Esplosione dei crimini legati alle criptovalute: l'India segnala quasi 12.000 transazioni sospette in otto mesi

Secondo i dati ufficiali, le transazioni sospette in criptovalute in India sono aumentate da circa 1.000 l'anno scorso a quasi 12.000 negli ultimi mesi. La maggior parte delle persone coinvolte in queste transazioni sospette ha un'età compresa tra i 20 e i 40 anni.

Secondo le statistiche governative, tra il 2023 e il 2024 si sono verificate 1.343 transazioni sospette. Nei primi otto mesi di quest'anno, il totale è aumentato del 773%, raggiungendo quota 11.720. L'82% di questi casi riguarda persone tra i venti e i trent'anni.

Regole più severecon delle criptovalute dell'usocrescita

InIndia, attualmente, 34 milioni di persone scambiano asset digitali virtuali, comunemente noti come criptovalute. Al 30 novembre 2025, detenevano asset per un valore di 24.800 crore di rupie. Circa il 41% di questi effettua transazioni su piattaforme con sede al di fuori dell'India, dove le autorità di regolamentazione locali hanno difficoltà a raggiungerli.

Le autorità non si fidano delle valute digitali. I funzionari affermano che consentono alle persone di evadere le tasse, finanziare il terrorismo e riciclare denaro sporco. Nel marzo 2023, la legge sulla prevenzione del riciclaggio di denaro è stata modificata per supervisionare adeguatamente gli exchange di criptovalute.

La Financial Intelligence Unit è ora tenuta a registrare qualsiasi azienda che aiuti le persone ad acquistare, vendere o conservare criptovalute in India. Che l'azienda abbia sede a Miami o a Mumbai è irrilevante. La registrazione è necessaria se gli indiani vogliono utilizzarla per trasferire valute digitali o scambiare criptovalute in rupie.

Finora si sono registrate cinquantadue aziende. Sono tenute a segnalare qualsiasi operazione sospetta che possa far pensare a denaro proveniente da attività illecite, transazioni che sembrano inutilmente complicate o scambi la cui cash non può essere determinata. I segnali d'allarme includono vecchi conti che diventano improvvisamente attivi, transazioni mantenute appena al di sotto dei limiti di segnalazione, operazioni fittizie per creare perdite sulla carta e denaro che appare dal nulla.

Queste segnalazioni sono aumentate in modo significativo. Le aziende hanno presentato 1.343 dichiarazioni nell'anno fiscale 2024. Tale cifra è salita a 6.272 nell'anno fiscale 2025. Al 30 novembre di quest'anno, ha già raggiunto quota 11.720.

I funzionari hanno esaminato 9.795 segnalazioni da maggio 2023 a maggio 2025. La criptovaluta menzionata più spesso è stata Tether, progettata per essere equivalente a un dollaro statunitense. È comparsa in 7.467 casi, pari al 76% delle segnalazioni. Bitcoin è comparso solo nel 6%.

Le frodi palesi rappresentavano il 62% delle attività sospette. Le transazioni insolitamente complesse o insolite rappresentavano il 16%, mentre i comportamenti anomali sui conti correnti rappresentavano il 10%.

Per stato, il Rajasthan ha registrato il maggior numero di segnalazioni, pari al 18%, seguito dall'Uttar Pradesh con l'11%. Il Maharashtra e il Bengala Occidentale hanno registrato il 7% ciascuno, mentre il Madhya Pradesh ha registrato il 6%.

Una commissione guidata dal membro del BJP Bhartruhari Mahtab sta ora esaminando il settore delle criptovalute. Il governo ha imposto multe per 29 crore di rupie ai trasgressori e bloccato 63 siti web ai sensi della Sezione 69A della Legge sulle Tecnologie dell'Informazione del 2000.

Il collegamento con la Cambogia solleva preoccupazioni sul traffico di esseri umani

Un caso dimostra quanto lasituazione. Gli investigatori hanno trovato 34 clienti le cui connessioni Internet tracalla Cambogia. Utilizzavano numeri di telefono cambogiani per accedere ai loro conti crittografici indiani e ricevere denaro tramite Huione Pay, una società di pagamento con sede in Cambogia. La polizia ritiene che il denarosialegato a crimini informatici e tratta di esseri umani.

"Questi individui hanno mostrato un comportamento coerente, finanziando i loro conti con USDT, liquidandoli immediatamente e prelevando l'importo corrispondente in rupie sui loro conti bancari", si legge nel rapporto della Financial Intelligence Unit.

Un software che traci movimenti delle criptovalute ha mostratoche lemonete digitali provenivano da Huione Pay. Diversi clienti hanno utilizzato lo stesso telefono o computer per accedere e hanno condiviso gli indirizzi Internet.

Huione Pay ha dichiarato diaver raggiunto21 di questi clienti tramite WhatsApp. Otto si trovavano in Cambogia, sei in Thailandia, uno in Vietnam e uno in India. Lavoravano regolarmente, in hotel, ristoranti, ingegneria, supermercati. Non il tipo di lavoro che giustifica lo spostamento di così tanti soldi.

Gli Stati Uniti hanno ora isolato il Gruppo Huione dal sistema finanziario americano. Non possono più operare in dollari.

Un altro problema è la riscossione delle imposte. Evitando le organizzazioni che spesso segnalano i propri dati alle autorità fiscali, le criptovalute consentono agli utenti di trasferire denaro oltre confine in modo segreto e in pochi secondi.

Diventa sempre più difficile identificaredentdentdentdentdentdentdentdentdentproprietari di immobili o di riscuotere le tasse non pagate. I ricavi derivanti dalle criptovalute sono spesso non documentati.