Los bancos suizos exploran la liquidación instantánea de fiat a través de Google Cloud Universal Ledger

Amina Bank, un banco de criptomonedas suizo totalmente regulado, se ha asociado con Crypto Finance Group de Deutsche Börse para realizar una prueba piloto de liquidación de pagos fiduciarios en tiempo real entre bancos suizos en Universal Ledger de Google Cloud.

El programa piloto permite liquidaciones de pagos las 24 horas del día, los 7 días de la semana, entre instituciones, manteniendo al mismo tiempo el cumplimiento de las normas regulatorias financieras suizas.

Amina Bank y Crypto Finance Group emitieron un comunicado conjunto anunciando la finalización de un programa piloto emblemático que demostró cómo la tecnología de registro distribuido (DLT) puede utilizarse para modernizar casos de uso, incluyendo pagos transfronterizos y en diferentes divisas, así como liquidaciones en puntos de venta. El exitoso programa piloto incluyó a varios otros bancos suizos, cuyos nombres no se revelaron.

El piloto de GCUL permite la liquidación casi instantánea de transacciones fiduciarias entre bancos regulados por Suiza. Sienta las bases para abordar las ineficiencias que experimentan actualmente los sistemas de pago globales.

El piloto también demostró cómo se pueden lograr pagos modernizados sin modificar los marcos regulatorios existentes ni crear una nueva forma de moneda digital. Todas las instituciones participantes mantuvieron los estándares de cumplimiento y seguridad de la banca tradicional, señaló el comunicado. 

Bergmueller dice que la innovación y la estabilidad no son mutuamente excluyentes

Franz Bergmueller, CEO de Amina Bank, afirmó que GCUL de Google demostró que la innovación y la estabilidad no son incompatibles. Destacó que la red y el alcance global de su banco lo posicionan para implementar el programa a nivel mundial, y añadió que esta es una oportunidad para que su banco demuestre la capacidad de la tecnología de registro distribuido (DLT) para transformar los sistemas financieros en todo el mundo.

Por su parte, Stijn Straeten, director ejecutivo de Crypto Finance Group, destacó que el proyecto piloto demostró cómo las instituciones financieras, en conjunto, están impulsando la próxima generación de mercados financieros globales. Añadió que el éxito del proyecto piloto consolida la posición de Suiza como centro de innovación en finanzas digitales.

Como operador de divisas de este piloto, podemos construir una base confiable para los pagos digitales y los activos tokenizados. 

–Stijn Straeten, director ejecutivo de Crypto Finance Group

Crypto Finance Group fue designado como Operador de Moneda para este programa piloto, asegurando la deficlara de las reglas de transacción.

El grupo también se encargó de garantizar que las instituciones financieras participantes cumplieran con los procesos de GCUL. Crypto Finance también facilitó la incorporación de los bancos participantes y gestionó la supervisión del cumplimiento. Las partes ejecutaron directamente los pagos y las liquidaciones. 

Renner apoya la visión suiza para la infraestructura financiera del futuro

Matt Renner, presidentedent director de ingresos de Google Cloud, afirmó que apoya la visión de Suiza sobre el futuro de la infraestructura financiera. Añadió que la infraestructura basada en la nube puede transformar el panorama financiero del país, respetando al mismo tiempo los requisitos regulatorios. 

Renner también explicó que Amina Bank y otras instituciones financieras integraron la tecnología en sus principales plataformas bancarias. Posteriormente, las instituciones proporcionaron a clientes selectos sistemas de pago seguros, casi en tiempo real y que cumplen con las normas, añadió el CROde Google Cloud.

Mientras tanto, Amina Bank afirmó que la DLT de GCUL se integra fluidamente con los flujos de trabajo bancarios cotidianos. El modelo permitirá a las instituciones desarrollar y lanzar servicios al cliente en la infraestructura de Google sin afectar sus actividades crediticias ni su base de depósitos. 

El banco de criptomonedas afirmó además que la exitosa finalización del programa piloto sentó las bases para una implementación más amplia. La siguiente fase del programa consistirá en la incorporación de más clientes institucionales para expandir la plataforma. 

Se espera que el piloto avance sin contratiempos desde las pruebas controladas hasta las operaciones reales y, finalmente, incorpore capacidades avanzadas. Amina Bank afirma que las integraciones de TPV para consumidores y los pagos transfronterizos son los próximos puntos de la agenda de pruebas. 

La declaración del banco de criptomonedas se produce días después de que su filial de Hong Kong (Amina HK) recibiera la aprobación regulatoria para ofrecer servicios de custodia y comercio al contado de criptomonedas a inversores profesionales de Hong Kong.

El banco obtuvo su licencia Tipo 1 renovada de la Comisión de Valores y Futuros (SFC), lo que lo convierte en la primera institución bancaria internacional en recibir esta aprobación.