Les régulateurs américains imposent une amende de 10 millions de dollars à Robinhood pour avoir déçu les investisseurs

Robinhood, la populaire plateforme de trading de cryptomonnaies et d’actions, s’apprête à payer plus de 10 millions de dollars d’amendes pour des défaillances opérationnelles et techniques qui ont nui aux investisseurs, selon le Département de la protection et de l’innovation financières de Californie (DFPI). Le règlement, qui pourrait atteindre 10,2 millions de dollars, est le résultat d’une enquête de l’Association des administrateurs de valeurs mobilières d’Amérique du Nord et des régulateurs des valeurs mobilières de plusieurs États, dont la Californie, le Colorado et le New Jersey.

Dans une annonce du 6 avril, le DFPI a accusé Robinhood d’avoir échoué à plusieurs reprises à servir ses clients et de ne pas prendre au sérieux ses obligations en matière de service client. La plateforme a subi une série de pannes de système en mars 2020, empêchant les utilisateurs de passer des trades et rendant de nombreux services de Robinhood indisponibles. Ces pannes ont incité les utilisateurs affectés à intenter un recours collectif contre l’entreprise.

Robinhood a connu une croissance significative au début de la pandémie de COVID-19, de nombreuses personnes ayant changé pour travailler à domicile et effectuer des trades en ligne via l’application. Cependant, les pannes de la plateforme ont causé des dommages généralisés, entraînant une amende de 70 millions de dollars de l’Autorité de régulation de l’industrie financière des États-Unis (FINRA) pour avoir causé des dommages importants à des milliers d’utilisateurs.

Selon l’ordre du DFPI, Robinhood présentait des lacunes dans son processus de révision et d’approbation des comptes d’options et de marge, des faiblesses dans ses outils de surveillance et de rapport, et des protocoles de service client et d’escalade insuffisants qui, dans certains cas, ont empêché les utilisateurs de traiter des trades. L’ordre accusait Robinhood de diffusion négligente d’informations inexactes aux clients concernant le trading de marge et les risques liés aux spreads d’options multi-jambes, ainsi que de défaillances liées aux services disponibles pour les clients et à la transparence avec la FINRA et les régulateurs étatiques.

Dans le cadre du règlement, Robinhood « ni n’admet ni ne nie » les conclusions des régulateurs, qui ne comprenaient pas de preuves de « conduite intentionnelle ou frauduleuse ». Cependant, l’entreprise fait face à des pénalités supplémentaires du Département des services financiers de l’État de New York et de la Securities and Exchange Commission (SEC) des États-Unis. En août 2022, le Département des services financiers de l’État de New York a annoncé une amende de 30 millions de dollars sur la branche crypto de Robinhood pour des violations présumées liées à la lutte contre le blanchiment d’argent, à la cybersécurité et aux lois sur la protection des consommateurs entre janvier et septembre 2019.

De plus, la Securities and Exchange Commission des États-Unis a délivré une assignation à comparaître d’enquête contre l’entreprise en décembre 2022 pour ses services de listings et de garde de cryptomonnaies.