La SEC prende di mira l'IA, propone regole per proteggere gli investitori

La Securities and Exchange Commission (SEC) degli Stati Uniti è sull'orlo di una revisione del proprio quadro normativo, concentrandosi sull'analisi predittiva dei dati e tecnologie simili. Le due proposte recentemente pubblicate mirano a tutelare gli interessi degli investitori e a prevenire conflitti di interesse derivanti dall'aumentato utilizzo di queste tecnologie da parte di broker-dealer e consulenti finanziari.

La regolamentazione della SEC per bilanciare tecnologia e interessi degli investitori

Le modifiche normative della SEC sono una risposta all'adozione in rapida crescita di tecnologie predittive da parte delle società di investimento. Sebbene queste tecnologie abbiano il potenziale per aumentare l'accessibilità, l'efficienza e i rendimenti del mercato, possono anche causare danni finanziari se le società privilegiano i propri interessi rispetto a quelli dei clienti.

Con la crescente portata e scalabilità di questi strumenti, eventuali conflitti potrebbero causare danni diffusi. La SEC propone regole che obbligano le società a identificare e valutare i potenziali conflitti di interesse derivanti dall'uso di tali tecnologie e a intraprendere le misure necessarie per eliminarne o mitigarne l'impatto.

Gary Gensler parla di protezione degli investitori nell'era dell'IA

Gary Gensler, presidente della SEC, ha sottolineato il potenziale trasformativo dell'analisi predittiva dei dati e dell'intelligenza artificiale (IA) nell'era moderna. Ha sostenuto che le normative proposte aiuteranno a proteggere gli investitori dai conflitti tra gli strumenti tecnologici e gli interessi degli investitori.

Le regole proposte stabiliscono inoltre che le società dovrebbero sviluppare strumenti di gestione del rischio su misura per le loro tecnologie specifiche. Inoltre, devono mantenere registrazioni normative complete e istituire politiche scritte per garantire la conformità alle nuove regole.

I dati recenti sottolineano la crescente affidamento delle società finanziarie sull'IA per ottenere vantaggi. In particolare, molti trader considerano ChatGPT, uno strumento sofisticato di sintesi linguistica, una fonte affidabile per consigli finanziari.

Riforma della regolamentazione per i consulenti finanziari basati su Internet

Accanto alla proposta sui conflitti di interesse, la SEC ha anche proposto emendamenti per modernizzare le normative relative ai consulenti finanziari che offrono servizi esclusivamente online. Secondo i cambiamenti proposti, le parti regolamentate che utilizzano la regola di registrazione dei consulenti Internet devono mantenere un sito web interattivo operativo e fornire servizi di consulenza digitale continuativi a più clienti.

Gli emendamenti proposti mirano anche ad eliminare l'"esenzione de minimis" dalla regola attuale, il che significa che un consulente finanziario online deve consigliare tutti i clienti esclusivamente attraverso un sito web interattivo operativo.

Riflettendo sui cambiamenti dal 2002, Gensler ha sottolineato la necessità di adattare le normative per allinearle alla tecnologia moderna e migliorare l'efficienza di supervisione della commissione sui consulenti finanziari registrati.

Entrambe le proposte sono ora aperte ai commenti pubblici per 60 giorni dopo la pubblicazione nel Registro Federale. Le iniziative della SEC sottolineano l'evoluzione del panorama finanziario e la necessità di mantenere le normative aggiornate in parallelo con i progressi tecnologici. L'obiettivo è proteggere gli investitori e mantenere l'integrità del mercato finanziario nell'era dell'IA e dell'analisi predittiva.