새로운 DeFi 시대 – 이더리움이 암호화폐 투자를 어떻게 변화시킬 것인가

최근 이더리움은 상하이 업그레이드를 완료했습니다. ETH는 DeFi 생태계에서 가장 수익성 있는 알트코인입니다. 이더는 탈중앙화를 위한 만니케안적 투쟁에서 기존 금융의 적으로 자주 묘사됩니다. 실제로는 어떤 갈등도 존재하지 않습니다. 이더리움은 기존 금융을 무너뜨리는 것이 아니라 개선하고 있습니다. 두 시스템은 곧 불가분하게 얽히게 될 것입니다. 

이더리움의 핵심 가치 제안인 자기 custodia(자율 보관), 투명성, 중개자 제거는 금융 기관에 매우 관련성이 높으며 기존 규제 프레임워크 내에서 구현될 수 있습니다. ETH는 이미 기관 채택을 위한 초기 단계를 밟았으며, 그 독보적인 네트워크 탈중앙화가 이를 촉진했습니다.

이더리움은 암호화폐 투자자를 새로운 거래 시대에 대비시킵니다

이더리움은 개발자가 탈중앙화 애플리케이션(Dapps)과 스마트 컨트랙트를 구축하고 배포할 수 있는 블록체인 기반 플랫폼입니다. 2015년 출시 이후 이더는 비트코인에 이어 시가총액 기준 두 번째로 큰 암호화폐로 인기를 얻었습니다. 

이더리움의 블록체인 기술은 투자를 더 쉽게, 더 안전하게, 그리고 모두에게 접근 가능하게 만들어 투자 방식을 변화시킬 잠재력을 가지고 있습니다. 다음은 ETH가 투자를 변화시킬 몇 가지 방법입니다.

1. 탈중앙화 금융(DeFi)

탈중앙화 금융(DeFi)은 블록체인 기술을 활용하여 탈중앙화 금융 시스템을 생성하는 신흥 트렌드입니다. 이더리움 블록체인 위에 구축된 DeFi 플랫폼은 은행, 브로커 또는 기타 금융 기관과 같은 중개자 없이 금융 서비스에 접근할 수 있게 합니다. 

이는 중개자 없이 피어투피어 네트워크에서 다른 사용자와 직접 암호화폐 및 기타 자산을 빌리고, 빌려주고, 거래할 수 있음을 의미합니다.

이더리움 블록체인 위에 구축된 DeFi 애플리케이션은 스테이블코인, 탈중앙화 거래소(DEX), 대출 플랫폼, 양파 농사 등 다양한 금융 서비스를 제공합니다. 이러한 플랫폼은 사용자에게 자산에 대한 더 많은 통제권, 낮은 수수료, 빠른 거래 및 더 높은 투명성을 제공함으로써 투자를 변화시키고 있습니다.

2. 자산의 토큰화

이더리움의 블록체인 기술은 자산의 토큰화를 가능하게 합니다. 즉, 부동산, 주식, 채권과 같은 전통적인 자산을 블록체인上の 디지털 토큰으로 표현할 수 있습니다. 이를 통해 자산의 분할 소유가 가능해져, 일반 투자자에게는 접근하기 어려웠던 고가 자산에 누구나 투자할 수 있게 됩니다.

자산의 토큰화는 전 세계적으로 자산을 거래하기 쉽게 만들고 자산 소유자에게 더 높은 유동성을 제공합니다. 토큰화된 자산은 탈중앙화 거래소에서 거래할 수 있어, 기존 거래소에 비해 즉시 정산이 가능하고 수수료가 낮습니다.

3. 스마트 컨트랙트

ETH의 스마트 컨트랙트 기술은 특정 조건이 충족될 때 계약 조건을 자동으로 실행하는 자동 실행 계약의 생성을 가능하게 합니다. 스마트 컨트랙트는 크라우드 펀딩, 보험, 부동산 등 다양한 용도로 사용될 수 있습니다.

스마트 컨트랙트는 중개자의 필요성을 제거하고 계약 실행을 자동화하여 더 빠르고 저렴하며 효율적으로 만듭니다. 이 기술은 새로운 투자 상품의 생성을 가능하게 하고 전통적인 투자 상품과 관련된 법적 및 관리 비용을 줄여 투자를 변화시킬 잠재력을 가지고 있습니다.

4. 탈중앙화 자율 조직(DAOs)

DAO(탈중앙화 자율 조직)는 스마트 컨트랙트에 의해 운영되며 중앙 집중식 권한 없이 작동하는 조직입니다. DAO는 집단적 의사 결정을 가능하게 하며, 구성원은 토큰을 사용하여 제안에 투표할 수 있습니다.

DAO는 새로운 투자 모델을 생성하고 투자자에게 더 높은 투명성과 책임성을 제공함으로써 투자를 변화시킬 잠재력을 가지고 있습니다. DAO는 벤처 캐피탈, 투자 펀드 등 다양한 용도로 사용될 수 있습니다.

5. 거래 중립성

ETH의 목적은 무국적 대안 화폐나 익명화된 그림 경제를 제공하는 것이 아닙니다. 단순함, 즉 중립성을 제공합니다. 다극화된 세계에서 금융 시스템은 신뢰할 수 있는 도로 표준을 긴급히 유지해야 합니다.

Ether가 거래를 정산하고 데이터를 저장하는 시스템은 본질적으로 부패할 수 없습니다. 이는 수십 개 국가에 걸쳐 분산된 10,000개 이상의 물리적 노드에 걸쳐 분포된 500,000명 이상의 검증자로 구성된 합의 계층의 독보적인 탈중앙화 때문입니다. 이더리움은 이에 대한 우려에도 불구하고 시간이 지남에 따라 탈중앙화가 증가하는 추세입니다.

6. 암호화폐 산업의 나쁜 행위자 해결

FTX와 셀레스트의 실패 이후 감독 강화가 필요하지만, 이더리움은 더 근본적인 솔루션을 제공합니다. 신뢰할 수 없는 스마트 컨트랙트와 분산 원장을 사용하면 주체-대리인 문제의 특정 측면을 완전히 제거할 수 있습니다.

단기적으로 이더리움과 그 확장 네트워크는 기존 은행 및 자산 관리 분야에 침투할 것입니다. 예금 계좌부터 은퇴 포트폴리오에 이르기까지 거의 모든 투자자가 신뢰할 수 없는 스마트 컨트랙트에서 자산을 자율 보관할 것이며, 신중하게 규제된 온램프를 통해 파산 화폐의 토큰화가 거의 마찰 없이 이루어질 것입니다.

7. ETH vs. 규제

그동안 투자자와 eventually 규제 당국은 신뢰할 수 없는 온체인 오라클을 사용하여 펀드 성과를 보고하도록 자산 관리자에게 요구할 것입니다. 이러한 영역에서 이더리움은 규정을 위반하는 것이 아니라 오히려 강화할 것입니다. 당국은 eventually 스마트 컨트랙트의 기술 사양에 필요한 유동성 준비금과 동일한 정도로 주의를 기울일 것입니다.

이더리움의 미래는 무허가적이지 않습니다. 신원 기반의 권한 부여가 표준이 되겠지만, 이는 거의 감지되지 않을 정도로 매끄러울 것입니다. 중앙은행 발행 디지털 화폐의 확산으로 국가 검열이 주요 우려 사항이 될 것입니다. 정부가 디지털 자산을 임의로 압수하는 것을 금지하는 입법은 상당한 정치적 지지를 얻을 것입니다.

이더리움은 사금융 부정 행위를 크게 줄일 잠재력이 있지만, 국가 검열에 미치는 영향은 제한적일 것입니다.