Россия готовится к ограничениям на биржи, тестированию трейдеров и отслеживанию транзакций в новом законопроекте о крипто

Финансовые регуляторы в России подготовили законопроект, предназначенный для регулирования криптовалютного рынка страны в ближайшие месяцы.

Законопроект вводит ограничения для криптовалютных бирж, расширяет и устанавливает новые лимиты на доступ инвесторов к цифровым активам, а также предоставляет правительству доступ к данным о транзакциях и активах.

Москва будет регулировать крипто-рынок по-русски

Центральный банк России (ЦБ) и Министерство финансов Москвы (Минфин) разработали проект закона, который должен легализовать ряд крипто-деятельностей в первой половине года.

Власти ожидают, что законодатели примут его на весенней сессии российского парламента. Он должен вступить в силу не позднее 1 июля 2025 года, как планировалось изначально.

Копия документа была получена деловым новостным порталом RBC и процитирована российским крипто-изданием Bits.media рано в среду.

Рамки определяют, кто получит легальный доступ к криптовалютам, таким как Bitcoin, и какие организации будут уполномочены обрабатывать транзакции.

Это также гарантирует, что государственные органы будут иметь всю необходимую информацию, чтобы внимательно следить и поддерживать строгий контроль над всем, что происходит в крипто-пространстве.

Какие платформы будут хостить криптовалютные биржи?

Организации, которым безусловно будет разрешено предоставлять услуги обмена для цифровых монет, — это те, у которых уже есть лицензия на такие операции на традиционном рынке.

В настоящее время в России действуют восемь таких учреждений. Это Московская биржа (MOEX), Санкт-Петербургская биржа (SPB), Санкт-Петербургская валютная биржа, Санкт-Петербургская товарная биржа, Восточная биржа, Национальная товарная биржа, Центральная система торговли и Децентрализованная система торговли.

Другие платформы, исключительно ориентированные на крипто-торговлю, такие как существующие обменные пункты или обменники, будут определены как «организации по обмену цифровых валют» и добавлены в специальный реестр.

Регистрация будет обязательной и будет зависеть от наличия ежемесячного оборота не менее 3,5 миллиона рублей (более 45 000 долларов). Эти участники рынка должны будут соответствовать минимальным стандартам достаточности капитала и собственного капитала, которые будут определены Банком России.

В отчетах раскрывается, что денежный орган намеревается также установить требования к крипто-депозитариям, которые будут предлагать услуги хранения.

Крипто-биржи для целей внешней торговли, в настоящее время охватываемые экспериментальным правовым режимом, позволяющим российским фирмам обходить ограничения фиата, могут быть освобождены от новых правил. Российские провайдеры не будут нести ответственность за ущерб, причиненный западными санкциями.

Кто будет разрешено покупать и торговать криптовалютами?

Хотя как квалифицированным, так и неквалифицированным инвесторам будет предоставлен доступ к рынку, первые должны будут пройти тестирование, а вторые столкнутся с рядом ограничений.

Результаты тестирования, которые должны оценить знания трейдеров об активах и осведомленность о рисках, будут действительны в течение года.

Согласно законопроекту, российские граждане смогут приобретать криптовалюты только на регулируемых внутренних биржах.

Общий годовой объем покупок будет ограничен, но точный порог еще не указан. Ранее обсуждавшаяся сумма составляла 300 000 рублей, что немного меньше 4 000 долларов.

Переводы между разными кошельками одного и того же лица будут освобождены от ограничений. Это также относится к криптонаследованию и разделу имущества.

Отдельные поправки к российскому Закону «О рынке ценных бумаг» будут регулировать маржинальную торговлю в крипто-пространстве.

Как российское государство будет контролировать крипто-транзакции?

Проект закона обязывает поставщиков услуг назначать специальный «идентификатор адреса» для всех клиентских счетов, который будет связан с каждой крипто-транзакцией.

Все движения средств будут сообщаться в ЦБ, и данные будут доступны соответствующим агентствам, таким как Росфинмониторинг, Федеральная налоговая служба (ФНС), правоохранительные органы и суды.

Лицензированные посредники будут собирать подробную информацию об отправителе и получателе каждой транзакции на сумму 100 000 рублей или более (1 300 долларов).

Законодательство основано на новой регуляторной концепции , анонсированной Банком России в конце декабря, которая признает криптовалюты и стейблкоины «денежными активами».

Штрафы за нарушение предстоящих правил, включая торговлю на зарубежных биржах не зарегистрированных в России, вероятно, будут введены в июле следующего года после переходного периода, позволяющего легализовать криптоактивы.