- 投資ファームにおけるAIおよび予測技術の活用が拡大する中、SECは投資家の利益を守るための規制を提案している。
- 新規則は、AI時代において企業の責任を明確にし、利害衝突の特定と管理を目指すものである。
- SECは2002年以降の金融技術の進化を反映し、インターネットベースのアドバイザー向けの規制近代化を図っている。
米国証券取引委員会（SEC）は、予測データ分析や類似技術に焦点を当て、規制枠組みの大規模な見直しに着手しようとしている。最近発表された2つの提案は、ブローカー・ディーラーや投資アドバイザーによるこれらの技術の使用増加に伴って生じる利害衝突を防ぎ、投資家の利益を守ることを目的としている。
SECの規制は、技術と投資家の利益のバランスを取る
SECの規制変更は、投資法人による予測技術の急速な採用への対応である。これらの技術は市場へのアクセス、効率性、収益性を高める可能性を秘めているが、企業が顧客の利益よりも自らの利益を優先した場合、金融被害を招く可能性もある。
これらのツールの到達範囲とスケーラビリティが増すにつれて、潜在的な利害衝突は広範な損害を引き起こす可能性がある。SECは、企業がこれらの技術の使用から生じる潜在的な利害衝突を特定・評価し、その影響を排除または軽減するための必要な措置を講じることを義務付ける規則を提案している。
AI時代の投資家保護について語るGary Gensler氏
SEC議長であるGary Gensler氏は、予測データ分析とAIが現代において持つ変革的な可能性を強調している。彼は、提案された規制が、技術的ツールと投資家の利益の間の葛藤から投資家を守るのに役立つと主張している。
提案された規則では、企業が特定の技術に合わせたリスク管理ツールを開発することも義務付けられている。さらに、企業は包括的な規制記録を維持し、新しい規則への準拠を確保するための書面によるポリシーを確立しなければならない。
最近のデータは、金融企業が利益のためにAIに依存する度合いが増していることを浮き彫りにしている。特筆すべきは、多くのトレーダーが洗練された言語合成ツールであるChatGPTを、金融アドバイスに対する信頼できる情報源と見なしていることである。
インターネットベースの投資アドバイザーのための規制の見直し
利害衝突に関する提案に加え、SECはオンラインのみでサービスを提供する投資アドバイザーのための規制を近代化するための改正案も提案している。提案された変更によれば、インターネットアドバイザー登録規則を使用する規制対象者は、運用中のインタラクティブなウェブサイトを持ち、複数の顧客に対して継続的なデジタルアドバイザリーサービスを提供しなければならない。
提案された改正案は、現在の規則からの「最小限の例外（de minimis exception）」を撤廃することも目的としており、これにより、インターネット投資アドバイザーは運用中のインタラクティブなウェブサイトを通じてすべての顧客に独占的にアドバイスを提供しなければならない。
2002年以降の変更を振り返り、Gensler氏は、規制を現代の技術に合わせて適応させ、登録された投資アドバイザーに対する委員会の監督効率を高める必要性を指摘した。
両方の提案は、連邦官報への掲載後、60日間にわたり公衆のコメントを受け付ける状態にある。SECのイニシアチブは、金融の進化しつつある状況と、技術の進歩と並行して規制を更新する必要性を浮き彫りにしている。目的は、AIと予測分析の時代に投資家を守り、金融市場の整合性を維持することである。
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ジョン・パーマー
John Murangiri氏は、市場分析のスキルを身につけてCryptopolitanに参加しました。John（通称JP）はナイロビ大学でマスコミュニケーションおよびメディア研究の学士号を取得し、これまでにInsideBitcoins.comやMetacoingraphで暗号資産市場の洞察を提供してきました。
