Schweizer Banken prüfen die Möglichkeit der sofortigen Fiat-Abwicklung über Google Cloud Universal Ledger

Die Amina Bank, eine vollständig regulierte Schweizer Kryptobank, hat sich mit der Crypto Finance Group der Deutschen Börse zusammengetan, um einen Pilotversuch zur Abwicklung von Fiat-Zahlungen in Echtzeit zwischen Schweizer Banken auf Google Clouds Universal Ledger durchzuführen.

Das Pilotprogramm ermöglicht die Abwicklung von Zahlungen zwischen verschiedenen Instituten rund um die Uhr unter Einhaltung der schweizerischen Finanzaufsichtsstandards.

Die Amina Bank und die Crypto Finance Group gaben in einer gemeinsamen Erklärung den Abschluss eines wegweisenden Pilotprojekts bekannt. Dieses demonstrierte, wie die Distributed-Ledger-Technologie (DLT) Anwendungsfälle wie grenzüberschreitende und währungsübergreifende Zahlungen sowie Kassensysteme modernisieren kann. An dem erfolgreichen Pilotprojekt nahmen auch mehrere weitere, nicht namentlich genannte Schweizer Banken teil.

Das auf GCUL durchgeführte Pilotprojekt ermöglicht nahezu sofortige, rund um die Uhr verfügbare Abwicklung von Fiat-Transaktionen zwischen in der Schweiz regulierten Banken. Es schafft die Grundlage für die Behebung der derzeitigen Ineffizienzen globaler Zahlungssysteme.

Das Pilotprojekt demonstrierte zudem, wie modernisierte Zahlungen realisiert werden können, ohne bestehende regulatorische Rahmenbedingungen grundlegend zu überarbeiten oder eine neue digitale Währung zu schaffen. Alle beteiligten Institutionen hielten die Compliance- und Sicherheitsstandards des traditionellen Bankwesens ein, hieß es in der Erklärung. 

Bergmueller argumentiert, dass Innovation und Stabilität sich nicht gegenseitig ausschließen.

Franz Bergmüller, CEO der Amina Bank, erklärte, Googles GCUL habe bewiesen, dass Innovation und Stabilität sich nicht ausschließen. Er hob hervor, dass das globale Netzwerk und die Reichweite seiner Bank sie in die Lage versetzten, das Programm weltweit als Pilotprojekt zu starten, und fügte hinzu, dies sei eine Chance für seine Bank, das Potenzial der Distributed-Ledger-Technologie (DLT) zur Transformation von Finanzsystemen weltweit eindrucksvoll unter Beweis zu stellen.

Stijn Straeten, CEO der Crypto Finance Group, betonte, dass das Pilotprojekt gezeigt habe, wie Finanzinstitute gemeinsam die nächste Generation globaler Finanzmärkte ermöglichen. Er fügte hinzu, dass der Erfolg des Pilotprojekts die Position der Schweiz als Zentrum für Innovationen im digitalen Finanzwesen stärke.

„Als Währungsbetreiber für dieses Pilotprojekt können wir eine vertrauenswürdige Grundlage für digitale Zahlungen und tokenisierte Vermögenswerte schaffen.“ 

–Stijn Straeten, CEO der Crypto Finance Group

Die Crypto Finance Group wurde als Währungsbetreiber für dieses Pilotprogramm benannt, um eine klare defider Transaktionsregeln zu gewährleisten.

Die Gruppe stellte außerdem sicher, dass die teilnehmenden Finanzinstitute die Prozesse von GCUL einhielten. Crypto Finance unterstützte zudem die Anbindung der teilnehmenden Banken und übernahm die Überwachung der Einhaltung der Vorschriften. Die Zahlungen und Abrechnungen wurden direkt von den jeweiligen Parteien abgewickelt. 

Renner unterstützt die Schweizer Vision für die künftige Finanzinfrastruktur.

Matt Renner, Präsidentdent Chief Revenue Officer von Google Cloud, erklärte , er unterstütze die Vision der Schweiz für die Zukunft der Finanzinfrastruktur. Er fügte hinzu, dass cloudbasierte Infrastruktur die Finanzlandschaft des Landes unter Einhaltung regulatorischer Vorgaben transformieren könne. 

Renner erklärte außerdem, dass die Amina Bank und andere Finanzinstitute die Technologie in ihre bestehenden Banksysteme integriert hätten. Die Institute hätten ausgewählten Kunden daraufhin nahezu in Echtzeit sichere und konforme Zahlungssysteme zur Verfügung gestellt, die einwandfrei funktionierten, fügte der CROvon Google Cloud hinzu.

Die Amina Bank erklärte, die DLT-Technologie von GCUL lasse sich nahtlos in die alltäglichen Bankprozesse integrieren. Das Modell ermögliche es Instituten, Kundenservices auf der Google-Infrastruktur zu entwickeln und einzuführen, ohne ihre Kreditvergabe oder Einlagenbasis zu beeinträchtigen. 

Die Kryptobank erklärte weiter, der erfolgreiche Abschluss des Pilotprogramms ebne den Weg für eine breitere Implementierung. In der nächsten Phase des Programms sollen weitere institutionelle Kunden gewonnen werden, um die Plattform auszubauen. 

Das Pilotprojekt soll reibungslos von kontrollierten Tests in den Live-Betrieb übergehen und schließlich erweiterte Funktionen einführen. Laut Amina Bank stehen als nächstes die POS-Integration für Endkunden und grenzüberschreitende Zahlungen auf der Testagenda. 

Die Erklärung der Kryptobank erfolgt wenige Tage, nachdem ihre Hongkonger Tochtergesellschaft (Amina HK) die behördliche Genehmigung erhalten hat, professionellen Hongkonger Anlegern Krypto-Spothandel und Verwahrungsdienstleistungen anzubieten.

Die Bank erhielt von der Securities and Futures Commission (SFC) ihre verbesserte Lizenz des Typs 1 und ist damit das erste internationale Bankinstitut, dem diese Genehmigung erteilt wurde.