新的DeFi时代——以太坊将如何改变加密货币投资

最近，以太坊完成了上海升级。ETH是DeFi生态系统中利润最高的山寨币。Ether经常被描绘成传统金融的敌人，在去中心化的二元斗争中。实际上，根本没有任何冲突。以太坊正在改善传统金融部门，而不是颠覆它。这两个系统很快将变得密不可分。 

以太坊的基本价值主张——自我托管、透明度和去中介化——对金融机构高度相关，并且可以在现有的监管框架内实施。ETH已经迈出了机构采用的第一步，其无与伦比的网络去中心化促进了这一点。

以太坊为加密货币投资者开启新的交易时代

以太坊是一个基于区块链的平台，允许开发人员构建和部署去中心化应用程序（Dapps）和智能合约。自2015年推出以来，以太币已成为按市值计算的第二大加密货币，仅次于比特币。 

以太坊的区块链技术具有改变我们投资方式的潜力，使其更简单、更安全，并对每个人更加普及。以下是ETH将如何改变投资的一些方式：

1. 去中心化金融（DeFi）

去中心化金融，也称为DeFi，是一种利用区块链技术创建去中心化金融系统的新兴趋势。建立在以太坊区块链上的DeFi平台允许用户无需银行、经纪人或其他金融机构等中介即可访问金融服务。 

这意味着用户可以在点对点网络中直接与其他用户借贷、交易加密货币和其他资产，而无需中介。

建立在以太坊区块链上的DeFi应用程序提供广泛的金融服务，包括稳定币、去中心化交易所（DEX）、借贷平台、收益耕作等。这些平台通过为用户提供更多的资产控制权、更低的费用、更快的交易和更高的透明度，正在改变投资方式。

2。资产代币化

以太坊的区块链技术允许资产代币化，这意味着房地产、股票和债券等传统资产可以表示为区块链上的数字代币。这允许资产的碎片化所有权，使任何人都能够投资于以前普通投资者无法接触的高价值资产。

资产代币化还使得在全球范围内更容易交易资产，并为资产所有者提供更大的流动性。代币化资产可以在去中心化交易所进行交易，与传统的交易所相比，可以实现即时结算和更低的费用。

3。智能合约

ETH的智能合约技术使得能够创建自动执行合同条款的自执行合同，当满足某些条件时自动执行。智能合约可用于广泛的应用，包括众筹、保险、房地产等。

智能合约消除了对中介的需求，并自动执行合同，使其更快、更便宜、更高效。这项技术有潜力通过允许创建新的投资工具并减少与传统投资工具相关的法律和行政成本来改变投资。

4。去中心化自治组织 (DAOs)

DAO是由智能合约运行的组织，没有集中的权威机构。DAO允许集体决策，成员可以使用代币对提案进行投票。

DAO有潜力通过创建新的投资模型并为投资者提供更大的透明度和问责制来改变投资。DAO可用于各种应用，包括风险投资、投资基金等。

5。交易中立性

ETH的目的不是提供一种无状态的替代货币或匿名的影子经济。它提供简单性：中立性。金融体系必须在多极世界中紧急维护可靠的道路标准。

以太用于结算交易和存储数据的系统本质上是不可腐蚀的。这主要归功于其共识层无与伦比的去中心化，该层由分布在数十个国家的10,000多个物理节点上的500,000多个验证者组成。尽管有相反的意见，以太坊正随着时间的推移趋向于增加去中心化。

6。解决加密货币行业中的不良行为者

在FTX和Celsius失败之后，需要加强监管，但以太坊提供了更根本的解决方案。通过使用无信任智能合约和分布式账本，可以完全消除委托代理问题的一些方面。

在不久的将来，以太坊及其扩展网络将渗透进传统银行业和资产管理。从储蓄账户到退休投资组合，几乎所有投资者都将通过无信任智能合约自行保管其资产，而受到严格监管的法币入口将使法币代币化几乎无摩擦。

7。ETH与监管

与此同时，投资者和最终监管机构将要求资产管理公司使用无法信任的链上预言机来报告基金表现。在这些领域，以太坊不会违反法规；相反，它将加强法规。当局最终将像关注所需的流动性储备一样关注智能合约的技术规范。

以太坊的未来不是无许可的。基于身份的许可将成为常态，但它将如此无缝，以至于几乎无法察觉。随着央行发行的数字货币的普及，国家审查将成为一个主要问题。禁止政府任意没收数字资产的立法将获得相当大的政治影响力。

以太坊有可能显著减少私人金融不当行为，但其对国家审查的影响将有限。