- 투자firm들의 AI 및 예측 기술 사용이 증가함에 따라 SEC는 투자자 이익을 보호하기 위한 규제를 제안합니다.
- 새로운 규칙은 이해상충을 식별하고 관리하여 AI 시대에 기업들의 책임을 명확히 하는 것을 목표로 합니다.
- SEC는 2002 년 이후 금융 기술의 진화를 반영하여 인터넷 기반 자문업체를 위한 규제를 현대화하고자 합니다.
미국 증권거래위원회(SEC)는 예측 데이터 분석 및 유사 기술에 초점을 맞춰 규제 프레임워크를 전면 개편할 준비를 하고 있습니다. 최근 발표된 두 가지 제안은 브로커-딜러와 투자 자문가의 이러한 기술 사용 증가로 인해 발생할 수 있는 이해상충을 방지하고 투자자 이익을 보호하는 것을 목표로 합니다.
기술과 투자자 이익의 균형을 맞추는 SEC의 규제
SEC의 규제 변경은 투자firm들의 예측 기술 채택이 급속히 증가하는 것에 대한 대응입니다. 이러한 기술은 시장 접근성, 효율성 및 수익률을 높일 잠재력을 지니고 있지만, 기업들이 고객 이익보다 자신들의 이익을 우선시할 경우 금융적 손실을 초래할 수도 있습니다.
이러한 도구들의 영향력과 확장성이 증가함에 따라 잠재적인 이해상충은 광범위한 피해를 입힐 수 있습니다. SEC는 기업들이 이러한 기술 사용으로 인해 발생할 수 있는 잠재적 이해상충을 식별하고 평가하며, 그 영향을 제거하거나 완화하기 위한 필요한 조치를 취하도록 요구하는 규제를 제안합니다.
AI 시대의 투자자 보호에 대한 게리 겐슬러의 발언
SEC 의장인 게리 겐슬러는 현대 사회에서 예측 데이터 분석과 AI의 변혁적 잠재력을 강조했습니다. 그는 제안된 규제가 기술적 도구와 투자자 이익 간의 갈등으로부터 투자자를 보호하는 데 도움이 될 것이라고 주장했습니다.
제안된 규칙은 또한 기업들이 특정 기술에 맞춰 위험 관리 도구를 개발하도록 규정합니다. 또한 기업들은 새로운 규칙 준수를 보장하기 위해 포괄적인 규제 기록을 유지하고 서면 정책을 수립해야 합니다.
최근 데이터는 금융firm들이 이점을 위해 AI에 점점 더 의존하고 있음을 강조합니다. 특히 많은 트레이더들은 정교한 언어 합성 도구인 ChatGPT를 금융 조언에 대한 신뢰할 수 있는 출처로 간주합니다.
인터넷 기반 투자 자문가에 대한 규제 개편
이해상충 제안과 함께 SEC는 온라인으로만 서비스를 제공하는 투자 자문가에 대한 규제를 현대화하기 위한 개정안도 제안했습니다. 제안된 변경 사항에 따르면, 인터넷 자문가 등록 규칙을 사용하는 규제 대상자는 운영 중인 인터랙티브 웹사이트를 유지하고 여러 고객에게 지속적인 디지털 자문 서비스를 제공해야 합니다.
제안된 개정안은 현재 규칙의 'de minimis exception(미미한 예외)'을 제거하는 것도 목표로 합니다. 즉, 인터넷 투자 자문가는 운영 중인 인터랙티브 웹사이트를 통해 모든 고객에게 독점적으로 자문을 제공해야 합니다.
2002년 이후의 변경 사항을 되돌아보며 겐슬러는 규제를 현대 기술에 맞게 조정하고 등록 투자 자문가에 대한 위원회의 감독 효율성을 높일 필요가 있다고 지적했습니다.
두 제안 모두 연방 관보(Federal Register)에 게재된 후 60일 동안 공개 의견을 위해 개방됩니다. SEC의 이니셔티브는 금융 환경의 변화와 기술 발전에 발맞춰 규제를 업데이트할 필요성을 강조합니다. 목표는 AI와 예측 분석의 시대에 투자자를 보호하고 금융 시장의 무결성을 유지하는 것입니다.
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존 팰머
John Murangiri는 시장 분석 기술을 갖춘 채 Cryptopolitan에 합류했습니다. John(별명 JP)은 나이로비 대학교에서 대중 매체 및 미디어 연구 학사 학위를 취득했으며, 이전에는 InsideBitcoins.com과 Metacoingraph에 암호화폐 시장 인사이트를 기여한 바 있습니다.
