البنوك السويسرية تستكشف تسوية فورية للعملات الورقية عبر Google Cloud Universal Ledger

أبرم بنك أمينة، وهو بنك سويسري منظم بالكامل للعملات المشفرة، شراكة مع مجموعة Crypto Finance Group التابعة لبورصة دويتشه بورس لإطلاق تجربة تسوية المدفوعات بالعملة الورقية في الوقت الفعلي بين البنوك السويسرية على Universal Ledger من Google Cloud.

يتيح البرنامج التجريبي تسوية المدفوعات على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع عبر المؤسسات، مع الحفاظ على الامتثال للمعايير التنظيمية المالية السويسرية.

أصدر بنك أمينة ومجموعة كريبتو فاينانس بيانًا مشتركًا أعلنا فيه عن استكمال برنامج تجريبي رائد أظهر كيفية استخدام تقنية دفتر الأستاذ الموزع (DLT) لتحديث تطبيقاتها، بما في ذلك المدفوعات عبر الحدود وبين العملات، بالإضافة إلى تسويات نقاط البيع. وشمل البرنامج التجريبي الناجح عدة بنوك سويسرية أخرى لم يُكشف عن هويتها.

يُمكّن المشروع التجريبي المُجرَى على منصة GCUL من تسوية معاملات العملات الورقية بين البنوك الخاضعة للتنظيم السويسري بشكل شبه فوري وعلى مدار الساعة. ويُرسي هذا المشروع الأساس لمعالجة أوجه القصور التي تُعاني منها أنظمة الدفع العالمية حاليًا.

كما أوضحت التجربة كيفية تحقيق مدفوعات حديثة دون الحاجة إلى إصلاح الأطر التنظيمية الحالية أو إنشاء شكل جديد من العملات الرقمية. وأشار البيان إلى أن جميع المؤسسات المشاركة حافظت على معايير الامتثال والأمان المتبعة في الخدمات المصرفية التقليدية. 

يقول بيرجمولر إن الابتكار والاستقرار ليسا متعارضين

فرانز بيرغمولر، الرئيس التنفيذي لبنك أمينة، قال إن مبادرة جوجل العالمية للمعاملات الرقمية (GCUL) أثبتت أن الابتكار والاستقرار ليسا متناقضين. وأشاد بشبكة بنكه العالمية وانتشاره الواسع، مما أهّله لتجربة البرنامج عالميًا، مضيفًا أن هذه فرصة حقيقية لبنكه لإظهار قدرة تقنية دفتر الحسابات الموزعة (DLT) على إحداث تحول جذري في الأنظمة المالية حول العالم.

في غضون ذلك، أكد ستيجن ستراتن، الرئيس التنفيذي لمجموعة كريبتو فاينانس، أن المشروع التجريبي أظهر كيف تُمكّن المؤسسات المالية، مجتمعةً، الجيل القادم من الأسواق المالية العالمية. وأضاف أن نجاح المشروع التجريبي يُعزز مكانة سويسرا كمركز للابتكارات في مجال التمويل الرقمي.

"باعتبارنا مشغل العملة لهذه التجربة التجريبية، يمكننا بناء أساس موثوق للمدفوعات الرقمية والأصول الرمزية." 

-ستيجن سترايتن، الرئيس التنفيذي لمجموعة Crypto Finance Group

تم تعيين Crypto Finance Group كمشغل العملة لهذا البرنامج التجريبي، مما يضمن defiالواضح لقواعد المعاملات.

كما عملت المجموعة على ضمان التزام المؤسسات المالية المشاركة بإجراءات GCUL. كما سهّلت Crypto Finance انضمام البنوك المشاركة، وتولّت مراقبة الامتثال. ونفّذت الأطراف المعنية المدفوعات والتسويات مباشرةً. 

رينر يدعم الرؤية السويسرية للبنية التحتية المالية المستقبلية

مات رينر، رئيسdent الإيرادات في جوجل كلاود، أعلن دعمه لرؤية سويسرا لمستقبل البنية التحتية المالية. وأضاف أن البنية التحتية السحابية قادرة على إحداث نقلة نوعية في القطاع المالي السويسري مع الالتزام بالمتطلبات التنظيمية. 

أوضح رينر أيضًا أن بنك أمينة والمؤسسات المالية الأخرى دمجت هذه التقنية في أنظمة خدماتها المصرفية الرئيسية. وأضاف مسؤول العلاقات الخارجية في جوجل CROأن المؤسسات منحت عملاء محددين أنظمة دفع فعّالة وآمنة وفورية تقريبًا، وفقًا لما ذكره مسؤول العلاقات الخارجية في جوجل كلاود.

في غضون ذلك، صرّح بنك أمينة بأن تقنية دفاتر الحسابات الموزعة (DLT) من GCUL تتكامل بسلاسة مع سير العمل المصرفي اليومي. وسيمكّن هذا النموذج المؤسسات من تطوير وإطلاق خدمات العملاء عبر بنية جوجل التحتية دون التأثير على أنشطة الإقراض أو قاعدة الودائع لديها. 

وأكد بنك العملات المشفرة أن إتمام البرنامج التجريبي بنجاح مهد الطريق لتطبيق أوسع. وستشمل المرحلة التالية من البرنامج استقطاب المزيد من العملاء المؤسسيين لتوسيع نطاق المنصة. 

من المتوقع أن يتقدم المشروع التجريبي بسلاسة من مرحلة الاختبار المُتحكم به إلى التشغيل الفعلي، ليُطلق في نهاية المطاف قدرات متقدمة. ويؤكد بنك أمينة أن تكامل نقاط البيع للمستهلكين والمدفوعات العابرة للحدود هو الخطوة التالية في جدول أعمال الاختبار. 

ويأتي بيان البنك المشفر بعد أيام من حصول فرعه في هونج كونج (Amina HK) على موافقة تنظيمية لتقديم خدمات التداول الفوري للعملات المشفرة وخدمات الحفظ للمستثمرين المحترفين في هونج كونج.

حصل البنك على ترخيص النوع الأول من هيئة الأوراق المالية والعقود الآجلة، ليصبح بذلك أول مؤسسة مصرفية دولية تحصل على هذه الموافقة.