La Russia prepara restrizioni agli scambi, test per i trader e tracciamento delle transazioni in un nuovo disegno di legge sulle criptovalute

I regolatori finanziari in Russia hanno preparato un disegno di legge volto a regolare il mercato delle criptovalute del paese nei prossimi mesi.

La legislazione introduce restrizioni per gli exchange di criptovalute, amplia e stabilisce nuovi limiti sull'accesso degli investitori alle attività digitali e concede al governo l'accesso ai dati delle transazioni e delle posizioni.

Mosca regolamenta il mercato crypto alla russa

La Banca Centrale di Russia (CBR) e il Ministero delle Finanze di Mosca (Minfin) hanno sviluppato un progetto di legge che dovrebbe legalizzare una serie di attività correlate alla crypto nella prima metà dell'anno.

Le autorità si aspettano che i legislatori lo adottino nella sessione di primavera del parlamento russo. Dovrebbe entrare in vigore non oltre il 1 luglio 2025, come originariamente previsto.

Una copia del documento è stata ottenuta dal portale di notizie economiche RBC e citata dall'uscita russa di notizie crypto Bits.media all'inizio di mercoledì.

Il quadro determina chi avrà accesso legale a criptovalute come Bitcoin e quali entità saranno autorizzate a elaborare le transazioni.

Assicura anche che le agenzie governative avranno tutte le informazioni necessarie per tenere d'occhio e mantenere un controllo rigoroso su tutto ciò che accade nello spazio crypto.

Quali piattaforme ospiteranno gli exchange di criptovalute?

Le organizzazioni che saranno certamente autorizzate a fornire servizi di scambio per le monete digitali sono quelle che hanno già una licenza per tali operazioni nel mercato tradizionale.

Attualmente in Russia sono attive otto di queste istituzioni. Si tratta di Moscow Exchange (MOEX), St. Petersburg Exchange (SPB), St. Petersburg Currency Exchange, St. Petersburg Commodity Exchange, Eastern Exchange, National Commodity Exchange, Central Trading System e Decentralized Trading System.

Altre piattaforme focalizzate esclusivamente sul trading di crypto, come gli uffici di cambio esistenti o gli exchanger, saranno definite "organizzazioni di scambio di valute digitali" e aggiunte a un registro speciale.

La registrazione sarà obbligatoria e soggetta al possesso di un fatturato mensile di almeno 3,5 milioni di rubli (oltre 45.000 dollari). Questi partecipanti al mercato dovranno soddisfare gli standard minimi di capitale e adeguatezza patrimoniale da determinare dalla Banca di Russia.

I rapporti hanno rivelato che l'autorità monetaria intende stabilire anche requisiti per i depositari crypto, che offriranno servizi di custodia.

Gli exchange crypto per scopi di commercio estero, attualmente coperti da un regime legale sperimentale che consente alle aziende russe di aggirare le restrizioni fiat, potrebbero essere esentati dalle nuove regole. I fornitori russi non saranno ritenuti responsabili per i danni causati dalle sanzioni occidentali.

Chi sarà autorizzato ad acquistare e scambiare criptovalute?

Sebbene sia gli investitori qualificati che quelli non qualificati avranno accesso al mercato, i primi saranno tenuti a superare dei test, mentre i secondi affronteranno una serie di restrizioni.

I risultati dei test, che dovrebbero valutare la conoscenza degli asset da parte dei trader e la consapevolezza dei rischi, saranno validi per un anno.

I cittadini russi potranno acquistare criptovalute solo su exchange domestici regolamentati, secondo il disegno di legge.

Gli acquisti annuali totali saranno limitati, ma la soglia esatta deve ancora essere specificata. La cifra precedentemente discussa è di 300.000 rubli, poco meno di 4.000 dollari.

I trasferimenti tra diversi portafogli della stessa persona saranno esentati. Questo si applica anche all'eredità crypto e alla divisione della proprietà.

Emendamenti separati alla legge russa "sul mercato dei valori mobiliari" governeranno il trading marginale nello spazio delle criptovalute.

Come controllerà lo stato russo le transazioni cripto?

Il progetto di legge obbliga i fornitori di servizi ad assegnare un speciale "indirizzo identificativo" a tutti gli account dei clienti, che sarà collegato a ogni transazione cripto.

Tutti i movimenti di fondi saranno segnalati alla CBR e i dati saranno disponibili per le agenzie competenti come Rosfinmonitoring, il Servizio Federale delle Imposte (FNS), gli organi di polizia e i tribunali.

Gli intermediari autorizzati raccoglieranno informazioni dettagliate sul mittente e sul destinatario di ogni transazione pari o superiore a 100.000 rubli (1.300 dollari).

La legislazione si basa sul nuovo concetto normativo annunciato dalla Banca di Russia alla fine di dicembre, che riconosce le criptovalute e le stablecoin come "attività monetarie."

Le sanzioni per la violazione delle prossime regole, incluso il trading su exchange esteri non registrati in Russia, saranno probabilmente introdotte a luglio dell'anno prossimo, dopo un periodo di transizione per consentire la legalizzazione delle posizioni crypto.