I regolatori statunitensi impongono una multa di 10 milioni di dollari a Robinhood per il mancato supporto agli investitori

Robinhood, la popolare piattaforma di trading di criptovalute e azioni, è pronta a pagare oltre 10 milioni di $ di sanzioni per fallimenti operativi e tecnici che hanno danneggiato gli investitori, secondo il Dipartimento della Protezione e Innovazione Finanziaria della California (DFPI). L'accordo, che potrebbe raggiungere i 10,2 milioni di $, è stato il risultato di un'indagine dell'Associazione degli Amministratori dei Titoli Nordamericani e dei regolatori dei titoli di diversi stati, tra cui California, Colorado e New Jersey.

In un annuncio del 6 aprile, il DFPI ha accusato Robinhood di aver ripetutamente fallito nel servire i propri clienti e di non aver preso seriamente i propri obblighi di assistenza clienti. La piattaforma ha subito una serie di interruzioni del sistema a marzo 2020, causando agli utenti di perdere opportunità di trading e rendendo molti dei servizi di Robinhood non disponibili. Queste interruzioni hanno spinto gli utenti interessati a presentare una causa collettiva contro l'azienda.

Robinhood ha registrato una crescita significativa all'inizio della pandemia di COVID-19 poiché molte persone hanno iniziato a lavorare da casa e a effettuare scambi online tramite l'app. Tuttavia, le interruzioni della piattaforma hanno causato danni diffusi, risultando in una multa di 70 milioni di $ dall'Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) degli Stati Uniti per aver causato danni significativi a migliaia di utenti.

Secondo l'ordine del DFPI, Robinhood aveva carenze nel suo processo di revisione e approvazione per i conti opzioni e margin, debolezze nei suoi strumenti di monitoraggio e reporting e servizi clienti e protocolli di escalation insufficienti che, in alcuni casi, lasciavano gli utenti incapaci di elaborare gli scambi. L'ordine accusava Robinhood di diffusione negligente di informazioni inaccurate ai clienti riguardo al trading margin e ai rischi con spread di opzioni multi-lega, nonché di fallimenti relativi ai servizi disponibili per i clienti e alla trasparenza con FINRA e i regolatori statali.

Come parte dell'accordo, Robinhood "né ammette né nega" le conclusioni dei regolatori, che non includevano prove di "condotta volontaria o fraudolenta." Tuttavia, l'azienda sta affrontando sanzioni aggiuntive dal Dipartimento dei Servizi Finanziari di New York e dalla Securities and Exchange Commission degli Stati Uniti. Nell'agosto 2022, il Dipartimento dei Servizi Finanziari di New York ha annunciato una multa di 30 milioni di $ sull'unità di criptovalute di Robinhood per presunte violazioni relative alle leggi antiriciclaggio, cybersecurity e protezione dei consumatori tra gennaio e settembre 2019.

Inoltre, la Securities and Exchange Commission degli Stati Uniti ha emesso un mandato di indagine contro l'azienda a dicembre 2022 per i suoi servizi di listing e custodia crittografica.