البنوك السويسرية تستكشف التسوية الفورية للعملة الورقية عبر دفتر الأستاذ العام لـ Google Cloud

أعلن بنك Amina Bank، وهو بنك سويسري للعملات المشفرة ومنظم بالكامل، عن شراكة مع مجموعة Crypto Finance التابعة لـ Deutsche Börse لتجربة تسوية المدفوعات الورقية في الوقت الفعلي بين البنوك السويسرية على دفتر الأستاذ العام لـ Google Cloud (GCUL).

تتيح برنامج التجربة تسوية المدفوعات على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع عبر المؤسسات، مع الحفاظ على الامتثال لمعايير التنظيم المالي السويسري.

أصدر بنك Amina Bank ومجموعة Crypto Finance بياناً مشتركاً يعلن عن إكمال برنامج تجربة تاريخي أظهر كيف يمكن استخدام تقنية دفتر الأستاذ الموزع (DLT) لتحديث حالات الاستخدام، بما في ذلك المدفوعات عبر الحدود وعبر العملات، وكذلك تسويات نقاط البيع. شمل برنامج التجربة الناجح عدة بنوك سويسرية أخرى غير مسمياتها.

تتيح التجربة التي أُجريت على GCUL تسويات المعاملات الورقية الفورية تقريباً وعلى مدار الساعة بين البنوك المنظمة في سويسرا. وهي تضع الأساس لمعالجة عدم الكفاءة التي تحدث حالياً في أنظمة الدفع العالمية.

أظهرت التجربة أيضاً كيف يمكن تحقيق مدفوعات حديثة دون إعادة هيكلة أطر التنظيم القائمة أو إنشاء شكل جديد من العملة الرقمية. حافظت جميع المؤسسات المشاركة على معايير الامتثال والأمان للبنوك التقليدية، كما أشار البيان. 

بيرغمولر يقول إن الابتكار والاستقرار ليسا متنافيين

فرانتس بيرغمولر، الرئيس التنفيذي لبنك Amina Bank، قالت أثبت GCUL من Google أن الابتكار والاستقرار ليسا متنافيين. أشاد بأن الشبكة العالمية ووصول بنكَه وضعته في وضع يسمح له بتجربة البرنامج عالمياً، مضيفاً أن هذه فرصة لبنكه لإظهار قدرة تقنية DLT حقاً على تحويل الأنظمة المالية في جميع أنحاء العالم.

في الوقت نفسه، أكد شتاين سترايتن، الرئيس التنفيذي لمجموعة Crypto Finance، أن التجربة أظهرت كيف تمكن المؤسسات المالية بشكل جماعي الجيل القادم من الأسواق المالية العالمية. وأضاف أن نجاح التجربة يعزز موقف سويسرا كمنطقة محورية للابتكارات في التمويل الرقمي.

"بصفتنا مشغل العملة لهذه التجربة، يمكننا بناء أساس موثوق به للمدفوعات الرقمية والأصول الرمزية." 

–شتاين سترايتن، الرئيس التنفيذي لمجموعة Crypto Finance

تم تعيين مجموعة Crypto Finance كمشغل العملة لبرنامج التجربة هذا، مما يضمن التعريف الواضح لقواعد المعاملات.

كما عملت المجموعة على ضمان التزام المؤسسات المالية المشاركة بعمليات GCUL. سهلت Crypto Finance أيضاً عملية تسجيل البنوك المشاركة وتولت مراقبة الامتثال. نفذت الأطراف المعنية المدفوعات والتسويات مباشرة. 

رينر يدعم الرؤية السويسرية للبنية التحتية المالية المستقبلية

مات رينر، الرئيس ونائب الرئيس الأول للإيرادات في Google Cloud، أوضحت أنه يدعم رؤية سويسرا لمستقبل البنية التحتية المالية. وأضاف أن البنية التحتية القائمة على السحابة يمكنها تحويل المشهد المالي في البلاد مع مراعاة متطلبات التنظيم. 

شرح رينر أيضاً أن بنك Amina Bank والمؤسسات المالية الأخرى دمجوا التكنولوجيا في أنظمة البنوك الرئيسية الخاصة بهم. ثم منحت المؤسسات عملاء مختارين أنظمة دفع آمنة ومتوافقة تعمل في الوقت الفعلي تقريباً، كما أضاف الرئيس التنفيذي للشؤون التجارية في Google Cloud.

في الوقت نفسه، قالت بنك Amina Bank إن تقنية DLT الخاصة بـ GCUL تتكامل بسلاسة مع سير العمل المصرفي اليومي. ستمكن هذه النماذج المؤسسات من تطوير وإطلاق خدمات العملاء على بنية Google التحتية دون التأثير على أنشطة الإقراض أو قاعدة الودائع الخاصة بها. 

استمر البنك المشفر في الادعاء بأن الإكمال الناجح لبرنامج التجربة وضع خارطة طريق للتنفيذ الأوسع. ستشمل المرحلة التالية من البرنامج تسجيل المزيد من العملاء المؤسسيين لتوسيع المنصة. 

من المتوقع أن تتقدم التجربة بسلاسة من الاختبارات الخاضعة للرقابة إلى العمليات الحية وفي النهاية تقديم قدرات متقدمة. يقول بنك Amina Bank إن تكاملات نقاط البيع (POS) للمستهلكين والمدفوعات عبر الحدود هي التالية في جدول الاختبار. 

يأتي بيان البنك المشفر بعد أيام من حصول فرع هونغ كونغ الخاص به (Amina HK) على الموافقة التنظيمية لعرض تداول العملات المشفرة الفوري وخدمات الحفظ للمستثمرين المحترفين في هونغ كونغ.

حصل البنك على رخصة من الفئة 1 المحدثة من لجنة الأوراق المالية والعقود الآجلة (SFC)، مما يجعله أول مؤسسة بنكية دولية تتلقى هذا الموافقة.