Le banche svizzere esplorano il regolamento istantaneo in fiat tramite Google Cloud Universal Ledger

Amina Bank, una banca crypto svizzera completamente regolamentata, si è alleata con il Crypto Finance Group di Deutsche Börse per pilotare un test di regolamento dei pagamenti fiat in tempo reale tra le banche svizzere su Google Cloud’s Universal Ledger.

Il programma pilota consente regolamenti dei pagamenti 24/7 tra le istituzioni, mantenendo al contempo la conformità con gli standard normativi finanziari svizzeri.

Amina Bank e Crypto Finance Group hanno emesso una dichiarazione congiunta annunciando il completamento di un programma pilota storico che ha dimostrato come la DLT (tecnologia del registro distribuito) possa essere utilizzata per modernizzare i casi d'uso, inclusi i pagamenti transfrontalieri e transvaluta, nonché i regolamenti al punto di vendita. Il programma pilota di successo ha incluso diverse altre banche svizzere non nominate.

Il pilota condotto su GCUL consente regolamenti di transazioni fiat quasi istantanei e continuativi 24 ore su 24 tra le banche regolamentate in Svizzera. Pone le basi per affrontare le inefficienze attualmente sperimentate nei sistemi di pagamento globali.

Il pilota ha anche dimostrato come i pagamenti modernizzati possano essere ottenuti senza stravolgere i quadri normativi esistenti o creare una nuova forma di valuta digitale. Tutte le istituzioni coinvolte hanno mantenuto gli standard di conformità e sicurezza del banking tradizionale, ha notato la dichiarazione. 

Bergmueller dice che innovazione e stabilità non sono mutuamente esclusive

Franz Bergmueller, CEO di Amina Bank, ha ha affermato che il GCUL di Google ha dimostrato che innovazione e stabilità non sono mutuamente esclusive. Ha esaltato che la rete globale e la portata della sua banca la posizionavano per pilotare il programma a livello globale, aggiungendo che questa è un'opportunità per la sua banca di dimostrare realmente la capacità della DLT di trasformare i sistemi finanziari in tutto il mondo.

Nel frattempo, Stijn Straeten, CEO di Crypto Finance Group, ha sottolineato che il pilota ha dimostrato come le istituzioni finanziarie stiano collettivamente abilitando la prossima generazione di mercati finanziari globali. Ha aggiunto che il successo del pilota rafforza la posizione della Svizzera come hub per le innovazioni nella finanza digitale.

"Come Currency Operator per questo pilota, possiamo costruire una base affidabile per i pagamenti digitali e le attività tokenizzate." 

–Stijn Straeten, CEO di Crypto Finance Group

Crypto Finance Group è stato designato come Currency Operator per questo programma pilota, garantendo una definizione chiara delle regole di transazione.

Il gruppo ha anche servito a garantire che le istituzioni finanziarie partecipanti aderissero ai processi di GCUL. Crypto Finance ha inoltre facilitato l'onboarding delle banche partecipanti e gestito il monitoraggio della conformità. Le rispettive parti hanno eseguito direttamente i pagamenti e i regolamenti. 

Renner sostiene la visione svizzera per le infrastrutture finanziarie future

Matt Renner, Presidente e Chief Revenue Officer di Google Cloud, ha dichiarato ha dichiarato di sostenere la visione della Svizzera per il futuro delle infrastrutture finanziarie. Ha aggiunto che le infrastrutture basate sul cloud possono trasformare il panorama finanziario del paese osservando i requisiti normativi. 

Renner ha anche spiegato che Amina Bank e le altre istituzioni finanziarie hanno incorporato la tecnologia nei loro stack bancari principali. Le istituzioni hanno quindi concesso ai clienti selezionati sistemi di pagamento sicuri, conformi e quasi in tempo reale che funzionano, ha aggiunto il CRO di Google Cloud.

Nel frattempo, Amina Bank ha dichiarato che la DLT di GCUL si integra perfettamente con i flussi di lavoro bancari quotidiani. Il modello abiliterà le istituzioni a sviluppare e lanciare servizi clienti sull'infrastruttura di Google senza impattare sulle loro attività di prestito o sulla base dei depositi. 

La banca crypto ha poi affermato che il completamento di successo del programma pilota ha tracciato la roadmap per un'implementazione più ampia. La prossima fase del programma coinvolgerà l'onboarding di più clienti istituzionali per espandere la piattaforma. 

Si prevede che il pilota progredisca senza problemi dai test controllati alle operazioni live e introduca eventualmente funzionalità avanzate. Amina Bank afferma che le integrazioni POS per i consumatori e i pagamenti transfrontalieri sono le prossime sulla lista dei test. 

La dichiarazione della banca crypto arriva pochi giorni dopo che la sua filiale di Hong Kong (Amina HK) ha ricevuto l'approvazione normativa per offrire trading spot di crypto e servizi di custodia agli investitori professionali di Hong Kong.

La banca ha ottenuto la sua licenza di Tipo 1 potenziata dalla Securities and Futures Commission (SFC), segnandola come la prima istituzione bancaria internazionale a ricevere questa approvazione.