Les banques suisses explorent le règlement instantané en monnaie fiduciaire via le Grand Livre Universel de Google Cloud

Amina Bank, une banque crypto entièrement régulée en Suisse, s'est associée au Crypto Finance Group de Deutsche Börse pour piloter un essai de règlement de paiements fiduciaires en temps réel parmi les banques suisses sur le Grand Livre Universel de Google Cloud.

Le programme pilote permet des règlements de paiements 24h/24 et 7j/7 entre les institutions, tout en maintenant la conformité avec les normes réglementaires financières suisses.

Amina Bank et le Crypto Finance Group ont publié une déclaration conjointe annonçant l'achèvement d'un programme pilote historique qui a démontré comment la DLT (technologie de registre distribué) peut être utilisée pour moderniser les cas d'utilisation, y compris les paiements transfrontaliers et interdevises, ainsi que les règlements au point de vente. Le programme pilote réussi a inclus plusieurs autres banques suisses non nommées.

Le pilote mené sur le GCUL permet des règlements de transactions fiduciaires quasi instantanés et tout au long de la journée parmi les banques régulées en Suisse. Il jette les bases fondamentales pour répondre aux inefficacités actuellement rencontrées dans les systèmes de paiement mondiaux.

Le pilote a également démontré comment des paiements modernisés peuvent être réalisés sans réinventer les cadres réglementaires existants ou créer une nouvelle forme de monnaie numérique. Toutes les institutions impliquées ont maintenu les normes de conformité et de sécurité du secteur bancaire traditionnel, a noté la déclaration. 

Bergmueller affirme que l'innovation et la stabilité ne sont pas mutuellement exclusives

Franz Bergmueller, PDG d'Amina Bank, a déclaré Le GCUL de Google a prouvé que l'innovation et la stabilité ne sont pas mutuellement exclusives. Il a souligné que le réseau mondial et la portée de sa banque la positionnaient pour piloter le programme à l'échelle mondiale, ajoutant qu'il s'agit d'une opportunité pour sa banque de véritablement démontrer la capacité de la DLT à transformer les systèmes financiers dans le monde entier.

Pendant ce temps, Stijn Straeten, PDG du Crypto Finance Group, a souligné que le pilote a démontré comment les institutions financières permettent collectivement la prochaine génération de marchés financiers mondiaux. Il a ajouté que le succès du pilote renforce la position de la Suisse en tant que pôle d'innovations dans la finance numérique.

« En tant qu'Opérateur de Monnaie pour ce pilote, nous pouvons construire une base de confiance pour les paiements numériques et les actifs tokenisés. » 

–Stijn Straeten, PDG du Crypto Finance Group

Le Crypto Finance Group a été désigné Opérateur de Monnaie pour ce programme pilote, assurant une définition claire des règles de transaction.

Le groupe a également servi à garantir que les institutions financières participantes adhéraient aux processus du GCUL. Crypto Finance a également facilité l'intégration des banques participantes et géré le suivi de la conformité. Les parties respectives ont exécuté directement les paiements et les règlements. 

Renner soutient la vision suisse pour les infrastructures financières futures

Matt Renner, Président et Directeur Général du Revenu chez Google Cloud, a déclaré qu'il soutient la vision de la Suisse pour l'avenir des infrastructures financières. Il a ajouté que les infrastructures basées sur le cloud peuvent transformer le paysage financier du pays tout en respectant les exigences réglementaires. 

Renner a également expliqué qu'Amina Bank et les autres institutions financières ont intégré la technologie dans leurs principales piles bancaires. Les institutions ont ensuite accordé à des clients sélectionnés des systèmes de paiement sécurisés, conformes et fonctionnant en quasi-temps réel, a ajouté le CRO de Google Cloud.

Pendant ce temps, Amina Bank a déclaré que la DLT du GCUL s'intègre parfaitement aux flux de travail bancaires quotidiens. Le modèle permettra aux institutions de développer et de lancer des services clients sur l'infrastructure de Google sans impacter leurs activités de prêt ou leur base de dépôts. 

La banque crypto a ensuite affirmé que l'achèvement réussi du programme pilote a tracé la feuille de route pour une mise en œuvre plus large. La prochaine phase du programme impliquera l'intégration de plus de clients institutionnels pour étendre la plateforme. 

On s'attend à ce que le pilote progresse en douceur des tests contrôlés aux opérations en direct et introduise éventuellement des capacités avancées. Amina Bank indique que les intégrations POS pour les consommateurs et les paiements transfrontaliers sont les prochaines étapes de l'agenda des tests. 

La déclaration de la banque crypto intervient quelques jours après que sa filiale de Hong Kong (Amina HK) a reçu l'approbation réglementaire pour offrir des services de trading au comptant de cryptomonnaies et de garde à des investisseurs professionnels de Hong Kong.

La banque a obtenu sa licence de type 1 mise à niveau de la Securities and Futures Commission (SFC), la marquant comme la première institution bancaire internationale à recevoir cette approbation.