SEC瞄准人工智能，提议制定保护投资者的规则

美国证券交易委员会（SEC）即将对其监管框架进行重大改革，重点关注预测性数据分析及类似技术。最近发布的两项提案旨在保护投资者利益，并防止经纪交易商和投资顾问因越来越多地使用这些技术而产生的利益冲突。

SEC的监管旨在平衡技术与投资者利益

SEC的监管变革是对投资公司迅速采用预测性技术的回应。虽然这些技术有可能提高市场准入、效率和回报，但如果公司优先考虑自身利益而非客户利益，也可能导致金融损害。

随着这些工具的影响范围和可扩展性不断增加，任何潜在的冲突都可能造成广泛损害。SEC提议制定规则，要求公司识别和评估使用此类技术产生的潜在利益冲突，并采取必要措施消除或减轻其影响。

Gary Gensler谈在人工智能时代保护投资者

SEC主席Gary Gensler强调了预测性数据分析和AI在现代时代的变革潜力。他认为，拟议的监管将有助于保护投资者免受技术工具与投资者利益之间冲突的影响。

拟议的规则还规定，公司应开发针对其特定技术的风险管理工具。此外，他们必须维护全面的监管记录，并建立书面政策以确保遵守新规。

最近的数据凸显了金融公司对AI日益增长的依赖以获取利益。值得注意的是，许多交易者将ChatGPT（一种复杂的语言合成工具）视为值得信赖的财务建议来源。

改革基于互联网的投资顾问监管

除了利益冲突提案外，SEC还提议修改法规，以现代化专门提供在线服务的投资顾问的监管。根据拟议的变更，使用互联网顾问注册规则的受监管方必须维护一个运营中的交互式网站，并向多个客户提供持续的数字顾问服务。

拟议的修正案还旨在消除当前规则中的“微量例外”（de minimis exception），这意味着互联网投资顾问必须通过运营中的交互式网站向所有客户提供独家服务。

回顾自2002年以来的变化，Gensler指出需要调整法规以符合现代技术，并提高委员会对注册投资顾问的监督效率。

两项提案在《联邦公报》发布后，现已开放为期60天的公众评论期。SEC的举措凸显了金融格局的演变以及监管与技术进步同步更新的必要性。其目的是在人工智能和预测性分析时代保护投资者并维护金融市场的完整性。