US-Behörden verhängen 10-Millionen-Dollar-Strafe gegen Robinhood wegen Versagens gegenüber Anlegern
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- Robinhood, die beliebte Krypto- und Aktienhandelsplattform, muss über 10 Millionen Dollar an Strafen zahlen, da operative und technische Fehler Anleger geschädigt haben.
- Die DFPI warf Robinhood vor, wiederholt versagt zu haben, seinen Kunden gerecht zu werden, und seine Verpflichtungen im Kundenservice nicht ernst genommen zu haben.
Robinhood, die beliebte Plattform für den Handel mit Kryptowährungen und Aktien, wird laut dem kalifornischen Department of Financial Protection and Innovation (DFPI) über 10 Millionen US-Dollar an Strafen für operative und technische Ausfälle zahlen, die Anleger geschädigt haben. Der Vergleich, der bis zu 10,2 Millionen US-Dollar betragen könnte, war das Ergebnis einer Untersuchung der North American Securities Administrators Association und von Wertpapieraufsichtsbehörden aus mehreren Bundesstaaten, darunter Kalifornien, Colorado und New Jersey.
In einer Ankündigung vom 6. April ankündigte das DFPI Robinhood wiederholt der Untreue gegenüber seinen Kunden und des Versäumnisses, seine Verpflichtungen im Kundenservice ernst zu nehmen. Die Plattform litt im März 2020 unter einer Reihe von Systemausfällen, die dazu führten, dass Nutzer Geschäfte verpassten und viele Dienste von Robinhood nicht verfügbar waren. Diese Ausfälle veranlassten betroffene Nutzer, eine Sammelklage gegen das Unternehmen einzureichen.
Robinhood verzeichnete zu Beginn der COVID-19-Pandemie ein erhebliches Wachstum, als viele Menschen begannen, von zu Hause aus zu arbeiten und Online-Handel über die App abzuwickeln. Die Ausfälle der Plattform verursachten jedoch weit verbreitete Schäden, was zu einer Strafe von 70 Millionen US-Dollar durch die U.S. Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) führte, da Tausende von Nutzern erheblich geschädigt wurden.
Laut der Anordnung des DFPI wies Robinhood Mängel in seinem Überprüfungs- und Genehmigungsverfahren für Options- und Margin-Konten auf, Schwächen in seinen Überwachungs- und Reporting-Tools sowie unzureichende Kundenbetreuungs- und Eskalationsprotokolle, die in einigen Fällen dazu führten, dass Nutzer keine Geschäfte abwickeln konnten. Die Anordnung warf Robinhood vor, fahrlässig ungenaue Informationen an Kunden bezüglich des Margin-Handels und der Risiken bei Multi-Leg-Optionsspreads verbreitet zu haben, sowie Versäumnisse im Zusammenhang mit Kundenleistungen und der Transparenz gegenüber FINRA und staatlichen Aufsichtsbehörden.
Im Rahmen des Vergleichs „bestreitet oder anerkennt“ Robinhood die findings der Aufsichtsbehörden nicht, die keine Beweise für „vorsätzliches oder betrügerisches Verhalten“ enthielten. Das Unternehmen steht jedoch vor weiteren Strafen vom New York Department of Financial Services und der U.S. Securities and Exchange Commission. Im August 2022 kündigte das New York Department of Financial Services eine Strafe von 30 Millionen US-Dollar gegen den Krypto-Geschäftsbereich von Robinhood an, wegen angeblicher Verstöße gegen Gesetze zur Geldwäschebekämpfung, Cybersicherheit und Verbraucherschutz zwischen Januar und September 2019.
Darüber hinaus stellte die U.S. Securities and Exchange Commission im Dezember 2022 einen investigativen Subpoena gegen das Unternehmen bezüglich seiner Krypto-Listings und Custody-Dienste aus.
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Damilola Lawrence
Damilola Lawrence berichtet seit über 5 Jahren über Kryptomärkte und Technologie. Zuvor hat er Krypto-Einblicke und Analysen für TheShibMagazine, CryptoMode, Qweens Magazine und die Recording Academy geteilt, bevor er in den Web3-Bereich wechselte. Bei Cryptopolitan ist er Spezialist für Krypto-Preisschätzungen. Nach Abschluss seines Bachelorstudiums hat er sich einem Masterstudiengang in IT-Cybersicherheit an der Maria Curie-Skłodowska-Universität gewidmet.
