran usarla, mayor será su valor. Esto se llama el "efecto de red,” y es por eso que Facebook o Uber son tan valiosos: tienen muchos usuarios, por lo que pueden cobrar menos que los competidores que no tienen tantos usuarios. 

Otro factor vital es la liquidez: esto significa que puedes convertir fácilmente tu criptomoneda en dinero del mundo real como dólares estadounidenses o libras esterlinas si quieres gastarlo en algo más que en las propias criptomonedas (como comprar comestibles). También quieres observar la capitalización de mercado de la moneda o token, el potencial de apreciación basado en la historia, los objetivos a largo plazo del proyecto y el régimen de precios actual (¿está infravalorada?). 

Los activos que cumplen estos criterios incluyen Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH), Solana (SOL), Avalanche (AVAX), Cosmos (ATOM), Polygon (MATIC) y Cardano (ADA), por mencionar algunos. En última instancia, es importante considerar sus objetivos de inversión y tolerancia al riesgo antes de decidir en qué criptomoneda invertir.

Cómo determinar qué criptomoneda es la mejor inversión para TI

Probablemente ya te estés preguntando: "¿Debería invertir en cripto?" Tómate un respiro; te guiaremos a través de algo esencial: ¡encontrar la mejor inversión en cripto para ti!

Aquí hay algunos factores a considerar al buscar las mejores inversiones en criptomonedas:

Paso 1: Conoce al equipo 

Investiga al equipo detrás de la criptomoneda para asegurarte de que tienen la experiencia y los conocimientos necesarios para desarrollar la moneda con éxito.

Paso 2: Investiga los casos de uso 

Busca criptomonedas que se estén desarrollando activamente y que tengan un caso de uso claro. Esto podría sugerir que la moneda tiene posibilidades de éxito a largo plazo en lugar de ser simplemente una shitcoin para esquemas de bombeo y venta. Es muy probable que sea una moneda de hype si no tiene ningún caso de uso particular.

Paso 3: Asegúrate de la liquidez

Asegúrate de que la moneda o token se negocia en un exchange grande con alta liquidez, lo que facilita la compra y venta de la moneda. Si la liquidez es baja, se vuelve difícil para ti negociar para intercambiar por otros activos cripto.

Paso 4: Conoce si la capitalización de mercado es alta

Invertir en criptomonedas con una alta capitalización de mercado generalmente es una buena idea porque estos activos son más estables y tienen una tasa de adopción más alta.

Paso 5: Determina si la comunidad está activa

Busca criptomonedas con una comunidad fuerte y activa, lo que puede indicar la popularidad de la moneda y su potencial de crecimiento.

¿Deberías invertir en criptomonedas hoy?

Invertir en criptomonedas es una propuesta de alto riesgo y alta recompensa. Antes de invertir en criptomonedas, es crucial entender cómo funcionan, los riesgos involucrados y las recompensas potenciales. Una de las características clave de las criptomonedas es que son altamente volátiles, lo que significa que el valor de una moneda puede fluctuar drásticamente en un corto período de tiempo. Esto puede ser tanto un riesgo como una oportunidad, ya que los precios pueden subir o bajar significativamente rápido.

Además de la volatilidad, también existen riesgos asociados con problemas de seguridad, regulatorios y del mercado. Por ejemplo, el valor de una criptomoneda puede verse afectado por un hackeo o un cambio en las regulaciones, y el mercado de una criptomoneda en particular puede ser relativamente pequeño e ilíquido, lo que dificulta la compra o venta de grandes cantidades de la moneda.

Dicho esto, si estás dispuesto a aceptar los riesgos, también hay recompensas potenciales al invertir en criptomonedas. Algunas personas creen que las criptomonedas tienen el potencial de alterar los sistemas financieros tradicionales y que pueden convertirse en una forma de pago ampliamente aceptada en el futuro. Además, debido a que hay una cantidad finita de muchas criptomonedas, algunos inversores creen que el valor de estas monedas aumentará con el tiempo a medida que crezca la demanda por ellas.

Al observar el precio de los activos en el mercado hoy, podría ser un gran momento para diversificar tu cartera agregando algo de cripto. La mayoría de las monedas o tokens están disponibles con un descuento masivo, y comprar ahora presenta una oportunidad para un ROI enorme o una depreciación de tu capital si el mercado continúa bajando. En resumen, invertir en criptomonedas es una inversión altamente especulativa. Así que, si quieres ganancias, también debes estar preparado para pérdidas. 

Para ayudar a gestionar tus decisiones de inversión, es vital entender el concepto de inversión en cripto. El mercado es complejo y altamente volátil, y puede ser difícil navegarlo sin el conocimiento adecuado. Pero, al igual que cualquier mercado, la cripto puede entenderse y guiarse con la información y los recursos correctos. 

Si estás interesado en invertir en criptomonedas pero necesitas ayuda para averiguar por dónde empezar, recomendamos leer nuestras Guías, que están simplificadas para ayudarte a comprender mejor el mercado cripto y estar más preparado para navegar por él.