Bancos suíços exploram liquidação instantânea de fiat via Google Cloud Universal Ledger

A Amina Bank, um banco de criptomoedas totalmente regulamentado na Suíça, fez parceria com o Crypto Finance Group da Deutsche Börse para pilotar um teste de liquidação de pagamentos fiat em tempo real entre bancos suíços no Universal Ledger da Google Cloud.

O programa piloto permite liquidações de pagamentos 24/7 entre instituições, mantendo a conformidade com os padrões regulatórios financeiros suíços.

A Amina Bank e o Crypto Finance Group emitiram uma declaração conjunta anunciando a conclusão de um programa piloto histórico que demonstrou como a DLT (tecnologia de livro-razão distribuída) pode ser usada para modernizar casos de uso, incluindo pagamentos transfronteiriços e transfronteiriços em moeda, bem como liquidações no ponto de venda. O programa piloto bem-sucedido incluiu vários outros bancos suíços não nomeados.

O piloto conduzido no GCUL permite liquidações de transações fiat quase instantâneas, 24 horas por dia, entre bancos regulamentados na Suíça. Ele estabelece a base fundamental para abordar as ineficiências atualmente experimentadas nos sistemas de pagamento globais.

O piloto também demonstrou como pagamentos modernizados podem ser alcançados sem reformar os frameworks regulatórios existentes ou criar uma nova forma de moeda digital. Todas as instituições envolvidas mantiveram os padrões de conformidade e segurança da banca tradicional, observou a declaração. 

Bergmueller diz que inovação e estabilidade não são mutuamente exclusivas

Franz Bergmueller, CEO da Amina Bank, disse O GCUL da Google provou que inovação e estabilidade não são mutuamente exclusivas. Ele destacou que a rede global e o alcance de seu banco o posicionaram para pilotar o programa globalmente, acrescentando que esta é uma oportunidade para seu banco realmente demonstrar a capacidade da DLT de transformar sistemas financeiros em todo o mundo.

Enquanto isso, Stijn Straeten, CEO do Crypto Finance Group, enfatizou que o piloto demonstrou como as instituições financeiras estão coletivamente habilitando a próxima geração de mercados financeiros globais. Ele acrescentou que o sucesso do piloto fortalece a posição da Suíça como um hub para inovações em finanças digitais.

“Como o Operador de Moeda para este piloto, podemos construir uma base confiável para pagamentos digitais e ativos tokenizados.” 

–Stijn Straeten, CEO do Crypto Finance Group

O Crypto Finance Group foi designado como o Operador de Moeda para este programa piloto, garantindo a definição clara das regras de transação.

O grupo também serviu para garantir que as instituições financeiras participantes aderissem aos processos do GCUL. A Crypto Finance também facilitou o onboarding dos bancos participantes e lidou com o monitoramento de conformidade. As partes respectivas executaram diretamente os pagamentos e liquidações. 

Renner apoia a visão suíça para a infraestrutura financeira futura

Matt Renner, Presidente e Diretor de Receita Principal da Google Cloud, declarou que ele apoia a visão da Suíça para o futuro da infraestrutura financeira. Ele acrescentou que a infraestrutura baseada em nuvem pode transformar o cenário financeiro do país, ao mesmo tempo em que observa os requisitos regulatórios. 

Renner também explicou que o Amina Bank e as outras instituições financeiras incorporaram a tecnologia em suas principais estruturas bancárias. As instituições então concederam a clientes selecionados sistemas de pagamento seguros, conformes e quase em tempo real que funcionam, acrescentou o CRO do Google Cloud.

Enquanto isso, o Amina Bank afirmou que a DLT da GCUL se integra perfeitamente aos fluxos de trabalho bancários do dia a dia. O modelo capacitará as instituições a desenvolver e lançar serviços para clientes na infraestrutura do Google, sem afetar suas atividades de empréstimo ou base de depósitos. 

O banco de criptomoedas afirmou ainda que a conclusão bem-sucedida do programa piloto traçou o roteiro para uma implementação mais ampla. A próxima fase do programa envolverá o onboarding de mais clientes institucionais para expandir a plataforma. 

Espera-se que o piloto progrida suavemente dos testes controlados para as operações ao vivo e, eventualmente, introduza capacidades avançadas. O Amina Bank diz que as integrações de POS para consumidores e pagamentos transfronteiriços são as próximas na agenda de testes. 

A declaração do banco de criptomoedas ocorre dias depois de sua subsidiária em Hong Kong (Amina HK) ter recebido aprovação regulatória para oferecer negociação de criptomoedas spot e serviços de custódia para investidores profissionais de Hong Kong.

O banco obteve sua licença Tipo 1 atualizada da Comissão de Valores Mobiliários e Futuros (SFC), marcando-o como a primeira instituição bancária internacional a receber essa aprovação.