Moody's Investors Service infligge scioccante colpo al settore finanziario statunitense
First Citizens e Valley National competono per l'acquisto di Silicon Valley Bank
- Moody's Investors Service ha ribassato le prospettive sul settore bancario da stabili a negative.
- Le tre principali agenzie di rating hanno identificato un "ambiente operativo in rapido deterioramento" nel settore dei servizi finanziari, nonostante gli sforzi dei regolatori per rafforzarlo.
Moody's Investors Service ha inflitto un duro colpo al settore bancario lunedì, ribassando le prospettive da stabili a negative. Tuttavia, questa mossa arriva in mezzo a gravi fallimenti bancari che hanno innescato azioni regolamentari, portando a un piano di salvataggio drammatico per i depositanti e altre istituzioni colpite dalla crisi. Rappresenta un ulteriore promemoria di quanto profondamente il settore stia soffrendo.
Moody's ha annunciato di aver modificato le prospettive sul sistema bancario statunitense da stabili a negative in risposta alle corse agli sportelli presso Silicon Valley Bank (SVB), Silvergate Bank e Signature Bank (SNY), nonché al successivo fallimento di SVB e SNY. Questo segue il loro annuncio precedente di lunedì sera, quando Moody's aveva avvisato di possibili ribassi o revisioni per sette singole istituzioni. Queste azioni sono significative poiché potrebbero potenzialmente influenzare i rating creditizi del settore bancario e i costi di finanziamento.
Moody's ribassa il settore bancario
Moody's ha declassato l'intero settore bancario a causa di azioni straordinarie per sostenere le banche colpite. Tuttavia, Moody's ha avvertito che le istituzioni con perdite non realizzate o depositanti non assicurati potrebbero essere ancora a rischio. In risposta, la Federal Reserve ha creato un meccanismo per fornire liquidità alle banche interessate. Nel contempo, il Dipartimento del Tesoro ha impegnato 25 miliardi di dollari per garantire una protezione completa ai depositanti con importi superiori a 250.000 dollari presso SVB e Signature. Nonostante queste misure, Moody's ha sottolineato che i rischi permangono.
Lunedì Moody's ha declassato Signature Bank e ha annunciato la rimozione di tutte le valutazioni per altre sei istituzioni: First Republic, Intrust Financial, UMB, Zions Bancorp, Western Alliance e Comerica. L'agenzia ha citato il prolungato periodo di tassi di interesse bassi insieme alle misure fiscali e monetarie di stimolo legate alla pandemia di Covid-19 come fattori che complicano ulteriormente le operazioni delle banche. Tutte e sei le istituzioni sono attualmente in revisione per potenziali declassamenti.
Con i rendimenti in aumento, SVB si è trovata con 16 miliardi di dollari di perdite non realizzate su titoli del Tesoro a lunga scadenza. Ciò ha eroso il valore nominale di tali obbligazioni e ha creato problemi di liquidità per la banca, che era diventata un punto di riferimento per gli investitori high-tech alla ricerca di finanziamenti che le istituzioni tradizionali non potevano offrire. Per far fronte ai propri obblighi, SVB ha dovuto vendere quelle obbligazioni in perdita. Inoltre, gli sforzi della Federal Reserve per contrastare l'impennata dell'inflazione hanno spinto i tassi a livelli mai visti in oltre 40 anni e Moody's prevede che la Fed continuerà ad alzarli.
Moody prevede inoltre che l'economia statunitense potrebbe scivolare in recessione entro la fine dell'anno, creando così ulteriore pressione sul settore bancario.
Le prospettive di Moody suscitano reazioni
Dopo le previsioni e le prospettive di Moody sul settore bancario sono arrivate molte reazioni.
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Damilola Lawrence
Damilola Lawrence si occupa di notizie sui mercati crypto e tecnologici da oltre 5 anni. In precedenza ha condiviso approfondimenti e analisi sul mondo crypto per TheShibMagazine, CryptoMode, Qweens Magazine e The Recording Academy prima di passare al Web3. Presso Cryptopolitan è specialista nelle previsioni dei prezzi delle criptovalute. Dopo aver conseguito la laurea triennale, sta seguendo un master in Cybersecurity IT presso l'Università Maria Curie-Skłodowska.
