Moody’s Investors Service verhängt schockierenden Schlag gegen den US-Finanzsektor
First Citizens und Valley National konkurrieren um den Kauf der Silicon Valley Bank
- Moody’s Investors Service hat die Prognose für den Bankensektor von stabil auf negativ herabgestuft.
- Die drei großen Ratingagenturen haben trotz der Bemühungen der Aufsichtsbehörden, den Sektor zu stützen, ein „sich schnell verschlechterndes Betriebsumfeld“ in der Finanzdienstleistungsbranche festgestellt.
Moody’s Investors Service hat der Bankensektor am Montag mit einer Herabstufung seiner Prognose von stabil auf negativ einen harten Schlag versetzt. Diese Bewegung erfolgt jedoch inmitten kritischer Bankenzusammenbrüche, die regulatorische Maßnahmen auslösten, was zu einem dramatischen Rettungsplan für Einleger und andere von der Krise betroffene Institutionen führte. Es dient als weitere Erinnerung daran, wie stark der Sektor leidet.
Moody’s hat angekündigt, dass sie ihre Prognose für das US-Bankensystem von stabil auf negativ geändert haben, als Reaktion auf Einlagenabflüsse bei der Silicon Valley Bank (SVB), der Silvergate Bank und der Signature Bank (SNY) sowie dem anschließenden Zusammenbruch von SVB und SNY. Dies folgt ihrer früheren Ankündigung am späten Montag, als Moody’s vor Herabstufungen oder Überprüfungen für die Herabstufung von sieben einzelnen Institutionen warnte. Diese Maßnahmen sind bedeutend, da sie potenziell die Kreditratings und die Finanzierungskosten des Bankensektors beeinflussen können.
Moody Investors stuft den Bankensektor herab
Moody’s hat den gesamten Bankensektor aufgrund außergewöhnlicher Maßnahmen zur Stützung betroffener Banken herabgestuft. Moody’s warnte jedoch, dass Institutionen mit unrealisierten Verlusten oder unversicherten Einlegern weiterhin gefährdet sein könnten. Als Reaktion darauf hat die Federal Reserve eine Einrichtung geschaffen, um den betroffenen Banken Liquidität bereitzustellen. Gleichzeitig hat das Finanzministerium 25 Milliarden US-Dollar an Mitteln zugesagt, um sicherzustellen, dass Einleger mit mehr als 250.000 US-Dollar bei SVB und Signature vollständig geschützt werden. Trotz dieser Maßnahmen warnte Moody’s, dass Risiken bestehen bleiben.
Moody’s hat die Signature Bank am Montag herabgestuft und angekündigt, dass sie alle Ratings für sechs weitere Institutionen entfernen wird: First Republic, Intrust Financial, UMB, Zions Bancorp, Western Alliance und Comerica. Das Unternehmen führte die längere Phase niedriger Zinssätze sowie die fiskalischen und monetären Stimulierungsmaßnahmen in Zusammenhang mit der Covid-19-Pandemie als weitere Komplikationen für die Operationen der Banken an. Alle sechs Institutionen befinden sich derzeit in der Überprüfung auf potenzielle Herabstufungen.
Als die Renditen stiegen, blieb SVB mit 16 Milliarden US-Dollar an unrealisierten Verlusten aus langfristigen Staatsanleihen zurück, die sie hielten. Dies untergrub den Nominalwert dieser Anleihen und schuf Liquiditätsprobleme für die Bank, die zu einer bevorzugten Institution für Hightech-Investoren geworden war, die Finanzierung suchten, die traditionelle Institutionen nicht bieten konnten. Um ihren Verpflichtungen nachzukommen, musste SVB diese Anleihen mit Verlust verkaufen. Darüber hinaus trieben die Bemühungen der Federal Reserve, einen Inflationsanstieg zu bekämpfen, die Zinssätze auf ein seit mehr als 40 Jahren nicht gesehenes Niveau, und Moody’s prognostiziert, dass die Fed sie weiter erhöhen wird.
Moody prognostiziert auch, dass die US-Wirtschaft wahrscheinlich später in diesem Jahr in eine Rezession fallen wird, was weiteren Druck auf die Bankindustrie erzeugt.
Moody’s Prognose löst Reaktionen aus
Es gab viele Reaktionen auf die Vorhersagen und die Prognose von Moody’s für die Bankindustrie.
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Damilola Lawrence
Damilola Lawrence berichtet seit über 5 Jahren über Kryptomärkte und Technologie. Zuvor hat er Krypto-Einblicke und Analysen für TheShibMagazine, CryptoMode, Qweens Magazine und die Recording Academy geteilt, bevor er in den Web3-Bereich wechselte. Bei Cryptopolitan ist er Spezialist für Krypto-Preisschätzungen. Nach Abschluss seines Bachelorstudiums hat er sich einem Masterstudiengang in IT-Cybersicherheit an der Maria Curie-Skłodowska-Universität gewidmet.
