Une nouvelle ère DeFi – comment Ethereum va transformer l'investissement crypto
blockchain
- Les cas d'utilisation réels et l'adoption d'Ethereum ont augmenté après la mise à jour Shanghai
- ETH offre une neutralité aux investissements, éliminant ainsi les acteurs malveillants dans l'espace DeFi
- ETH pourrait potentiellement fournir un terrain d'exploitation réglementaire pour les cryptomonnaies
Récemment, Ethereum a conclu la mise à niveau Shanghai. L'ETH est l'altcoin le plus rentable dans l'écosystème DeFi. L'Ether est souvent présenté comme l'adversaire de la finance conventionnelle dans une lutte manichéenne pour la décentralisation. En réalité, il n'y a aucun conflit. Ethereum améliore le secteur financier conventionnel au lieu de le subvertir. Les deux systèmes deviendront bientôt inextricablement entrelacés.
Les propositions de valeur fondamentales d'Ethereum — l'auto-garde, la transparence et la désintermédiation — sont très pertinentes pour les institutions financières et peuvent être mises en œuvre dans le cadre réglementaire existant. L'ETH a déjà fait les premiers pas vers l'adoption institutionnelle, et sa décentralisation réseau sans précédent a facilité cela.
Ethereum prépare les investisseurs crypto pour une nouvelle ère de trading
Ethereum est une plateforme basée sur la blockchain qui permet aux développeurs de créer et de déployer des applications décentralisées (Dapps) et des contrats intelligents. Depuis son lancement en 2015, l'Ether a gagné en popularité en tant que deuxième plus grande cryptomonnaie par capitalisation boursière, après Bitcoin.
La technologie blockchain d'Ethereum a le potentiel de transformer notre façon d'investir, la rendant plus facile, plus sécurisée et accessible à tous. Voici certaines façons dont l'ETH va transformer l'investissement :
1. Finance décentralisée (DeFi)
La finance décentralisée, également connue sous le nom de DeFi, est une tendance émergente qui utilise la technologie blockchain pour créer un système financier décentralisé. Les plateformes DeFi construites sur la blockchain d'Ethereau permettent aux utilisateurs d'accéder aux services financiers sans avoir besoin d'intermédiaires tels que les banques, les courtiers ou autres institutions financières.
Cela signifie que les utilisateurs peuvent emprunter, prêter et échanger des cryptomonnaies et d'autres actifs directement avec d'autres utilisateurs dans un réseau pair-à-pair sans avoir besoin d'un intermédiaire.
Les applications DeFi construites sur la blockchain d'Ethereum offrent une large gamme de services financiers, y compris les stablecoins, les échanges décentralisés (DEX), les plateformes de prêt, le farming de rendement, et plus encore. Ces plateformes transforment l'investissement en offrant aux utilisateurs plus de contrôle sur leurs actifs, des frais plus bas, des transactions plus rapides et une plus grande transparence.
2. Tokenisation des actifs
La technologie blockchain d'Ethereum permet la tokenisation des actifs, ce qui signifie que les actifs traditionnels tels que l'immobilier, les actions et les obligations peuvent être représentés sous forme de jetons numériques sur la blockchain. Cela permet une propriété fractionnée des actifs, rendant possible pour quiconque d'investir dans des actifs à haute valeur précédemment inaccessibles à l'investisseur moyen.
La tokenisation des actifs facilite également le commerce mondial des actifs et offre une plus grande liquidité aux propriétaires d'actifs. Les actifs tokenisés peuvent être négociés sur des échanges décentralisés, permettant un règlement instantané et des frais plus bas par rapport aux échanges traditionnels.
3. Contrats intelligents
La technologie de contrats intelligents d'ETH permet la création de contrats auto-exécutables qui exécutent automatiquement les termes du contrat lorsque certaines conditions sont remplies. Les contrats intelligents peuvent être utilisés pour une large gamme d'applications, y compris le financement participatif, l'assurance, l'immobilier, et plus encore.
Les contrats intelligents éliminent le besoin d'intermédiaires et automatisent l'exécution des contrats, les rendant plus rapides, moins chers et plus efficaces. Cette technologie a le potentiel de transformer l'investissement en permettant la création de nouveaux véhicules d'investissement et en réduisant le besoin de coûts juridiques et administratifs associés aux véhicules d'investissement traditionnels.
4. Organisations autonomes décentralisées (DAO)
Les DAO sont des organisations gérées par des contrats intelligents et fonctionnent sans autorité centralisée. Les DAO permettent la prise de décision collective, et les membres peuvent voter sur les propositions en utilisant des jetons.
Les DAO ont le potentiel de transformer l'investissement en créant de nouveaux modèles d'investissement et en offrant une plus grande transparence et responsabilité envers les investisseurs. Les DAO peuvent être utilisés pour une large gamme d'applications, y compris le capital-risque, les fonds d'investissement, et plus encore.
5. Neutralité du trading
Le but d'ETH n'est pas de fournir une monnaie alternative sans État ou une économie d'ombre anonymisée. Il offre de la simplicité : la neutralité. Le système financier doit urgemment maintenir des normes routières fiables dans un monde multipolaire.
Le système qu'Ether utilise pour régler les transactions et stocker les données est essentiellement incorruptible. Cela est principalement dû à la décentralisation sans précédent de sa couche de consensus, qui se compose de plus de 500 000 validateurs répartis sur plus de 10 000 nœuds physiques dans des dizaines de pays. Ethereum tend vers une décentralisation accrue au fil du temps, malgré les préoccupations contraires.
6. Résolution des acteurs malveillants dans l'industrie crypto
Après les échecs de FTX et Celsius, il y a un besoin de surveillance accrue, mais Ethereum fournit des solutions plus fondamentales. Certains aspects du problème principal-agent peuvent être éliminés entièrement en utilisant des contrats intelligents sans confiance et des registres distribués.
Dans un avenir proche, Ethereum et ses réseaux de mise à l'échelle pénétreront la banque conventionnelle et la gestion d'actifs. Des comptes d'épargne aux portefeuilles de retraite, presque tous les investisseurs garderont eux-mêmes leurs actifs dans des contrats intelligents sans confiance, et des points d'entrée soigneusement réglementés rendront la tokenisation des devises fiat presque sans friction.
7. ETH vs. Réglementations
En attendant, les investisseurs et éventuellement les régulateurs exigeront que les gestionnaires d'actifs rapportent la performance des fonds en utilisant des oracles on-chain qui ne peuvent pas être faits confiance. Dans ces domaines, Ethereum ne violera pas les réglementations ; plutôt, il les renforcera. Les autorités prêteront finalement autant d'attention aux spécifications techniques des contrats intelligents qu'aux réserves de liquidité requises.
L'avenir d'Ethereum n'est pas sans permission. L'autorisation basée sur l'identité deviendra la norme, mais elle sera si transparente qu'elle sera pratiquement indétectable. Avec la prolifération des monnaies numériques émises par les banques centrales, la censure étatique deviendra une préoccupation majeure. Les législations interdisant aux gouvernements de saisir arbitrairement les actifs numériques gagneront une traction politique considérable.
Ethereum peut potentiellement réduire considérablement la malversation financière privée, mais son influence sur la censure étatique sera limitée.
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Avertissement. Les informations fournies ne constituent pas des conseils en matière d'investissement. Cryptopolitan.com ne décline aucune responsabilité quant aux investissements réalisés sur la base des informations fournies sur cette page. Nous recommandons vivement de mener vos propres recherches et/ou de consulter un professionnel qualifié avant de prendre toute décision d’investissement.
Florence Muchai
Florence couvre depuis 6 ans l'actualité crypto, du jeu vidéo, de la technologie et de l'IA. Ses études en informatique à l'Université de sciences et technologies de Meru et sa formation en gestion des catastrophes et en diplomatie internationale à l'MMUST lui ont amplement permis de développer des compétences linguistiques, d'observation et techniques. Florence a travaillé au sein du groupe VAP et en tant qu'éditrice pour plusieurs médias spécialisés dans la crypto.
