Los bancos suizos exploran el liquidado instantáneo de fiat a través de Google Cloud Universal Ledger

Amina Bank, un banco de criptomonedas suizo totalmente regulado, se ha asociado con el Crypto Finance Group de Deutsche Börse para pilotar un ensayo de liquidación de pagos fiat en tiempo real entre bancos suizos en el Universal Ledger de Google Cloud.

El programa piloto permite liquidaciones de pagos las 24 horas del día, los 7 días de la semana, entre instituciones, manteniendo al mismo tiempo el cumplimiento de las normas regulatorias financieras suizas.

Amina Bank y Crypto Finance Group emitieron un comunicado conjunto anunciando la finalización de un programa piloto histórico que demostró cómo la tecnología de contabilidad distribuida (DLT) puede utilizarse para modernizar casos de uso, incluidos pagos transfronterizos y entre divisas, así como liquidaciones en el punto de venta. El exitoso programa piloto incluyó a varios bancos suizos no identificados.

El piloto realizado en GCUL permite liquidaciones de transacciones en moneda fiduciaria casi instantáneas y durante todo el día entre bancos regulados en Suiza. Sienta las bases para abordar las ineficiencias que actualmente experimentan los sistemas de pago globales.

El piloto también demostró cómo se pueden lograr pagos modernizados sin reformar los marcos regulatorios existentes ni crear una nueva forma de moneda digital. Todas las instituciones involucradas mantuvieron los estándares de cumplimiento y seguridad de la banca tradicional, señaló el comunicado. 

Bergmueller dice que la innovación y la estabilidad no son mutuamente excluyentes

Franz Bergmueller, director ejecutivo de Amina Bank, dijo GCUL de Google demostró que la innovación y la estabilidad no son mutuamente excluyentes. Destacó que la red global y el alcance de su banco lo posicionaban para pilotar el programa a nivel mundial, añadiendo que esta es una oportunidad para que su banco demuestre verdaderamente la capacidad de la DLT para transformar los sistemas financieros en todo el mundo.

Mientras tanto, Stijn Straeten, director ejecutivo de Crypto Finance Group, enfatizó que el piloto demostró cómo las instituciones financieras están habilitando colectivamente la próxima generación de mercados financieros globales. Añadió que el éxito del piloto fortalece la posición de Suiza como un centro de innovación en finanzas digitales.

"Como Operador de Moneda de este piloto, podemos construir una base confiable para los pagos digitales y los activos tokenizados." 

–Stijn Straeten, director ejecutivo de Crypto Finance Group

Crypto Finance Group fue designado como el Operador de Moneda para este programa piloto, asegurando la definición clara de las reglas de transacción.

El grupo también se encargó de garantizar que las instituciones financieras participantes se adhirieran a los procesos de GCUL. Crypto Finance también facilitó la incorporación de los bancos participantes y gestionó el monitoreo del cumplimiento. Las partes respectivas ejecutaron directamente los pagos y las liquidaciones. 

Renner apoya la visión suiza para la infraestructura financiera futura

Matt Renner, presidente y director de ingresos de Google Cloud, declaró que apoya la visión de Suiza para el futuro de la infraestructura financiera. Añadió que la infraestructura basada en la nube puede transformar el panorama financiero del país mientras se observan los requisitos regulatorios. 

Renner también explicó que Amina Bank y las otras instituciones financieras integraron la tecnología en sus pilares bancarios principales. Las instituciones luego otorgaron a clientes seleccionados sistemas de pago seguros, conformes y casi en tiempo real que funcionan, añadió el director de ingresos de Google Cloud.

Mientras tanto, Amina Bank dijo que la DLT de GCUL se integra sin problemas con los flujos de trabajo bancarios cotidianos. El modelo permitirá a las instituciones desarrollar y lanzar servicios para clientes en la infraestructura de Google sin afectar sus actividades de préstamo ni su base de depósitos. 

El banco de criptomonedas afirmó además que la finalización exitosa del programa piloto trazó la hoja de ruta para una implementación más amplia. La próxima fase del programa implicará la incorporación de más clientes institucionales para expandir la plataforma. 

Se espera que el piloto progrese sin problemas desde las pruebas controladas hasta las operaciones en vivo y eventualmente introduzca capacidades avanzadas. Amina Bank dice que las integraciones de punto de venta (POS) para consumidores y los pagos transfronterizos son lo siguiente en la agenda de pruebas. 

El comunicado del banco de criptomonedas llega días después de que su filial en Hong Kong (Amina HK) recibiera la aprobación regulatoria para ofrecer servicios de negociación de criptomonedas al contado y custodia a inversores profesionales en Hong Kong.

El banco obtuvo su licencia de Tipo 1 mejorada de la Comisión de Valores y Futuros (SFC), lo que la convierte en la primera institución bancaria internacional en recibir esta aprobación.