Una nuova era DeFi – come Ethereum trasformerà gli investimenti in criptovalute

Recentemente, Ethereum ha concluso l'aggiornamento Shanghai. ETH è l'altcoin più profittevole nell'ecosistema DeFi. Ether è spesso ritratto come l'avversario della finanza convenzionale in una lotta manichea per la decentralizzazione. In realtà, non c'è alcun conflitto. Ethereum sta migliorando il settore finanziario convenzionale invece di sovvertirlo. I due sistemi presto diventeranno inestricabilmente intrecciati. 

Le fondamentali proposte di valore di Ethereum — auto-custodia, trasparenza e disintermediazione — sono altamente rilevanti per le istituzioni finanziarie e possono essere implementate all'interno dei quadri normativi esistenti. ETH ha già compiuto i primi passi verso l'adozione istituzionale, e la sua decentralizzazione di rete senza pari ha facilitato questo processo.

Ethereum prepara gli investitori in criptovalute per una nuova era di trading

Ethereum è una piattaforma basata su blockchain che consente agli sviluppatori di costruire e distribuire applicazioni decentralizzate (Dapp) e smart contract. Dal suo lancio nel 2015, Ether ha guadagnato popolarità come la seconda criptovaluta più grande per capitalizzazione di mercato, dopo Bitcoin. 

La tecnologia blockchain di Ethereum ha il potenziale per trasformare il modo in cui investiamo, rendendolo più facile, più sicuro e accessibile a tutti. Ecco alcuni modi in cui ETH sta per trasformare gli investimenti:

1. Finanza Decentralizzata (DeFi)

La finanza decentralizzata, nota anche come DeFi, è una tendenza emergente che utilizza la tecnologia blockchain per creare un sistema finanziario decentralizzato. Le piattaforme DeFi costruite sulla blockchain di Ethereum consentono agli utenti di accedere ai servizi finanziari senza la necessità di intermediari come banche, broker o altre istituzioni finanziarie. 

Questo significa che gli utenti possono prendere in prestito, prestare e scambiare criptovalute e altri asset direttamente con altri utenti in una rete peer-to-peer senza bisogno di un intermediario.

Le applicazioni DeFi costruite sulla blockchain di Ethereum offrono una vasta gamma di servizi finanziari, tra cui stablecoin, exchange decentralizzati (DEX), piattaforme di prestito, yield farming e altro ancora. Queste piattaforme stanno trasformando gli investimenti fornendo agli utenti un maggiore controllo sui loro asset, commissioni più basse, transazioni più veloci e una maggiore trasparenza.

2. Tokenizzazione degli Asset

La tecnologia blockchain di Ethereum consente la tokenizzazione degli asset, il che significa che gli asset tradizionali come immobili, azioni e obbligazioni possono essere rappresentati come token digitali sulla blockchain. Questo consente la proprietà frazionaria degli asset, rendendo possibile per chiunque investire in asset di alto valore precedentemente inaccessibili all'investitore medio.

La tokenizzazione degli asset rende anche più facile scambiare asset a livello globale e fornisce maggiore liquidità ai proprietari degli asset. Gli asset tokenizzati possono essere scambiati su exchange decentralizzati, consentendo un regolamento istantaneo e commissioni più basse rispetto agli exchange tradizionali.

3. Smart Contracts

La tecnologia smart contract di ETH consente la creazione di contratti auto-eseguenti che eseguono automaticamente i termini del contratto quando vengono soddisfatte determinate condizioni. Gli smart contract possono essere utilizzati per una vasta gamma di applicazioni, tra cui crowdfunding, assicurazioni, immobiliare e altro ancora.

Gli smart contract eliminano la necessità di intermediari e automatizzano l'esecuzione dei contratti, rendendoli più veloci, economici ed efficienti. Questa tecnologia ha il potenziale per trasformare gli investimenti consentendo la creazione di nuovi veicoli di investimento e riducendo la necessità di costi legali e amministrativi associati ai veicoli di investimento tradizionali.

4. Organizzazioni Autonome Decentralizzate (DAO)

Le DAO sono organizzazioni gestite da smart contract e operano senza un'autorità centralizzata. Le DAO consentono il processo decisionale collettivo e i membri possono votare sulle proposte utilizzando token.

Le DAO hanno il potenziale per trasformare gli investimenti creando nuovi modelli di investimento e fornendo una maggiore trasparenza e responsabilità agli investitori. Le DAO possono essere utilizzate per una vasta gamma di applicazioni, tra cui venture capital, fondi di investimento e altro ancora.

5. Neutralità del Trading

Lo scopo di ETH non è fornire una valuta alternativa senza stato o un'economia ombra anonimizzata. Offre semplicità: neutralità. Il sistema finanziario deve urgentemente mantenere standard stradali affidabili in un mondo multipolare.

Il sistema utilizzato da Ether per regolare le transazioni e memorizzare i dati è essenzialmente incorruttibile. Questo è principalmente dovuto alla decentralizzazione senza pari del suo livello di consenso, che consiste in oltre 500.000 validatori distribuiti su oltre 10.000 nodi fisici in dozzine di paesi. Ethereum sta tendendo verso un aumento della decentralizzazione nel tempo, nonostante le preoccupazioni contrarie.

6. Risolvere i cattivi attori nel settore delle criptovalute

Dopo i fallimenti di FTX e Celsius, c'è la necessità di una maggiore supervisione, ma Ethereum fornisce soluzioni più fondamentali. Certaine faccette del problema principale-agente possono essere eliminate completamente utilizzando smart contract trustless e registri distribuiti.

Nel prossimo futuro, Ethereum e le sue reti di scaling permeeranno la banca convenzionale e la gestione degli asset. Dai conti di risparmio ai portafogli di pensione, quasi tutti gli investitori custodiranno i propri asset in smart contract trustless, e gli on-ramp attentamente regolamentati renderanno la tokenizzazione delle valute fiat quasi priva di attrito.

7. ETH vs. Regolamentazioni

Nel frattempo, gli investitori e alla fine i regolatori richiederanno ai gestori di fondi di riportare le prestazioni dei fondi utilizzando oracoli on-chain che non possono essere fidati. In queste aree, Ethereum non violerà le regolamentazioni; piuttosto, le rafforzerà. Le autorità alla presteranno tanta attenzione alle specifiche tecniche degli smart contract quanto alle riserve di liquidità richieste.

Il futuro di Ethereum non è permissionless. Il controllo basato sull'identità diventerà la norma, ma sarà così fluido da essere virtualmente impercettibile. Con la proliferazione di valute digitali emesse dalle banche centrali, la censura statale diventerà una preoccupazione maggiore. La legislazione che vieta ai governi di sequestrare arbitrariamente gli asset digitali guadagnerà notevole trazione politica.

Ethereum può potenzialmente ridurre significativamente la malfeasance finanziaria privata, ma la sua influenza sulla censura statale sarà limitata.