Schweizer Banken erkunden sofortige Fiat-Abwicklung über das Google Cloud Universal Ledger

Amina Bank, eine vollständig regulierte Schweizer Krypto-Bank, hat sich mit der Crypto Finance Group von Deutsche Börse zusammengetan, um einen Echtzeit-Fiat-Zahlungsabwicklungsversuch unter Schweizer Banken auf Google Clouds Universal Ledger zu pilotieren.

Das Pilotprogramm ermöglicht 24/7-Zahlungsabwicklungen zwischen Institutionen und wahrt gleichzeitig die Einhaltung der schweizerischen Finanzregulierungsstandards.

Amina Bank und Crypto Finance Group gaben eine gemeinsame Erklärung ab, die die Fertigstellung eines Meilenstein-Pilotprogramms ankündigte, das demonstrierte, wie DLT (Distributed-Ledger-Technologie) zur Modernisierung von Anwendungsfällen eingesetzt werden kann, einschließlich grenzüberschreitender und grenzwährungsübergreifender Zahlungen sowie Point-of-Sale-Abwicklungen. Das erfolgreiche Pilotprogramm umfasste mehrere andere ungenannte Schweizer Banken.

Der auf GCUL durchgeführte Pilot ermöglicht nahezu sofortige, rund um die Uhr verfügbare Fiat-Transaktionsabwicklungen unter schweizerisch regulierten Banken. Er legt das grundlegende Fundament für die Bewältigung von Ineffizienzen, die derzeit in globalen Zahlungssystemen erlebt werden.

Der Pilot demonstrierte auch, wie modernisierte Zahlungen erreicht werden können, ohne bestehende Regulierungsrahmen zu überholen oder eine neue Form digitaler Währung zu schaffen. Alle beteiligten Institutionen wahrten die Compliance- und Sicherheitsstandards des traditionellen Bankwesens, hieß es in der Erklärung. 

Bergmueller sagt, dass Innovation und Stabilität nicht ausschließend sind

Franz Bergmueller, CEO von Amina Bank, sagte Google’s GCUL bewies, dass Innovation und Stabilität nicht ausschließend sind. Er rühmte, dass das globale Netzwerk und die Reichweite seiner Bank es ermöglichten, das Programm global zu pilotieren, und fügte hinzu, dass dies eine Gelegenheit für seine Bank ist, die Fähigkeit von DLT, Finanzsysteme weltweit zu transformieren, wirklich zu demonstrieren.

Unterdessen betonte Stijn Straeten, CEO der Crypto Finance Group, dass der Pilot demonstrierte, wie Finanzinstitutionen gemeinsam die nächste Generation globaler Finanzmärkte ermöglichen. Er fügte hinzu, dass der Erfolg des Pilotprogramms die Position der Schweiz als Hub für Innovationen im digitalen Finanzwesen stärkt.

„Als Währungsoperator für diesen Pilot können wir eine vertrauenswürdige Grundlage für digitale Zahlungen und tokenisierte Vermögenswerte schaffen.“ 

–Stijn Straeten, CEO der Crypto Finance Group

Crypto Finance Group wurde als Währungsoperator für dieses Pilotprogramm bestimmt, um die klare Definition von Transaktionsregeln sicherzustellen.

Die Gruppe diente auch dazu, sicherzustellen, dass teilnehmende Finanzinstitutionen die Prozesse von GCUL einhielten. Crypto Finance facilitierte auch das Onboarding der teilnehmenden Banken und übernahm die Compliance-Überwachung. Die jeweiligen Parteien führten Zahlungen und Abwicklungen direkt aus. 

Renner unterstützt die Schweizer Vision für zukünftige Finanzinfrastruktur

Matt Renner, Präsident und Chief Revenue Officer bei Google Cloud, erklärte dass er die Vision der Schweiz für die Zukunft der Finanzinfrastruktur unterstützt. Er fügte hinzu, dass cloudbasierte Infrastruktur die finanzielle Landschaft des Landes transformieren kann, während sie die regulatorischen Anforderungen einhält. 

Renner erklärte auch, dass Amina Bank und die anderen Finanzinstitutionen die Technologie in ihre Hauptbankingsysteme eingebettet haben. Die Institutionen gewährten dann ausgewählten Kunden nahezu Echtzeit-, sichere und konforme Zahlungssysteme, die funktionieren, fügte der Google Cloud CRO hinzu.

Unterdessen sagte Amina Bank, dass die DLT von GCUL nahtlos in alltägliche Bankarbeitsabläufe integriert. Das Modell wird Institutionen befähigen, Kundendienste auf Googles Infrastruktur zu entwickeln und zu starten, ohne ihre Kreditaktivitäten oder Einlagenbasis zu beeinträchtigen. 

Die Krypto-Bank behauptete weiter, dass die erfolgreiche Fertigstellung des Pilotprogramms die Roadmap für eine breitere Implementierung legte. Die nächste Phase des Programms wird das Onboarding weiterer institutioneller Kunden umfassen, um die Plattform zu erweitern. 

Es wird erwartet, dass der Pilot reibungslos von kontrollierten Tests zu Live-Betrieb fortschreitet und schließlich erweiterte Funktionen einführt. Amina Bank sagt, dass POS-Integrationen für Verbraucher und grenzüberschreitende Zahlungen als Nächstes auf der Testagenda stehen. 

Die Erklärung der Krypto-Bank kommt wenige Tage nachdem ihre Hongkonger Tochtergesellschaft (Amina HK) die regulatorische Genehmigung erhielt, Krypto-Spot-Handel und Custodial-Dienste für professionelle Hongkonger Investoren anzubieten.

Die Bank erhielt ihre aufgehobene Typ-1-Lizenz von der Securities and Futures Commission (SFC), was sie zur ersten internationalen Bankinstitution macht, die diese Genehmigung erhält.